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영업 신인 설계사들이 고객과 상담하면서 효과적으로 보험 보장 분석 및 상품 설명을 진행하기 위한 주요 포인트를 정리

삼성생명®삼성화재®삼성자동차보험®삼성카드® 2025. 5. 5. 05:01
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해당 링크와 영상 내용을 기반으로, 영업 신인 설계사들이 고객과 상담하면서 효과적으로 보험 보장 분석 및 상품 설명을 진행하기 위한 주요 포인트를 정리했습니다.

💡 DB영업 신인 방문교육: 보장 분석 및 상품 설명 요약

▶ 주요 내용 요약

  • 고객에게 각 보험의 목적과 역할을 명확히 설명하며, 신뢰와 필요성을 높이는 상담 기술에 초점.
  • 운전자 보험, 화재보험, 실손보험 등 다양한 보험상품의 혜택과 세부 보장을 바르게 이해하고 전달.
  • 상품의 변천사 및 최근 규제와 트렌드를 반영한 최신 정보 제공.

1. 운전자 보험 설명 포인트

  1. 운전자 보험과 자동차 보험 차이
    • 자동차 보험: 타인(대인/대물)에 대한 배상책임.
    • 운전자 보험: 나 자신을 위한 경제적 보호 (형사합의금, 벌금, 변호사 비용 등).
    • 비유: "자동차 보험은 사고로 타인에게 끼친 피해를 위한 보상이고, 운전자 보험은 사고가 났을 때 내 경제적 안전을 지켜주는 보험입니다."
  2. 운전자 보험이 저렴한 이유
    • 월 1만 원대 저렴한 보험료로 형사합의금, 벌금, 교통사고 변호사 비용 등 다양한 보장을 제공.
  3. 운전자 보험 추천 보장 항목
    • 형사합의금: 민사합의로 해결되지 않은 형사사건 대비.
    • 교통사고 변호사 선임비: 사고 처리 과정 중 변호사 선임 시 최대 5천만 원까지 지원.
    • 자동차 부상치료비(단위급수 보장): 사고 후 치료비를 등급별로 지급.
    • 스쿨존/노인보호구역 사고 대비 보장.
  4. 운전자 보험의 변천사
    • 최근 운전자 보험은 과거보다 법 기준 및 트렌드 변화에 맞춰 만기형 상품으로 변화.
    • 고객 사례:
      • 과거 가입된 상품의 보장이 3천만 원 수준이었다면, 현재는 2억 원까지 확대.
      • 교통법 개정에 따라 기존 가입자는 해지 후 리모델링 필요성 발생.

2. 실손보험과 기타 주요 담보의 변천사

  1. 실손보험의 변화
    • 초기의 폭넓은 보장 → 최근 실손보험은 질병별 세분화 및 자기부담금 증가.
    • 예: 과거는 모든 진료비가 포함되었지만, 현재는 특약/기본 보장을 세분화하여 가입 가능.
  2. 암보험의 유산진단비 축소
    • 예전: 유사암(갑상선암, 초기 암 등)의 보장이 일반암 수준으로 동일.
    • 현재: 유사암은 별도로 구분되고, 소액 보장(500만~1천만 원 수준)으로 축소.
  3. 뇌/심장보험의 진화
    • 과거에는 뇌출혈/급성심근경색만 보장.
    • 현재는 뇌혈관질환/허혈성 심장질환까지 넓혀 더 포괄적.
  4. 화재보험의 변화: 장기화재 보험 추천
    • 기존 일반 화재보험: 비례보상 체계(가입 금액 일부만 보상).
    • 장기 화재보험: 실손 보상 및 추가 혜택 제공.
    • 고객 사례: 가게 화재 사례로 장기 화재보험 가입 후 모든 손실 보장이 가능했던 사례 소개.

3. 고객 신뢰 유도를 위한 구체적 상담 기법

  1. 비교 설명을 활용한 설득
    • 자동차 보험과 운전자 보험 간 차이를 간단한 비유로 설명.
      • 예: “운전자 보험은 자동차 보험으로 해결되지 않는 나의 형사적/경제적 책임을 지켜줍니다.”
    • 실손보험의 변천사를 통해 과거의 상품을 분석하여 추가 보장 필요성을 도출.
  2. 고객 중심 질문 활용
    • "자동차 보험은 가입하셨지만, 운전자 보험을 준비하지 않은 이유가 있으신가요?"
    • "혹시 최근에 교통법 개정된 내용에 대해 들어보셨나요?"
    • "만일 사고가 난 경우, 변호사 비용까지 고려해 보신 적이 있으신가요?"
  3. 보장분석과 리모델링 유도
    • 기존 상품 진단 → 신규 상품 추천:
      • "예전 상품에는 형사합의금이 3천만 원 수준이었지만, 현재는 2억 원까지 보장됩니다. 기존 보험보다 큰 혜택을 받을 수 있습니다."
    • 출력된 증권을 꼼꼼히 분석하며, 보장이 부족한 부분을 사전에 보충.
  4. 운전자 보험 리모델링의 필요성 강조
    • 실제 사례 소개:
      • "교통사고 합의금이 과거 3천만 원이었지만 지금은 2억 원입니다. 똑같은 만 원의 보험료를 내면서 더 큰 보장을 받을 수 있습니다."
      • "갱신형 상품의 경우, 일정 시점 이후 업데이트가 불가능하니 만기로 전환하는 것을 고려해 보십시오."

4. 신인 설계사를 위한 팁: 상품 공부 및 고객 응대법

  1. 상품 공부의 중요성
    • 보험 상품별 변천사를 이해하여, 구체적인 설명으로 신뢰를 확보.
    • 고객들보다 상품 정보를 잘 알고 있어야 설득력이 높아짐.
    • 예: "예전에는 갑상선암이 일반암으로 분류됐지만, 현재는 유사암으로 나누어졌습니다."
  2. 케이스 공유 및 학습
    • 팀원 사례를 공유하며 실제 고객 상황에 활용할 수 있는 스크립트 연습.
    • 고객 질문 응대 연습:
      • "왜 갱신형이 없나요?"
        • 답변: "교통법과 사회 환경 변화에 따라 최신 기준을 반영해야 하기 때문에 단기 갱신이 불가능한 상품으로 변경되었습니다."
  3. 대화와 신뢰 중심의 설득법
    • 고객이 이해하기 쉬운 비유와 친근한 대화로 신뢰를 형성.
    • "요즘에는 스쿨존뿐 아니라 노인보호구역도 생기면서 관련 사고 대비가 중요해지고 있습니다."

★ 결론: 성공적인 방문 영업을 위한 핵심 전략

  1. 상품 정보의 충분한 이해:
    • 운전자 보험, 실손, 암보험, 화재보험 등 주요 상품별 차이와 장단점 숙지.
  2. 고객 맞춤형 상담:
    • 실제 사례와 데이터를 활용하여 고객 신뢰 극대화.
  3. 보장분석과 리모델링 스킬:
    • 고객의 현재 증권을 분석하고, 더 나은 대안을 제시.
  4. 지속적인 학습과 준비:
    • 신규 보험 규정, 법 변화 및 보험 변천사에 대한 학습 필수.

이와 같은 접근법은 신인 설계사가 고객의 신뢰를 얻고, 실질적인 니즈를 충족시키는 데 큰 도움이 될 것입니다! 😊

사용자가 공유한 유튜브 영상 링크와 텍스트는 보험 영업 및 교육과 관련된 내용입니다. 이 자료는 신입 보험 설계사들이 DB 영업을 통해 고객들에게 보장 분석 및 상품 설명을 효과적으로 전달할 수 있도록 돕는 교육 내용을 포함하고 있습니다. 주요 내용은 다음과 같습니다:

주요 내용 요약

1️⃣ 운전자 보험의 중요성

  • 운전자 보험은 형사적, 행정적 책임을 보장하며 자동차 보험과는 다른 역할을 합니다.
  • 형사 합의금, 변호사 선임 비용, 대인·대물 벌금 등을 보장.
  • 보험료가 저렴하며, 월 만 원대로 가입 가능.

2️⃣ 보험 상품의 변천사

  • 보험 상품은 시대와 법규 변화에 따라 지속적으로 개정됩니다.
  • 예: 과거 갑상선암은 일반암으로 포함되었으나, 현재는 유사암으로 분류.
  • 운전자 보험도 갱신형에서 만기형으로 변경된 사례가 있음.

3️⃣ 운전자 보험과 자동차 보험의 차이

  • 자동차 보험: 민사적 책임 보장.
  • 운전자 보험: 형사적, 행정적 책임 보장.
  • 고객에게 두 보험의 차이를 명확히 설명해야 함.

4️⃣ 보험 가입 시 유의사항

  • 고객의 직업, 운전 습관, 사고 이력 등을 고려한 맞춤형 제안 필요.
  • 변천사를 이해하고 고객에게 적합한 상품을 추천.

5️⃣ 교육 및 상품 이해의 중요성

  • 설계사는 상품의 특징과 변천사를 철저히 이해해야 함.
  • 고객이 설계사보다 더 많은 정보를 알고 있을 경우 신뢰를 잃을 수 있음.

6️⃣ 실제 사례 및 히스토리 활용

  • 고객에게 과거 사례를 바탕으로 상품의 필요성과 장점을 설명.
  • 예: 화재보험에서 실손 보상과 비례 보상의 차이.

교육 영상의 목적

  • 신입 설계사들에게 보험 상품에 대한 기본 지식과 변화된 규정을 교육.
  • 고객과의 상담에서 신뢰를 구축하고, 효과적인 영업 스킬을 전달.
  • 상품별 보장 내용과 고객의 니즈에 맞춘 제안 방법을 학습.

링크 정보

  • 공유된 유튜브 링크는 DB 영업 및 보장 분석 방법에 대한 교육 영상을 포함하고 있습니다.
  • 영업방문교육(신인) 보장분석방법

추가적인 질문이나 요청 사항이 있다면 언제든 말씀해주세요! 😊

 

아래는 공유하신 유튜브 영상 링크와 관련된 보험 영업 및 교육 내용의 요약입니다. 이 자료는 신입 보험 설계사들이 DB 영업을 통해 고객들에게 보장 분석 및 상품 설명을 효과적으로 전달할 수 있도록 돕는 교육 내용을 포함하고 있습니다.

주요 내용 요약

1️⃣ 운전자 보험의 중요성

  • 운전자 보험은 형사적 및 행정적 책임을 보장하며, 자동차 보험과는 다른 역할을 수행합니다.
  • 보장 항목에는 형사 합의금, 변호사 선임 비용, 대인·대물 벌금 등이 포함됩니다.
  • 보험료가 저렴하여 월 만 원대로 가입할 수 있는 장점이 있습니다.

2️⃣ 보험 상품의 변천사

  • 보험 상품은 시대와 법규 변화에 따라 지속적으로 개정됩니다.
  • 예를 들어, 과거에는 갑상선암이 일반암으로 포함되었으나 현재는 유사암으로 분류됩니다.
  • 운전자 보험도 갱신형에서 만기형으로 변경된 사례가 있습니다.

3️⃣ 운전자 보험과 자동차 보험의 차이

  • 자동차 보험: 민사적 책임을 보장합니다.
  • 운전자 보험: 형사적 및 행정적 책임을 보장합니다.
  • 고객에게 두 보험의 차이를 명확히 설명하는 것이 중요합니다.

4️⃣ 보험 가입 시 유의사항

  • 고객의 직업, 운전 습관, 사고 이력 등을 고려하여 맞춤형 제안이 필요합니다.
  • 보험 상품의 변천사를 이해하고 고객에게 적합한 상품을 추천해야 합니다.

5️⃣ 교육 및 상품 이해의 중요성

  • 보험 설계사는 상품의 특징과 변천사를 철저히 이해해야 합니다.
  • 고객이 설계사보다 더 많은 정보를 알고 있을 경우 신뢰를 잃을 수 있으므로, 지속적인 학습이 필요합니다.

6️⃣ 실제 사례 및 히스토리 활용

  • 고객에게 과거 사례를 바탕으로 상품의 필요성과 장점을 설명합니다.
  • 예를 들어, 화재보험에서 실손 보상과 비례 보상의 차이를 설명하여 고객의 이해를 돕습니다.

교육 영상의 목적

  • 신입 설계사들에게 보험 상품에 대한 기본 지식과 변화된 규정을 교육합니다.
  • 고객과의 상담에서 신뢰를 구축하고, 효과적인 영업 스킬을 전달합니다.
  • 상품별 보장 내용과 고객의 니즈에 맞춘 제안 방법을 학습합니다.

링크 정보

  • 공유된 유튜브 링크는 DB 영업 및 보장 분석 방법에 대한 교육 영상을 포함하고 있습니다. (DB영업방문교육(신인) 보장분석방법)

추가적인 질문이나 요청 사항이 있다면 언제든지 말씀해 주세요! 😊

해당 링크와 영상 내용을 기반으로, 영업 신인 설계사들이 고객과 상담하면서 효과적으로 보험 보장 분석 및 상품 설명을 진행하기 위한 주요 포인트를 정리했습니다.

💡 DB영업 신인 방문교육: 보장 분석 및 상품 설명 요약

▶ 주요 내용 요약

  • 고객에게 각 보험의 목적과 역할을 명확히 설명하며, 신뢰와 필요성을 높이는 상담 기술에 초점.
  • 운전자 보험, 화재보험, 실손보험 등 다양한 보험상품의 혜택과 세부 보장을 바르게 이해하고 전달.
  • 상품의 변천사 및 최근 규제와 트렌드를 반영한 최신 정보 제공.

1. 운전자 보험 설명 포인트

  1. 운전자 보험과 자동차 보험 차이
    • 자동차 보험: 타인(대인/대물)에 대한 배상책임.
    • 운전자 보험: 나 자신을 위한 경제적 보호 (형사합의금, 벌금, 변호사 비용 등).
    • 비유: "자동차 보험은 사고로 타인에게 끼친 피해를 위한 보상이고, 운전자 보험은 사고가 났을 때 내 경제적 안전을 지켜주는 보험입니다."
  2. 운전자 보험이 저렴한 이유
    • 월 1만 원대 저렴한 보험료로 형사합의금, 벌금, 교통사고 변호사 비용 등 다양한 보장을 제공.
  3. 운전자 보험 추천 보장 항목
    • 형사합의금: 민사합의로 해결되지 않은 형사사건 대비.
    • 교통사고 변호사 선임비: 사고 처리 과정 중 변호사 선임 시 최대 5천만 원까지 지원.
    • 자동차 부상치료비(단위급수 보장): 사고 후 치료비를 등급별로 지급.
    • 스쿨존/노인보호구역 사고 대비 보장.
  4. 운전자 보험의 변천사
    • 최근 운전자 보험은 과거보다 법 기준 및 트렌드 변화에 맞춰 만기형 상품으로 변화.
    • 고객 사례:
      • 과거 가입된 상품의 보장이 3천만 원 수준이었다면, 현재는 2억 원까지 확대.
      • 교통법 개정에 따라 기존 가입자는 해지 후 리모델링 필요성 발생.

2. 실손보험과 기타 주요 담보의 변천사

  1. 실손보험의 변화
    • 초기의 폭넓은 보장 → 최근 실손보험은 질병별 세분화 및 자기부담금 증가.
    • 예: 과거는 모든 진료비가 포함되었지만, 현재는 특약/기본 보장을 세분화하여 가입 가능.
  2. 암보험의 유산진단비 축소
    • 예전: 유사암(갑상선암, 초기 암 등)의 보장이 일반암 수준으로 동일.
    • 현재: 유사암은 별도로 구분되고, 소액 보장(500만~1천만 원 수준)으로 축소.
  3. 뇌/심장보험의 진화
    • 과거에는 뇌출혈/급성심근경색만 보장.
    • 현재는 뇌혈관질환/허혈성 심장질환까지 넓혀 더 포괄적.
  4. 화재보험의 변화: 장기화재 보험 추천
    • 기존 일반 화재보험: 비례보상 체계(가입 금액 일부만 보상).
    • 장기 화재보험: 실손 보상 및 추가 혜택 제공.
    • 고객 사례: 가게 화재 사례로 장기 화재보험 가입 후 모든 손실 보장이 가능했던 사례 소개.

3. 고객 신뢰 유도를 위한 구체적 상담 기법

  1. 비교 설명을 활용한 설득
    • 자동차 보험과 운전자 보험 간 차이를 간단한 비유로 설명.
      • 예: “운전자 보험은 자동차 보험으로 해결되지 않는 나의 형사적/경제적 책임을 지켜줍니다.”
    • 실손보험의 변천사를 통해 과거의 상품을 분석하여 추가 보장 필요성을 도출.
  2. 고객 중심 질문 활용
    • "자동차 보험은 가입하셨지만, 운전자 보험을 준비하지 않은 이유가 있으신가요?"
    • "혹시 최근에 교통법 개정된 내용에 대해 들어보셨나요?"
    • "만일 사고가 난 경우, 변호사 비용까지 고려해 보신 적이 있으신가요?"
  3. 보장분석과 리모델링 유도
    • 기존 상품 진단 → 신규 상품 추천:
      • "예전 상품에는 형사합의금이 3천만 원 수준이었지만, 현재는 2억 원까지 보장됩니다. 기존 보험보다 큰 혜택을 받을 수 있습니다."
    • 출력된 증권을 꼼꼼히 분석하며, 보장이 부족한 부분을 사전에 보충.
  4. 운전자 보험 리모델링의 필요성 강조
    • 실제 사례 소개:
      • "교통사고 합의금이 과거 3천만 원이었지만 지금은 2억 원입니다. 똑같은 만 원의 보험료를 내면서 더 큰 보장을 받을 수 있습니다."
      • "갱신형 상품의 경우, 일정 시점 이후 업데이트가 불가능하니 만기로 전환하는 것을 고려해 보십시오."

4. 신인 설계사를 위한 팁: 상품 공부 및 고객 응대법

  1. 상품 공부의 중요성
    • 보험 상품별 변천사를 이해하여, 구체적인 설명으로 신뢰를 확보.
    • 고객들보다 상품 정보를 잘 알고 있어야 설득력이 높아짐.
    • 예: "예전에는 갑상선암이 일반암으로 분류됐지만, 현재는 유사암으로 나누어졌습니다."
  2. 케이스 공유 및 학습
    • 팀원 사례를 공유하며 실제 고객 상황에 활용할 수 있는 스크립트 연습.
    • 고객 질문 응대 연습:
      • "왜 갱신형이 없나요?"
        • 답변: "교통법과 사회 환경 변화에 따라 최신 기준을 반영해야 하기 때문에 단기 갱신이 불가능한 상품으로 변경되었습니다."
  3. 대화와 신뢰 중심의 설득법
    • 고객이 이해하기 쉬운 비유와 친근한 대화로 신뢰를 형성.
    • "요즘에는 스쿨존뿐 아니라 노인보호구역도 생기면서 관련 사고 대비가 중요해지고 있습니다."

★ 결론: 성공적인 방문 영업을 위한 핵심 전략

  1. 상품 정보의 충분한 이해:
    • 운전자 보험, 실손, 암보험, 화재보험 등 주요 상품별 차이와 장단점 숙지.
  2. 고객 맞춤형 상담:
    • 실제 사례와 데이터를 활용하여 고객 신뢰 극대화.
  3. 보장분석과 리모델링 스킬:
    • 고객의 현재 증권을 분석하고, 더 나은 대안을 제시.
  4. 지속적인 학습과 준비:
    • 신규 보험 규정, 법 변화 및 보험 변천사에 대한 학습 필수.

이와 같은 접근법은 신인 설계사가 고객의 신뢰를 얻고, 실질적인 니즈를 충족시키는 데 큰 도움이 될 것입니다! 😊

 

아래는 공유하신 교육 영상과 내용을 바탕으로 신입 설계사가 고객과의 방문 상담(DB영업) 시 효과적으로 보장 분석 및 상품 설명을 진행할 수 있도록 정리한 핵심 포인트 요약 가이드입니다. 실제 고객 상담에서 바로 활용 가능한 실전 중심 구조로 정리했습니다.

✅ DB영업 신인 설계사를 위한 상담 핵심 가이드

🎯 1. 보험의 목적 명확화 – 고객 신뢰 확보의 시작

  • 각 보험의 역할을 쉽게 설명하라:
    • 자동차 보험은 타인을 위한 보장 (대인/대물)
    • 운전자 보험은 자신을 위한 보장 (형사합의금, 벌금, 변호사 선임비 등)
    • 실손보험은 내가 병원 가서 쓰는 생활비 보험
    • 화재보험은 내 재산을 지키는 실손형 자산보장
  • 상담 팁 (비유 활용)
    • “자동차 보험은 내가 누군가를 다치게 했을 때를 대비하는 보험이고,
      운전자 보험은 내가 사고 나서 생길 형사적 책임을 대비하는 보험이에요.”

🛡️ 2. 주요 상품별 설명 포인트

🔸 운전자 보험

항목설명 포인트
차이점 자동차 보험: 민사 책임, 운전자 보험: 형사/행정 책임
주요 보장 형사합의금, 벌금, 변호사 선임비, 자동차 부상치료비 등
필수 특약 스쿨존·노인보호구역 사고 보장 포함 여부 확인
변천사 과거: 3천만 원 보장 → 현재: 최대 2억 원 보장 가능
리모델링 필요성 법 개정 반영 및 보장 확대 위해 기존 상품 해지 후 재가입 권유
 

🔸 실손보험

항목설명 포인트
변화 초기: 넓은 보장 → 최근: 질병별 분리, 자기부담금 증가
실전 예시 "과거 실손은 다 보장되었지만, 요즘은 특약별 가입이 필수입니다."
보완 설명 기존 실손과 현재 상품 비교 → 고객 니즈 분석 → 리모델링 유도
 

🔸 암보험

  • 유사암 진단비 축소 (갑상선암 등): 과거 일반암 보장 → 현재 소액 유사암 보장
  • 암 보험을 "중대한 질환 대비를 위한 생활 방어선" 으로 강조

🔸 뇌·심장보험

  • 과거: 뇌출혈, 급성심근경색만 보장
  • 현재: 뇌혈관질환 / 허혈성심장질환까지 포괄 확대
  • "과거의 보험은 일부 진단만 가능했지만, 지금은 더 넓게 보장해드립니다."

🔸 화재보험

항목설명 포인트
기존 상품 일반 화재보험: 비례보상 중심
추천 상품 장기화재보험: 실손 보상 + 부가 서비스 혜택
실전 사례 "OO가게에서 불이 나 모든 손실을 장기화재보험으로 보장받았습니다."
 

💬 3. 고객 맞춤형 질문 & 대화 예시

질문 예시목적
“자동차 보험은 있으신데, 운전자 보험도 준비하셨나요?” 보장 격차 인식 유도
“교통사고 발생 시 변호사 선임 비용까지 생각해보신 적 있으신가요?” 필요성 환기
“최근 법 개정 내용 들어보셨나요?” 리모델링 동기 부여
“기존 보험 증권 한 번 같이 분석해볼까요?” 보장 분석 및 상담 유도
 

🔁 4. 보장 분석 & 리모델링 스킬

  • 기존 증권 분석 → 신규 상품 연결
    • "이전 상품은 형사합의금 3천만 원인데, 현재는 2억 원까지 보장이 가능합니다."
    • "같은 보험료를 내고도 더 큰 보장을 받을 수 있는 방법이 있습니다."
  • 갱신형 vs 만기형 설명
    • “갱신형은 보험료가 계속 오를 수 있고, 일정 시점 이후 갱신이 불가할 수 있습니다.
      만기형 상품으로 미리 준비하면 불안 요소를 줄일 수 있어요.”

📘 5. 신입 설계사를 위한 업무 팁

항목실천 내용
상품 공부 상품의 변천사, 세부 특약 내용 숙지 필수
자료 준비 고객 증권 출력 후 항목별 메모와 비교표 준비
실전 훈련 팀 미팅 시 실제 고객 사례 기반 롤플레잉 연습
질문 대응법 “왜 이 상품은 갱신이 안 되나요?” → “최신 법 기준에 맞춰 단기 갱신이 불가능한 구조입니다.”
 

⭐ 결론: 성공적인 고객 상담을 위한 4단계 전략

  1. 상품별 핵심 기능을 고객 언어로 설명하라.
  2. 고객의 기존 보장을 진단하고, 부족한 부분을 분석하라.
  3. 법 개정과 사회 변화에 맞춘 ‘필요성 중심’ 상담을 진행하라.
  4. 사례와 데이터를 활용한 실감 나는 상담 스크립트를 연습하라.

필요하시면 위 내용을 기반으로 한 PDF 상담 리포트, 슬라이드, 고객용 인스타 카드, 스크립트 필사본도 제작해드릴 수 있습니다.
어떤 형식부터 먼저 필요하신가요?

공유해 주신 내용을 바탕으로 신입 설계사들이 고객과의 상담(DB영업)에서 효과적으로 활용할 수 있는 자료를 제작하는 데 필요한 형식을 제안드립니다. 아래는 각 형식의 특징과 활용 방안을 정리한 내용입니다. 필요하신 형식을 선택해 주시면, 해당 자료를 구체적으로 준비할 수 있도록 도와드리겠습니다.

1️⃣ PDF 상담 리포트

  • 특징: 고객 상담 시 활용할 수 있는 정리된 자료로, 상품별 핵심 내용과 상담 스크립트를 포함.
  • 활용 방안:
    • 고객과의 상담 후 제공하여 고객이 내용을 복습할 수 있도록 도움.
    • 상품별 비교표, 보장 분석 결과, 리모델링 제안 등을 포함하여 신뢰도 상승.
  • 구성 예시:
    • 표지: "고객 맞춤형 보장 분석 리포트"
    • 목차: 운전자 보험, 실손보험, 암보험, 뇌·심장보험, 화재보험
    • 각 상품별 요약 및 고객 맞춤형 제안
    • 기존 상품과 신규 상품 비교표
    • 클로징 메시지: "더 나은 보장을 위해 함께 준비합시다."

2️⃣ 슬라이드 자료 (PPT)

  • 특징: 교육 및 상담 시 시각적으로 내용을 전달할 수 있는 자료.
  • 활용 방안:
    • 팀 미팅이나 교육 세션에서 신입 설계사들에게 상품 설명 및 상담 스킬을 교육.
    • 고객 상담 시 태블릿이나 노트북을 활용해 시각적으로 내용을 전달.
  • 구성 예시:
    • 슬라이드 1: 상담의 목적 (보험의 역할)
    • 슬라이드 2~6: 상품별 핵심 포인트 (운전자 보험, 실손보험 등)
    • 슬라이드 7: 고객 맞춤형 질문 예시
    • 슬라이드 8: 기존 증권 분석 및 리모델링 사례
    • 슬라이드 9: 클로징화법 및 결론

3️⃣ 고객용 인스타 카드

  • 특징: SNS에서 활용 가능한 카드 뉴스 형식으로, 간결하고 시각적인 자료.
  • 활용 방안:
    • 고객의 관심을 끌기 위한 홍보용 자료로 활용.
    • 상담 후 고객에게 간단한 요약 자료로 제공.
  • 구성 예시:
    • 카드 1: "운전자 보험, 꼭 필요한 이유는?"
    • 카드 2: "자동차 보험과 운전자 보험의 차이"
    • 카드 3: "실손보험, 지금 리모델링이 필요한 이유"
    • 카드 4: "암보험, 생활 방어선으로 준비하세요"
    • 카드 5: "지금 준비하면 더 큰 보장을 받을 수 있습니다!"

4️⃣ 스크립트 필사본

  • 특징: 신입 설계사들이 상담 스크립트를 연습할 수 있도록 제공.
  • 활용 방안:
    • 상담 전 스크립트를 필사하며 자연스럽게 대화 흐름을 익힘.
    • 팀 미팅에서 롤플레잉 연습 자료로 활용.
  • 구성 예시:
    • 고객 인사 및 상담 시작: "안녕하세요, 고객님. 오늘은 기존 보험 증권을 분석하고 부족한 부분을 보완할 수 있는 방법을 함께 찾아보려고 합니다."
    • 상품별 설명: "운전자 보험은 형사적 책임을 대비하는 보험으로, 자동차 보험과는 다른 역할을 합니다."
    • 클로징화법: "지금 준비하시면 더 저렴한 보험료로 가입할 수 있습니다. 고객님께 가장 적합한 보장을 선택해 보세요."

추천 순서

  1. PDF 상담 리포트: 고객 상담 시 가장 실질적으로 활용 가능하며, 고객에게 신뢰를 줄 수 있는 자료.
  2. 슬라이드 자료 (PPT): 팀 교육 및 고객 상담 시 시각적 자료로 활용.
  3. 스크립트 필사본: 신입 설계사들의 상담 스킬 향상을 위한 연습 자료.
  4. 고객용 인스타 카드: SNS 홍보 및 간단한 요약 자료로 활용.

필요한 형식을 선택해 주시면, 해당 자료를 구체적으로 준비할 수 있도록 도와드리겠습니다. 😊

삼성화재 RC ‘직업 만족도’ 조사 유연 근무환경 일ㆍ가정 병행 가능 장점 대구∙울산∙경북 지역 ‘금융창업 세미나’

삼성화재(사장 김성한)는 최근 자사 RC(Risk Consultant·보험설계사) 3053명이 참여한 ‘직업만족도 설문조사’ 결과를 발표했다. 삼성화재의 전속 RC는 2만여명이 훌쩍 넘는다.

삼성화재RC라는 직업에 대한 전반적인 만족도를 묻는 질문에 응답자 10명 중 9명이 만족한다고 응답했다. 구체적인 장점으로 ‘노력한 만큼 받는 소득’이 전체의 40.7%로 가장 많았다. 이어 ‘일과 가정의 병행’(23.6%) ‘정년 없는 평생직업’(23.4%) 순이었다. 특히 자녀가 어린 20~30대 RC는 ‘일과 가정의 병행’, 노후자금 마련에 관심이 많은 60대 이상 RC는 ‘정년 없는 평생직업’에 높은 응답률을 보였다. 세대별 관심사의 차이를 엿볼 수 있는 대목이다.

다른 영업직과 비교했을 때 보험영업의 장점을 묻는 질문에는 ‘보험은 누구에게나 필요’(34.3%) ‘초기 자본 필요없음’(33.2%) ‘보험 혜택 받은 고객의 만족도’(18.3%) 등을 꼽았다. 40~50대 RC 중에선 ‘초기 자본이 필요없다’는 항목이 1위를 차지해 생계를 위해 창업 전선 참여를 고민하는 장년층의 의식이 투영됐다.

고객 대상 마케팅, 위험관리 용도로 사용 가능하며, 신규 지능형 보험상품 기획도 가능합니다.

예비고객의 관심 유도 및 상담 자료 활용

고객은 보험회사 홈페이지나 설계사 단말을 통해 질환예측을 해본 후 보험상품에 대한 관심도를 갖게되고,
보험 설계사는 상품 가입을 위한 상담자료로 활용할 수 있습니다.

 

 

고객의 질병 위험도 관리

고객의 질병 위험도를 그룹핑하여 관리하고
위험도에 따라 할인율을 적용 하는 등의 리스크관리를 할 수 있습니다.

 

 

 

맞춤형 보험상품 개발
고객의 질병 위험도에 따라 맞춤형 보험 상품을 개발 할 수 있습니다.

 

 

 



 

주요 활용 사례

서비스를 체험한 고객에게서 먼저 연락이 오니 이전 보다 상담이 훨씬 쉬워졌어요

A생명

보여지는 데이터가 매우 직관적이어서 고객 관리등급 기준을 세우는데 많은 도움이 되었습니다. 특히 기존 고객 중 가격이나 보장수준 등으로 혜택을 보고 좋아하시는 분들이 많아요.

K손해보험

기존에도 다양한 상품이 있었지만 체크업 엔진과 사내 데이터함께 활용하여 기획된 미니보험에 고객반응이 매우 좋습니다.

S생명

 
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