특별한 케어
삼성생명 고객케어 서비스
전문가의
프리미엄 자산관리
FP센터 자산 전문가가 케어해 드려요
자산관리 컨설팅은
어떤 서비스인가요?
-
대상삼성생명의 개인 및 법인 고객
-
서비스
- 튼튼한 재무설계
- 재무현황 진단/분석
- 대안/자산관리 전략 수립 및 실행
- 든든한 자산증식
- 목적자금 마련
- 맞춤형 투자제안(은퇴, 노후자금 마련)
- 탄탄한 자산이전
- 상속, 증여 설계전략
- 효과적인 승계방안 제시
- 튼튼한 재무설계
안내사항
- 자산 현황에 따라 제공되는 서비스가 다를 수 있습니다.
- 컨설팅에 필요한 정보를 추가로 제공해야 할 수 있으며, 상황에 따라 서비스 이용이 제한될 수 있습니다.
FP센터
삼성생명 FP센터는 2002년 생명보험사 최초로 상속, 증여, 위험관리,
투자, 세무, 부동산, 법률 등 재무설계시스템을 도입하여 과학적이고 체계적으로
컨설팅을 제공하는 종합자산관리(Wealth Management) 그룹입니다.
단편적인 자산관리를 넘어 다음 세대까지 장기적인 플랜을 제공합니다.
개별적이고 즉흥적인 관리가 아닌 명확한 재무목표를 기반으로 자산관리 전략을 수립하고,
전 생애에 걸친 다양한 상황과 변화에 맞는 고객 맞춤형 솔루션을 제시합니다.
언제든지 발생할 수 있는 위험요소 : 경제위기, 투자손실, 세금, 질병, 조기사망, 장수 등을 관리하여 은퇴 후 상속개시 까지 개별적.즉흥적 관리로 인한 자산 손실을 삼성생명 자산관리 전략을 수립해서 자산증식, 자산보전 및 이전, 자산의 영속에 도움을 드립니다.
명확한 재무 목표를 기반으로 전략을 수립하여 투자, 자녀교육, 부동산매입관리, 기업 승계, 노후 자금, 사회공헌, 상속세 납부, 2세대를 위한 자산분배 등의 다양한 부분에 고객 맞춤형 솔루션을 제시 합니다.
솔루션- 자산 증식목적 자금 마련투자 포트폴리오세무·부동산가업 승계
- 자산보전이전은퇴보장상속기부
- 자산 증식가업 승계2세대 자산관리
과학적인 시스템 기반의 종합자산관리를 제공합니다.
과학적인 재무설계 시스템과 축적된 자산관리 컨설팅 노하우를 활용하여 고객의 다양한 문제점을 합리적으로 예측, 진단 및 분석합니다.
재무설계 통합 시스템
WIP(WM Integrated Planning
개인고객의 라이프사이클, 기업고객의 경영 사이클에 맞춘
분야별 진단과 솔루션을 제시합니다.
- 상속
- 상속세 절세 전략 제안
- 상속 재산 평가
- 상속세 시뮬레이션
- 사전증여 실행 검토 및 제시
- 상속세 절세 전략 제안
- 세무
- 부동산 부담부 증여
- 소득세 절세전략
- 금융소득 종합과세
- 부동산
- 부동산 절세 전략
- 매도·매수전략, 종부세 등
- 부동산 물건 분석 컨설팅
- 임대소득 활용·관리 방안
- 부동산 절세 전략
- 은퇴
- 은퇴 안정성 확보 전략
- 은퇴생활비 분석
- 은퇴 자산 관리 전략
- 은퇴 시점 재무 건전성
- 은퇴 안정성 확보 전략
- 기업운영
- 법인/개인사업가 절세전략
- 기업 운영 리스크 진단
- 지분구조 확립, 법인전환 검토
- 효율적 가업승계 전략
- 법인/개인사업가 절세전략
- 투자 및
포트폴리오- 삼성생명 투자전략 기반,
안정적인 투자 상품 제안- 투자성향별 맞춤 상품 제시
- 정기적인 리밸런싱 및 수익률 관리
- 신탁을 활용한 고객별 맞춤
상품 제안
- 삼성생명 투자전략 기반,
FP·FO 자산관리 상담은 담당 컨설턴트를 통해 신청할 수 있습니다.
고객이 직면한 눈앞의 문제부터 숨겨진 니즈와 그에 따른 위험 요소까지
철저하게 파악하는 프로세스를 통해 완벽한 자산관리가 가능합니다
- STEP 1고객 니즈 파악
- 이면의 니즈·위험
요소 파악 - 생애주기에 따른
예상 문제 예측 - 배우자와 자녀의
니즈 파악
- 이면의 니즈·위험
- 상담을 시작하면 고객은 본인이 직면한 상황에 관해서 이야기하지만,
그 이면에는 미처 깨닫지 못한 문제가 있을 수 있습니다.
종합재무설계 설문서를 활용해 표면으로 떠오른 문제는 물론 숨겨진 문제와 위험 요소를 파악합니다. - STEP 2재무 상태 분석 및 목표설정
- 보유자산
형태 분석 - 현금흐름분석
- 채무 관리
상태 확인 - 재무 목표 설정
- 보유자산
- 표면적으로 드러나거나 숨겨진 문제를 점검한 후에는 현재 보유한 자산과 현금의 흐름 등 전반적인 재무 상태를 점검합니다.
삼성생명의 재무 분석 시스템(SAPS, FIS)을 활용해 철저한 재무 분석 및 자산관리 목표를 설정합니다. - STEP 3솔루션 검토
- 자산 증식 플랜이
필요한가? - 자산 보전 플랜이
필요한가? - 자산 이전 플랜이
필요한가?
- 자산 증식 플랜이
- 현재 재무 상태 분석을 통해 찾아낸 문제들을 해결하기 위한 고민을 시작합니다.
단순한 상품 제안이 아닌, 철저하게 고객이 원하는 재무 목표와 방향에 따른 맞춤형 솔르션을 장기적인 관점에서 제안합니다. - STEP 4리스크 테스팅 및 실행
- 솔루션에 따라 리스크가
발생하는가? - 솔루션 실행을 위한
사전준비는? - 자산 취득을 위한
세금 문제는?
- 솔루션에 따라 리스크가
- 삼성생명 WM의 각 분야별 전문가가 철저한 분석을 통해 제시한 솔루션을 다시 한 번 꼼꼼하게 확인하는 단계입니다.
상황별 시뮬레이션을 통해 실행 단계에서 발생할 수 있는 현실적인 문제들을 검토하고 솔루션을 실행합니다. - STEP 5재조정
- 재조정 시점 예상
- 예측하지 못한 상황 발생 시
시스템적으로 재조정 시점 파악
- 한 번의 컨설팅으로는 모든 자산관리가 완벽히 진행될 수 없습니다.
삼성생명WM의 지속적이고 체계적인 관리를 통해 예상하지 못한 상황에서도 프로세스에 따라 해결할 수 있도록 기반을 갖춥니다.
투자자 유의사항
- 금융상품에 관한 계약을 체결하기 전에 해당 상품의 약관 및 상품설명서를 자세히 읽어보시기 바랍니다.
- 청약시에는 보험계약의 주요 사항을 반드시 확인하시기 바랍니다.
- 삼성생명은 상품에 대해 충분히 설명할 의무가 있으며, 가입자는 가입에 앞서 이에 대한 충분한 설명을 받으시기 바랍니다.
- 기존에 체결했던 보험계약을 해지하고 새로운 보험계약을 청약하거나 그 반대의 경우에 새로운 보험계약에 적용되는 금리가 달라질 수 있고, 피보험자의 나이 증가로 보험료가 인상될 수 있습니다. 또한 계약체결의 거부 또는 보장내용이 변경될 수 있으므로 기존 보험계약을 해지하고 새로운 보험계약을 청약 시에는 충분한 안내를 받으셔야 합니다.
- ※ 금융상품판매업자 : 삼성생명(주)
