보험 상담에서 고객의 재정 목표를 파악하고 암보험 상품을 추천하며, 스마트한 보험 상품 선택을 돕는 과정은 고객의 신뢰를 얻고 최적의 솔루션을 제공하는 데 매우 중요합니다. 아래 내용을 정리하여 다시 강조하겠습니다.1. 고객의 재정 목표 파악 방법 고객의 재정 목표를 정확히 이해하는 것은 맞춤형 보험 상품을 추천하기 위한 첫 단계입니다. 이를 위해 다음 방법을 활용할 수 있습니다: 질문을 통한 목표 탐색 고객에게 직접 질문하여 그들의 필요와 목표를 파악합니다. 예를 들어, "가족을 위해 어떤 보장을 원하시나요?" 또는 "현재 가장 걱정되는 재정적 문제는 무엇인가요?"와 같은 질문을 통해 고객의 우선순위를 이해할 수 있습니다. 재무 상황 분석 고객의 소득, 지출, 자산, 부채 등을 분석하여 현재 재정 상태..
