삼성보험 고소득 고객 상담 및 재무

기업복지전문가 삼성생명 GFC(기업전담부서)

삼성생명(주)는 국내외 금융업을 이끄는 선두기업으로서 더 큰 발전을 위하여 기업보험 분야를 확대해 가고 있습니다. 이러한 회사의 방향에 적합한 도전적이고 우수한 인재를 모시고자 하오니 많은 관심과 지원 바랍니다.

국내최초의 기업보험 조직인 삼성생명 법인사업부는 전국 75개 지점에 3,200명의 GFC가 근무하는 하고 있으며, 삼성생명 GFC(Group Financial Consultant)는 B2B(기업보험영역)사업을 근간으로 한 기업보험 전문가 조직입니다. 기업경영을 하면서 발생할 수 있는 각종 위험에 대비한 여러 가지 상담업무를 수행하고, 기업이 활용할 수 있는 기업보험을 연계하는 업무를 하고 있습니다.

주요 영업대상은 중소기업 대표(CEO)이며, 기업과 관련된 업무가 주를 이루기 때문에 경력이 우수하고 역량 있으신 분들이 일하는 곳입니다. 본인의 의지와 노력여하에 따라 상한선 없는 고소득을 실현하고, 정년 없이 평생을 일할 수 있는 전문 직업입니다.

삼성생명GFC 소개 동영상 및 브로셔를 참고하시어 적극적인 참여 및 도전바랍니다.

(삼성생명GFC소개 영상 약4분)

모집분야 : 기업전담부서 삼성생명GFC(브로셔 5~7P)

ㆍ 기업재무.경영 컨설팅

ㆍ 기업보험업무

ㆍ 기업고객 관리 및 상담

모집대상 :

ㆍ 나만의 일. 내인생의 CEO가 되고 싶으신 분

ㆍ 본인의 적성과 능력에 맞는 성과를 원하시는 분

ㆍ 경제적인 자유와 시간적인 여유를 찾는 분

ㆍ 새로운 일에 대한 도전.열정이 있으신 분

ㆍ 반듯한 용모와 건전한 사고방식을 가지신 분

자격요건 :

ㆍ 나이 : 남 35~60세, 여 30~55세

ㆍ 학력 : 고졸이상(우수경력자는 학력무관)

ㆍ 경력 : 3년 이상(최근 5년 이내, 업종무관)

ㆍ 우대사항 : 세무사, 회계사, 변호사, 변리사, 노무사 등 전문직 자격증 소지자 우대

모집인원 : 00명

1. 근무조건 및 근무지

◎ 근무조건

ㆍ 위촉직, 주5일제

ㆍ 소득 : 상한선 없는 수수료(성과급제 운영)

1년 이상 실활동 월평균 소득 594만원, 1년 이상 실활동 상위 30% 월평균 1,324만원(2020년 기준) - 브로셔12P 참조

ㆍ 소득안정화플랜 : 초기 2년간 정착지원금 제도 운영(준고정급제), 2020년4월부터 시행되는 안정적인 보상 시스템은 매월 300만원 수준의 소득을 보장하여 기업보장 전문가로 거듭날 수 있는 기회를 제공(회사의 기본요건 충족 시) - 브로셔13P

ㆍ GFC Vision - 심상생명 GFC에게는 두가지 길이 있습니다. Pro GFC의 길, 관리자의 길 - 브로셔14P

ㆍ 업계 최고의 시스템 및 교육체계 - 브로셔 9~11P

◎ 근무지.회사위치 - 브로셔4P 참조

ㆍ서울지역 : 강남구 선릉역 / 중구 태평로 시청앞

ㆍ수도권 : 분당(정자동), 수원(인계동), 안산(고잔동), 평택(평택동), 부천(심곡동), 인천(구월동)

ㆍ강원권 : 원주 ㆍ충청권 : 대전(둔산동), 천안, 아산, 청주

ㆍ호남권 : 광주(치평동), 전주, 순천, 익산, 군산 ㆍ경북권 : 대구(덕산동), 구미, 포항, 안동

ㆍ경남권 : 부산(범천동), 김해, 울산, 창원, 진주, 안동 ㆍ제주 : 제주시(노형동)

* 본인 의사에 따라 거주지와 가까운 지점에 근무 가능함.

2. 전형절차

ㆍ 이메일 또는 지점방문 접수(이력서,자기소개서)

ㆍ 1차 : GCR 직무설명(1-2회), 잡설명회 -> 업무,소득,근무조건,GFC제도,비전

ㆍ 2차 : TS(면접) 채용담당자(파트장,지역단장) 2회

ㆍ 3차 : TS결과 및 합격통보(지점장,채용담당자)

ㆍ 4차 : 1개월 집합교육 후 입사 -> 사원코드 발급

3. GFC 복지혜택 - 브로셔13P 참조

ㆍ교육비 : 대학생 년 140만원

ㆍ복지몰 : 온라인 포인트 내에서 이용

ㆍ의료비 : 단체보험, 의료비지원

ㆍ경조사 : 결혼,조의(물품포함),경조화환

ㆍ장기활동 축하금 : 10/15/20/25/30, 20-200만원

ㆍ명절선물 : 설.추석 선물 이용가능 GFC포인트

4. 기타

ㆍ허위 사실이 발견될 경우 채용이 취소될 수 있습니다.

ㆍ문의사항은 담당자에 블로그, 이메일 또는 유선문의

ㆍ담당자 : 김성한 010 5800 2008 EMAIL 04mailer@samsungfire.com​

(삼성생명GFC 소개 브로셔 총 16P)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

고소득 고객을 대상으로 한 보험 상담 및 재무 설계는 매우 중요하며, 고객의 신뢰를 쌓고 효과적인 솔루션을 제공하기 위해 심층적인 접근이 필요합니다. 아래는 스토리텔링 기법을 활용한 심화 학습 예시입니다.

1. 고객의 신뢰를 쌓기 위한 방법

스토리 예시: "한 번은 고소득 고객인 김 씨와 상담을 진행했습니다. 처음 만났을 때, 김 씨는 자신의 재정 상태에 대해 매우 조심스러워했습니다. 저는 그에게 질문을 던지며 그의 이야기를 경청했습니다. '김 씨, 재정적으로 가장 중요하게 생각하는 부분은 무엇인가요?' 이 질문을 통해 그는 자신의 목표와 우려를 솔직하게 털어놓을 수 있었습니다. 신뢰를 구축하기 위해, 저는 그의 이야기를 존중하고, 그에 맞는 맞춤형 솔루션을 제시했습니다. 이렇게 경청과 존중을 통해 우리는 강한 신뢰 관계를 형성할 수 있었습니다."

2. 재무설계 과정에서 자주 발생하는 실수

스토리 예시: "재무설계 과정에서 자주 발생하는 실수 중 하나는 목표 설정의 부재입니다. 예를 들어, 한 고객은 '저는 그냥 보험이 필요해요'라고 말했습니다. 그러나 저는 그에게 '어떤 목표를 이루고 싶으신가요?'라고 질문했습니다. 그 결과, 그는 자녀 교육비와 은퇴 자금을 고려해야 한다는 것을 깨달았습니다. 목표가 명확해지자, 우리는 구체적인 재무 계획을 세울 수 있었습니다."

3. 고객의 이해도를 높이기 위한 팁

스토리 예시: "보험상품을 추천할 때, 저는 복잡한 용어 대신 일상적인 언어로 설명하는 것을 선호합니다. 예를 들어, '이 상품은 안전망을 제공하는 보험입니다. 마치 여러분의 집에 안전장치를 설치하는 것과 같죠.' 이렇게 비유를 사용하니 고객이 쉽게 이해할 수 있었습니다. 또한, 시각적 자료를 활용하여 상품의 장점을 설명하니 고객의 이해도가 더욱 높아졌습니다."

4. 보험사별 필수 가입담보

스토리 예시: "보험사별 필수 가입담보는 다양하지만, 고소득 고객에게는 생명보험과 고급 의료보험이 중요합니다. 한 고객이 '왜 이렇게 많은 담보가 필요한가요?'라고 물었을 때, 저는 '고소득 고객님은 자산 보호가 더욱 중요합니다. 예기치 않은 상황에 대비하기 위해 다양한 담보가 필요합니다.'라고 설명했습니다."

5. 보험료 비교사이트 이용 시 유의할 점

스토리 예시: "보험료 비교사이트를 사용할 때는 신뢰성을 확인하는 것이 중요합니다. 한 고객이 저에게 '이 사이트에서 제안한 상품이 정말 좋은 건가요?'라고 물었습니다. 저는 그에게 '각 보험사의 약관을 반드시 확인해야 합니다. 저렴한 가격이 항상 최선의 선택은 아닙니다.'라고 조언했습니다."

6. 자동차보험 갱신 시 주의해야 할 요소

스토리 예시: "자동차보험 갱신 시, 고객에게 사고 이력과 보장 내용을 재검토하라고 강조합니다. 한 고객이 갱신 시점에서 '그냥 이전과 같은 상품으로 갱신할게요.'라고 하자, 저는 '최근 사고 이력이 있으니, 보장 내용을 다시 점검해보는 것이 좋습니다.'라고 조언했습니다."

7. 보험료 결정에 영향을 미치는 요소

스토리 예시: "보험료는 여러 요소에 따라 달라집니다. 고객에게 '나이, 성별, 건강 상태가 보험료에 영향을 미칩니다. 특히 고소득 고객님은 건강 상태를 잘 관리해야 보험료를 낮출 수 있습니다.'라고 설명했습니다."

8. 고객의 신뢰를 얻기 위한 구체적인 전략

스토리 예시: "신뢰를 얻기 위해 저는 정기적으로 고객과 소통합니다. 예를 들어, '최근 보험 시장의 변화에 대해 알고 계신가요?'라는 질문으로 정보를 공유하며, 고객이 언제든지 질문하도록 유도합니다."

9. 고객의 목표를 명확히 하기 위한 질문 리스트

• "어떤 재정 목표를 가지고 계신가요?"
• "언제까지 이 목표를 달성하고 싶으신가요?"
• "위험을 감수할 수 있는 정도는 어느 정도인가요?"

10. 고객 맞춤형 보험 솔루션을 제공하기 위한 데이터 수집 방법

• 설문조사: 고객의 재정 상태와 목표를 파악하기 위한 설문지를 제공합니다.
• 면담: 직접 대면하여 고객의 필요를 자세히 듣습니다.
• 재무 분석 도구: 고객의 재무 상태를 분석하기 위한 소프트웨어를 활용합니다.

이와 같은 스토리텔링 기법을 통해 고소득 고객의 보험 상담 및 재무 설계에 대한 접근을 심화할 수 있으며, 고객의 신뢰를 쌓고 효과적인 솔루션을 제공하는 데 기여할 수 있습니다.고소득 고객을 대상으로 한 보험 상담 및 재무 설계에서 신뢰를 쌓고, 고객의 요구를 충족시키기 위해서는 몇 가지 전략이 필요합니다. 다음은 이를 위한 주요 포인트와 유의사항입니다.

1. 신뢰 구축 전략
   • 전문성 강조: 고객에게 정확한 정보를 제공하고 전문적인 조언을 함으로써 신뢰를 쌓을 수 있습니다. 상담사는 보험 상품에 대한 깊은 지식과 최신 시장 동향을 알고 있어야 합니다. 고객의 질문에 신속하고 정확하게 답변하는 것이 중요합니다.
   • 개인 맞춤형 솔루션 제안: 고객의 상황에 맞는 맞춤형 상품 추천과 재무 설계를 통해 고객의 관심을 끌어야 합니다. 고객의 재무 목표와 라이프스타일을 충분히 이해한 후 제안하는 것이 효과적입니다. 
2. 재무 설계 과정에서의 실수
   • 과도한 보장 설정: 고소득 고객이 보장 범위를 넓히고 싶어할 경우 과도한 보험금과 특약을 설정하게 될 수 있습니다. 이는 불필요한 비용을 발생시킬 수 있기 때문에 적절한 조언을 통해 조정해야 합니다. 
   • 목표 설정의 불명확함: 고객의 목표가 불명확하면 재무 설계도 효과적이지 않을 수 있습니다. 상담 초기 단계에서 고객의 목표를 명확히 하고 이를 충족할 수 있는 방안을 제시해야 합니다. 
3. 고객 이해도 증진을 위한 팁
   • 시각화 자료 사용: 보험상품의 복잡한 내용을 이해하기 쉽게 인포그래픽이나 도표로 제작하여 설명하면 고객의 이해력이 높아질 수 있습니다. 
   • 투명한 정보 제공: 고객에게 보험 상품의 내용, 비용 및 조건을 명확하게 설명하고, 숨겨진 수수료나 조건이 없음을 강조하여 신뢰를 구축해야 합니다. 
4. 보험사별 필수 가입 담보
   • 각 보험사는 필수 가입 담보가 다르므로, 고객에게 해당 정보를 정확하게 안내하여 현명한 선택을 할 수 있도록 도와야 합니다. 
5. 보험료 비교 사이트 이용 시 유의 사항
   • 보험료 비교 사이트를 이용할 때는 각 보험사의 상품을 정확히 파악하고 어떤 추가 조건이 있는지를 잘 확인해야 합니다. 단순히 가격만 보고 선택하면 후에 발생할 수 있는 문제를 간과할 수 있습니다. 
6. 자동차 보험 갱신 시 주의할 요소
   • 차량의 운행환경 변화, 보장 내용 업데이트, 필요 없는 담보의 해지 등의 요소를 고려해야 하며, 갱신하기 전 기존 보장 내용을 점검하는 것이 필수적입니다. 

이 모든 과정에서 고객과의 원활한 커뮤니케이션과 지속적인 관계 개선이 중요합니다. 고객이 신뢰를 기꺼이 느낄 수 있도록 항상 열린 자세로 소통하고, 고객의 의견을 경청하는 것이 핵심입니다.

 

삼성보험 고소득 고객 보험 상담 및 재무 설계: 심화된 스토리텔링 사례와 실전 적용 방법

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1. 고객의 신뢰를 쌓기 위한 방법은 무엇인가요?

스토리텔링 사례

서울 강남의 한 IT 스타트업 CEO였던 김 대표(35세)는 연간 억대 소득을 올리고 있었으나, 다양한 투자자산과 보험의 리스크 관리에 대해 걱정이 많았습니다. 그는 이전 설계사와의 상담 경험에서 늘 상품 판매 중심적인 접근만 느끼며 신뢰를 잃었다고 말했습니다. 이번엔 저는 상담 초기부터 그의 목표를 확실히 이해하고 깊이 있게 경청했습니다. 예를 들어, 그는 "우리 회사를 안정적으로 운영하는 동시에 자녀 교육비와 은퇴 후 생활비를 관리하고 싶다"고 말했죠.

이에 대해 김 대표의 사업 안정성을 보장하는 기업 오너 리스크 관리 자산 설계안을 먼저 제안했습니다. 사업 안정성을 확보한 후 그는 개인 재무설계에도 신뢰를 보였고, 결국 추가적으로 직원 복지 보험까지 연결되어 상담이 성공했습니다.

신뢰를 쌓는 구체적 방법

1. 고객의 WHY를 이해하는 질문 활용
   • "현재 가장 큰 걱정거리는 무엇인가요?"
   • "은퇴 이후에 가장 중요한 재정 목표는 무엇인가요?"
2. 데이터 투명성 제공
   • FiST, 삼성보험 자료를 활용하여 보험료, 보장 범위, 장기적인 이점 등을 객관적인 자료로 시각화합니다.
3. 전문가 네트워크 활용
   • 회계사, 세무사 등 전문가들과 협업하여 고객의 상황을 종합적으로 분석합니다.

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2. 재무설계 과정에서 가장 자주 발생하는 실수는 무엇인가요?

스토리텔링 사례

한 대기업 임원 박 이사(48세)는 은퇴 후 생활비를 준비하기 위해 종신보험을 검토하고 있었습니다. 초기 설계사는 박 이사가 적은 보험료로 큰 보장은 어렵다는 이유로 일부 보장을 제외하며 제공했으나, 이는 그의 라이프스타일과 목표에 부합하지 않았습니다.

박 이사를 재검토한 결과, 그의 월 저축액을 노후준비 자산과 긴급자금으로 분리 관리해야 효과적이라는 것을 발견하였습니다. 자산 폭을 키우고, 소득 보존을 강화한 맞춤형 설계를 통해 효율성을 극대화하자 그는 만족감을 표현했습니다.

주요 실수와 해결방안

1. 고객의 불완전한 데이터 이용
   • 많은 고객이 자산, 부채 정보를 축소하거나 과장합니다.
   • 해결: 모든 금융 상품, 세금 정보, 소비 패턴에 대해 자세히 문서화된 데이터를 요구한다.
2. 환율, 투자 수익률 변동에 대한 과소평가
   • 장기적으로 경제적 변동성을 감안하지 않으면 계획이 어긋날 가능성이 커집니다.
   • 해결: 낙관적, 중립적, 보수적 시나리오를 제안.
3. 장기적인 목표 연결 실패
   • 단기 절세 효과만 강조하면 고객의 신뢰를 잃습니다.
   • 해결: 은퇴 후 시점까지의 현금 흐름을 명확히 계산하고 제안합니다.

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3. 보험상품 추천 시 고객의 이해도를 높이기 위한 팁은 무엇인가요?

스토리텔링 사례

한 공공기관의 간부인 조 고객(50세)은 "왜 내가 종신보험을 들어야 하는지"에 대해 의문을 가졌습니다. 이를 해결하기 위해 저는 타 보험 상품과 종신보험의 차이를 간단한 그래프로 보여드렸습니다. "이 상품은 장기적으로 자녀와 배우자의 미래 재정을 안정시키는 데 초점이 맞춰져 있습니다"라고 설명하며 종신보험이 '경제적 안심'이라는 중요한 가치를 제공한다는 점을 강조했습니다.

이해도를 높이는 팁

1. 비유와 스토리 활용
   • "종신보험은 가족의 집을 지키는 '핵심 기둥'과 같습니다."
2. 시각적 자료 제공
   • 그래프와 표를 활용해 보험료 상승, 환급률 등을 명확히 보여줍니다.
3. 명확한 수치 및 사례
   • "이 보험은 65세에는 최소 XX%, 85세에는 최대 YY%를 보장합니다."

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4. 보험사별 필수 가입담보는 어떻게 되나요?

필수 가입담보 요약표 (삼성화재 기준)

보험 유형필수 담보추천 고객 사례

생명보험	사망보험금, 암진단비	대기업 임원 -> 가족을 위한 사망 시 인COME 대체
건강보험	암 진단, 유사암 보장, 중증 질병	전문직 의사 -> 높은 보장을 위한 2중 3중의 암보험 준비
손해보험	배상책임, 실손	사업체 오너 -> 대인 사고 및 분쟁 대비용

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5. 보험료 비교사이트 이용 시 유의할 점은 무엇인가요?

주요 유의사항:

1. 보장 내역 검증
   • 동일한 상품이라도 약관이나 제외사항은 다를 수 있으므로 세부 항목을 검토합니다.
2. 사이트 독립성 검토
   • 비교 플랫폼이 특정 보험사와 제휴되어 있는지 확인.
3. 설계 커스터마이징 확인
   • 고객 상황에 맞는 플랜을 적용할 수 있는지 보장 수요 분석이 가능합니다.

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6. 자동차보험 갱신 시 주의해야 할 요소는 무엇인가요?

1. 사고 이력 검토
   • 사고가 있었다면 할인혜택이 변경될 수 있으므로 보험료 인상 여부를 확인합니다.
2. 특약 여부 재확인
   • 예: 자녀 운전 가능 특약, 연령별 운전자 보험 등.
3. 새로운 보험사 비교
   • 기존 보험사와 신생 보험사의 갱신 조건을 비교하여 가격 대비 보장이 더 나은 상품을 선택합니다.

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7. 보험료 결정에 영향을 미치는 요소들은 어떤 것들이 있나요?

요소 요약:

1. 연령 및 성별
   • 예: 중증 질병 위험도, 기대수명이 반영.
2. 직업 및 위험도
   • 고위험 직업(파일럿, 건설업 종사자 등)은 보험료가 상승.
3. 건강 상태
   • 흡연, 병력 여부가 중요하게 작용.

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8. 고객의 목표를 명확히 하기 위한 질문 리스트는?

주요 질문 리스트:

1. "자녀들에게 어느 정도 경제적 지원을 할 계획이신가요?"
2. "은퇴 후 매월 최소한의 생활비는 얼마나 필요하다고 보시나요?"
3. "현재 보유하고 계신 자산 중 보장이 없는 자산은 무엇인가요?"

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9. 고객 맞춤형 보험 솔루션을 제공하기 위한 데이터 수집 방법은?

데이터 수집 방법:

1. 설문지 작성 요청: 소득, 지출, 자산, 부채를 구체적으로.
2. 현재 보험 상품 분석: 현재 가입한 보험 증권을 검토.
3. 라이프 이벤트 계획 수립: 결혼, 자녀 유학, 은퇴, 상속 등의 지급 시점을 명확히 설정.

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결론: 성공적인 고소득 고객 상담 원칙

고소득 고객 상담은 단순히 보험 판매를 넘어 정교하고 맞춤형 재무 솔루션을 제공하는 데 초점이 맞춰져야 합니다. 이를 위해 스토리텔링과 데이터를 접목하여 고객의 공감과 신뢰를 얻는 동시에, 장기적인 관점에서 지속 가능한 재무 상태를 설계해야 합니다.

 

고소득 고객을 대상으로 한 보험 상담 및 재무 설계는 그들의 복잡한 재정 상황과 요구를 이해하고, 맞춤형 솔루션을 제공하는 데 중점을 두어야 합니다. 아래는 각 질문에 대한 심층 분석과 스토리텔링 기법을 활용한 예시입니다.

1. 고객의 신뢰를 쌓기 위한 방법

스토리텔링 예시:
"한 번, 고소득 고객인 김 대표님을 상담하게 되었습니다. 처음 만났을 때, 김 대표님은 매우 바쁘신 분이었고, 시간에 쫓기고 계셨습니다. 그래서 저는 먼저 그분의 이야기를 경청하기로 했습니다. '김 대표님, 현재 어떤 재정 목표를 가지고 계신가요?'라고 질문하며, 그분의 상황을 이해하려고 노력했습니다. 그 결과, 김 대표님은 자녀 교육비와 은퇴 자금을 동시에 고려하고 계셨습니다. 저는 그분의 이야기를 진지하게 듣고, 그에 맞는 솔루션을 제시함으로써 신뢰를 쌓을 수 있었습니다."

2. 재무설계 과정에서 가장 자주 발생하는 실수

스토리텔링 예시:
"재무설계 과정에서 자주 발생하는 실수 중 하나는 목표 설정의 불명확성입니다. 예를 들어, 한 고객이 '나는 부자가 되고 싶다'고 말했을 때, 저는 그 의미를 명확히 하기 위해 질문을 던졌습니다. '부자가 되기 위해서는 어떤 목표가 필요하신가요? 특정 금액이 필요하신가요, 아니면 특정 라이프스타일을 원하시나요?' 이 질문을 통해 고객은 자신의 목표를 구체화할 수 있었고, 우리는 함께 실현 가능한 계획을 세울 수 있었습니다."

3. 고객의 이해도를 높이기 위한 팁

스토리텔링 예시:
"보험상품을 추천할 때, 고객의 이해도를 높이기 위해 저는 항상 비유를 사용합니다. 예를 들어, '보험은 마치 안전망과 같습니다. 우리가 예상치 못한 상황에 처했을 때, 이 안전망이 우리를 지켜줄 것입니다.'라고 설명했습니다. 고객은 이 비유를 통해 보험의 필요성을 쉽게 이해할 수 있었고, 그 결과 더 많은 질문을 하게 되었습니다."

4. 보험사별 필수 가입담보

스토리텔링 예시:
"보험사별 필수 가입담보에 대해 설명할 때, 저는 고객에게 각 보험사의 특징을 이야기했습니다. 'A보험사는 대인배상에 강점을 두고 있고, B보험사는 자차보험에서 더 많은 혜택을 제공합니다. 고객님께서는 어떤 부분이 더 중요하신가요?'라고 질문함으로써 고객의 필요에 맞는 선택을 할 수 있도록 도왔습니다."

5. 보험료 비교사이트 이용 시 유의할 점

스토리텔링 예시:
"보험료 비교사이트를 이용할 때, 고객에게 '신뢰할 수 있는 사이트를 선택하는 것이 중요합니다. 예를 들어, 제가 추천하는 사이트는 고객 리뷰가 많고, 정보가 투명하게 제공됩니다.'라고 설명했습니다. 고객은 이러한 정보를 통해 더 나은 결정을 내릴 수 있었습니다."

6. 자동차보험 갱신 시 주의해야 할 요소

스토리텔링 예시:
"자동차보험 갱신 시 주의해야 할 요소에 대해 고객에게 '갱신 전에 여러 보험사의 조건을 비교하는 것이 중요합니다. 예를 들어, 한 고객이 갱신 시 보험료가 인상된 것을 모르고 있었는데, 다른 보험사로 옮김으로써 더 나은 조건을 찾을 수 있었습니다.'라고 이야기했습니다."

7. 보험료 결정에 영향을 미치는 요소

스토리텔링 예시:
"보험료 결정에 영향을 미치는 요소로는 나이, 성별, 건강 상태 등이 있습니다. '예를 들어, 30대 초반의 고객과 50대 고객의 보험료는 다르게 책정됩니다. 이는 보험사의 리스크 평가에 따라 달라지기 때문입니다.'라고 설명했습니다."

8. 고객의 신뢰를 얻기 위한 구체적인 전략

스토리텔링 예시:
"신뢰를 얻기 위해 저는 항상 고객의 의견을 존중하고, 그들의 질문에 성실하게 답변합니다. '고객님, 제가 제안한 상품에 대해 궁금한 점이 있으신가요?'라고 질문함으로써 고객이 편안하게 이야기할 수 있는 분위기를 조성했습니다."

9. 고객의 목표를 명확히 하기 위한 질문 리스트

스토리텔링 예시:
"재무 상담에서 고객의 목표를 명확히 하기 위해 '고객님께서 5년 후에 이루고 싶은 목표는 무엇인가요?', '은퇴 후 어떤 생활을 원하시나요?'와 같은 질문을 던졌습니다. 이러한 질문을 통해 고객은 자신의 목표를 구체화할 수 있었습니다."

10. 고객 맞춤형 보험 솔루션을 제공하기 위한 데이터 수집 방법

스토리텔링 예시:
"고객 맞춤형 보험 솔루션을 제공하기 위해 저는 고객의 재정 상태, 가족 구성, 직업 등을 자세히 조사합니다. '고객님, 현재의 재정 상태와 가족의 필요를 고려하여 최적의 솔루션을 제공하겠습니다.'라고 말하며, 고객의 데이터를 수집하는 과정에서 신뢰를 쌓았습니다."

이와 같은 스토리텔링 기법을 활용하면 고객과의 상담에서 더 깊은 신뢰를 구축하고, 그들의 니즈에 맞는 맞춤형 솔루션을 제공할 수 있습니다. 고객의 이야기를 경청하고, 그들의 상황에 맞는 솔루션을 제시하는 것이 핵심입니다.

 

고소득 고객을 대상으로 한 삼성보험의 보험 상담 및 재무 설계에 대한 심층 분석을 위해 스토리텔링 기법을 활용한 예시를 아래에 제시합니다. 각 항목마다 고객의 신뢰를 쌓기 위한 방법과 관련된 이야기를 통해 구체적인 접근 방식을 설명하겠습니다.

1. 고소득 고객의 보험 요구 사항

스토리 예시: "김 씨는 연봉이 높은 CEO로, 자산 보호와 세금 효율성을 중요하게 생각합니다. 첫 상담에서 저는 '김 씨, 자산 관리에서 가장 중요하게 생각하는 부분은 무엇인가요?'라고 질문했습니다. 김 씨는 상속 계획과 자산 보호를 강조하며, 생명보험과 고급 의료보험의 필요성을 느끼게 되었습니다. 이러한 대화를 통해 고객의 요구 사항을 명확히 이해하고, 맞춤형 솔루션을 제안할 수 있었습니다."

2. 재무 설계에서 고객의 리스크 관리 방법

스토리 예시: "박 씨는 최근 사업 확장을 고려하고 있었습니다. 상담 중 '사업에서 발생할 수 있는 리스크를 어떻게 관리하고 싶으신가요?'라고 질문했습니다. 박 씨는 '리스크를 최소화하고 싶습니다.'라고 답했습니다. 저는 다양한 보험 상품을 통해 리스크를 분산시키는 방법을 설명하며, 고객이 리스크 관리의 중요성을 이해하도록 도왔습니다."

3. 보험 상담에서 신뢰 구축의 구체적 기술

스토리 예시: "신뢰를 구축하기 위해, 상담 후 항상 고객에게 피드백을 요청합니다. '이번 상담에서 어떤 점이 도움이 되었나요?'라고 물어보며, 고객의 의견을 존중했습니다. 이를 통해 고객은 저를 신뢰하고, 지속적으로 상담을 요청하게 되었습니다."

4. 정확한 보험 상품 추천의 중요한 기준

스토리 예시: "보험 상품 추천 시, 고객의 재정 목표와 리스크 수용 능력을 우선적으로 고려합니다. 한 고객이 '이 상품이 저에게 맞나요?'라고 질문했을 때, '고객님의 목표와 리스크 수용 능력에 맞춰 이 상품을 추천드립니다.'라고 답했습니다. 이를 통해 고객은 자신의 상황에 맞는 상품을 선택할 수 있었습니다."

5. 고객의 신뢰를 얻기 위한 구체적인 전략

스토리 예시: "투명한 소통을 통해 신뢰를 얻습니다. '이 상품의 약관을 함께 살펴보겠습니다. 이해가 안 되는 부분이 있다면 언제든지 질문해 주세요.'라는 접근이 고객의 신뢰를 높였습니다."

6. 고객의 목표를 명확히 하기 위한 질문 리스트

• "고객님이 달성하고자 하는 재정 목표는 무엇인가요?"
• "이 목표를 이루기 위해 필요한 기간은 어느 정도인가요?"
• "위험을 감수할 수 있는 정도는 어느 정도인가요?"

7. 고객 맞춤형 보험 솔루션을 제공하기 위한 데이터 수집 방법

• 설문조사: 고객의 재정 상태와 목표를 파악하기 위한 설문지를 작성합니다.
• 면담: 직접 대면하여 고객의 필요와 우려를 듣고, 그에 맞는 정보를 수집합니다.
• 재무 분석 도구: 고객의 재무 상태를 분석하기 위한 소프트웨어를 활용하여 데이터를 수집합니다.

8. 보험 상담에서 고객의 신뢰를 쌓기 위한 방법

스토리 예시: "상담 중 고객의 이야기를 경청하며, 그들의 의견을 존중하는 것이 신뢰를 쌓는 핵심입니다. '고객님이 말씀하신 부분에 대해 더 깊이 이해하고 싶습니다.'라고 하며, 고객의 의견을 적극적으로 반영했습니다."

9. 재무 설계 과정에서 가장 자주 발생하는 실수

스토리 예시: "재무 설계에서 자주 발생하는 실수는 목표 설정의 부재입니다. 고객이 '저는 그냥 보험이 필요해요'라고 말했을 때, 저는 '어떤 목표를 이루고 싶으신가요?'라고 질문했습니다. 이 질문을 통해 고객은 자신의 목표를 명확히 하게 되었습니다."

10. 보험상품 추천 시 고객의 이해도를 높이기 위한 팁

스토리 예시: "복잡한 용어 대신 일상적인 언어로 설명하는 것이 중요합니다. '이 상품은 안전망을 제공하는 보험입니다. 마치 여러분의 집에 안전장치를 설치하는 것과 같죠.'라는 비유를 사용하니 고객이 쉽게 이해할 수 있었습니다."

11. 보험사별 필수 가입담보

스토리 예시: "보험사별 필수 가입담보는 다양하지만, 고소득 고객에게는 생명보험과 고급 의료보험이 중요합니다. 고객이 '왜 이렇게 많은 담보가 필요한가요?'라고 물었을 때, '고소득 고객님은 자산 보호가 더욱 중요합니다. 예기치 않은 상황에 대비하기 위해 다양한 담보가 필요합니다.'라고 설명했습니다."

12. 보험료 비교사이트 이용 시 유의할 점

스토리 예시: "보험료 비교사이트를 사용할 때는 신뢰성을 확인하는 것이 중요합니다. 고객이 '이 사이트에서 제안한 상품이 정말 좋은 건가요?'라고 물었을 때, '각 보험사의 약관을 반드시 확인해야 합니다. 저렴한 가격이 항상 최선의 선택은 아닙니다.'라고 조언했습니다."

13. 자동차보험 갱신 시 주의해야 할 요소

스토리 예시: "자동차보험 갱신 시, 고객에게 사고 이력과 보장 내용을 재검토하라고 강조합니다. 한 고객이 갱신 시점에서 '그냥 이전과 같은 상품으로 갱신할게요.'라고 하자, 저는 '최근 사고 이력이 있으니, 보장 내용을 다시 점검해보는 것이 좋습니다.'라고 조언했습니다."

14. 보험료 결정에 영향을 미치는 요소

스토리 예시: "보험료는 여러 요소에 따라 달라집니다. 고객에게 '나이, 성별, 건강 상태가 보험료에 영향을 미칩니다. 특히 고소득 고객님은 건강 상태를 잘 관리해야 보험료를 낮출 수 있습니다.'라고 설명했습니다."

이와 같은 스토리텔링 기법을 통해 고소득 고객의 보험 상담 및 재무 설계에 대한 접근을 심화할 수 있으며, 고객의 신뢰를 쌓고 효과적인 솔루션을 제공하는 데 기여할 수 있습니다. 고객의 요구를 이해하고, 그에 맞는 맞춤형 서비스를 제공하는 것이 핵심입니다.

 

 

 

삼성보험 고소득 고객 상담 및 재무

설계에 관한 심층 분석과 스토리텔링 기법 예시

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1. 고소득 고객의 보험 요구 사항은 무엇인가요?

스토리텔링 사례: "CEO의 상속과 보장 고민"

50대 대기업 CEO인 이 대표는 상속세를 줄이고 가족의 재정 안전망을 마련하기 위해 상담을 요청했습니다. 그는 “회사를 물려줄 준비를 하면서 가족이 안정적으로 상속받을 수 있도록 돕고 싶다”는 걱정을 술회했습니다.

솔루션: 저는 상속 설계 중심 종신보험을 제안하며 상속 발생 시 상속세를 충당할 수 있도록 종합적인 자산 보호 플랜을 설계했습니다. 또한, 이 대표가 자신의 비즈니스 확장을 고려 중임을 듣고 사업 자산 보호를 위한 단체보험도 추가적으로 제안했습니다. 이 접근은 이 대표의 목표와 직접적으로 일치했으며, 그는 즉시 신뢰를 보였습니다.

고소득 고객의 주요 요구 사항:

• 상속 준비와 자산 보호: 고액의 상속세를 쉽게 해결하기 위한 사망보장 설계.
• 세금 절감: 보험을 통한 절세 및 혜택 확보.
• 프리미엄 의료서비스: 고급 수준의 치료와 글로벌 커버리지가 가능한 보험.
• 맞춤형 재정 플랜: 가족의 필요와 비즈니스 리스크를 동시에 반영.

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2. 재무 설계에서 고객의 리스크 관리 방법은 어떤가요?

스토리텔링 사례: "투자 전문가의 리스크 관리"

김 이사님은 연 2억 원 이상의 수입을 올리는 헤지펀드 매니저로, 자산 다각화는 잘 이루어졌지만, "보험이 투자 대비 가치를 주지 못할 것 같다"고 했습니다. 하지만 자녀 교육비와 사망 이후 가족을 위한 일정 금액의 보호 플랜에 관심을 보였습니다.

솔루션:

• 사망 리스크 관리: 종신보험으로 유가족 보호 및 상속세 부담 해소.
• 질병 리스크 관리: 고소득 특화 상품(암∙심장질환 최대 10억 보장) 추천.
• 투자 연계 보장: 수익률을 제공하는 변액보험 설계를 통해 보험에 대한 투자 가치를 증명.

리스크 관리 방법:

1. 사망 또는 상속 리스크: 종신보험(상속세 및 유족비용 충당).
2. 건강 리스크: 고액 치료비 맞춤 설계.
3. 자산 손실 리스크: 변액보험을 활용한 투자 연계 보장.

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3. 보험 상담에서 신뢰 구축의 구체적 기술은 무엇인가요?

스토리텔링 사례: "대기업 부사장의 상담 경험"

박 부사장은 상담사들이 "자세히 설명하지 않고 보험을 판매하려 했다"고 말하며 회의감을 가지고 있었습니다. 첫 상담에서 저는 그의 재정 구조와 가족 목표를 깊이 경청하고, FiST 프로그램을 통해 정량적 데이터를 시각화하여 제공했습니다. 이를 통해 그는 실질적인 재정 보호의 필요성을 확신하고 종합 플랜에 가입했습니다.

신뢰 구축 기술:

• 심층 경청: 고객의 니즈와 계획을 파악.
  • "고객님께 가장 큰 관심사는 무엇인가요?"
• 데이터 활용: FiST 프로그램으로 재정 상태와 보장 갭 분석을 시각적으로 제공.
• 소통의 일관성: 상담 후에도 피드백과 점검을 주기적으로 진행.

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4. 정확한 보험 상품 추천의 중요한 기준은 무엇인가요?

스토리텔링 사례: "부동산 투자자의 보험 필요성"

부동산 100억 대 자산을 가진 정 대표는 자산이 많아 보험이 필요 없을 것이라 생각했습니다. 하지만 "상속세와 자산 보호" 시뮬레이션을 공유하며, 10억 원 이상 종신보험이 필요함을 설명했습니다. 또한, 의료 리스크 대비를 위해 고급 개인 건강보험을 추천했습니다.

상품 추천 기준:

1. 고객 재정 목표와 일치: 상속, 소득 보호, 투자 적합성.
2. 보장의 유연성: 추가 납입 및 투자 옵션.
3. 시뮬레이션 기반 제공: 예상 비용 및 보장 효과 데이터 제공.

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5. 보험설계사로서 고객의 신뢰를 얻기 위한 구체적인 전략은 무엇인가요?

구체적 전략 적용 사례:

1. 전문성 향상: 고객의 세금, 상속, 리스크, 재정 목표 전체를 이해.
2. 팀 협력: 회계사, 세무사 등 전문가와 협력하여 포괄적 재정 설계.
3. 장기적 관계 형성: 상담과 점검을 지속해 평생 파트너 관계 구축.

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6. 재무상담에서 고객의 목표를 명확히 하기 위한 질문 리스트는?

실제 적용 가능한 질문:

1. 현재 가장 중요한 재정 목표는 무엇인가요?
2. 가족을 위해 준비하고 싶은 사항은 무엇인가요?
3. 은퇴 후 예상 지출은 어떻게 됩니다?
4. 상속 준비가 필요한 자산 규모는 어느 정도인가요?

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7. 고객 맞춤형 보험 솔루션을 제공하기 위한 데이터 수집 방법은?

데이터 수집 전략:

• 고객의 현금흐름(소득, 지출, 부채) 분석.
• 기존 자산 보호 상태 확인.
• 가족구성원 요구 수집(자녀 교육비, 은퇴 희망 라이프스타일).

스토리텔링 사례: 기업 오너 김 대표는 상속세에 대한 명확한 계획이 없었습니다. 저는 자산 분배와 상속 리스크 분석을 위해 먼저 가족의 요구와 회사의 재정 상태를 깊이 조사했습니다. 이 데이터를 기반으로 한 맞춤형 종신보험 15억 설계를 통해 김 대표는 미래에도 안정적인 가족 재정을 확보할 수 있었습니다.

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종합 결론

고소득 고객 상담은 고객의 복잡한 재정적 목표를 명확히 하고, 맞춤형 보장을 제공하며, 장기적인 신뢰 관계 구축에 있습니다. 이를 위해 스토리텔링과 데이터 중심의 분석, 심화경청 기술을 통합하는 것이 필수적입니다.

신뢰는 고객의 목표에 귀 기울이고, 이를 데이터와 현실적인 솔루션으로 연결할 때 완성됩니다.

고소득 고객을 대상으로 한 보험 상담 및 재무 설계는 그들의 복잡한 재정 상황과 요구를 이해하고, 맞춤형 솔루션을 제공하는 데 중점을 두어야 합니다. 아래는 각 질문에 대한 심층 분석과 스토리텔링 기법을 활용한 예시입니다.

1. 고소득 고객의 보험 요구 사항

스토리텔링 예시:
"한 번, 고소득 고객인 박 이사님을 상담하게 되었습니다. 박 이사님은 자산이 많고, 자녀 교육과 은퇴 계획에 대한 고민이 깊으셨습니다. 상담 중, '박 이사님, 자녀의 교육비와 은퇴 후의 생활을 어떻게 계획하고 계신가요?'라고 질문했습니다. 박 이사님은 자녀의 해외 유학과 본인의 안정적인 은퇴 생활을 원하신다고 말씀하셨습니다. 이를 통해 저는 그분의 요구 사항을 명확히 이해하고, 맞춤형 보험 상품을 제안할 수 있었습니다."

2. 재무 설계에서 고객의 리스크 관리 방법

스토리텔링 예시:
"재무 설계에서 리스크 관리는 매우 중요합니다. 예를 들어, 한 고객이 고위험 투자에 집중하고 있었던 경우, 저는 '고객님, 현재의 투자 포트폴리오에서 리스크를 어떻게 관리하고 계신가요?'라고 질문했습니다. 고객은 리스크를 분산시키지 않고 있다는 것을 깨닫고, 저와 함께 보다 안전한 투자 전략을 세우기로 결정했습니다. 이를 통해 고객은 자신의 재정 상황을 보다 안정적으로 관리할 수 있게 되었습니다."

3. 보험 상담에서 신뢰 구축의 구체적 기술

스토리텔링 예시:
"신뢰를 구축하기 위해 저는 항상 고객의 이야기를 경청하고, 그들의 필요를 이해하려고 노력합니다. 예를 들어, '고객님께서 말씀하신 문제에 대해 제가 어떻게 도와드릴 수 있을까요?'라고 질문함으로써 고객이 자신의 의견을 존중받고 있다고 느끼게 했습니다. 이러한 접근은 고객과의 신뢰를 더욱 강화하는 데 큰 도움이 되었습니다."

4. 정확한 보험 상품 추천의 중요한 기준

스토리텔링 예시:
"정확한 보험 상품 추천을 위해서는 고객의 상황을 철저히 분석해야 합니다. '고객님, 현재의 재정 상태와 가족 구성, 그리고 장기적인 목표를 고려할 때 어떤 보험 상품이 가장 적합할까요?'라고 질문하며, 고객의 필요에 맞는 상품을 추천했습니다. 이를 통해 고객은 자신에게 맞는 상품을 선택할 수 있었습니다."

5. 고객의 신뢰를 얻기 위한 구체적인 전략

스토리텔링 예시:
"신뢰를 얻기 위해 저는 항상 투명한 정보를 제공하고, 고객의 질문에 성실하게 답변합니다. '고객님, 이 상품의 장단점에 대해 솔직하게 말씀드리겠습니다.'라고 말하며, 고객이 모든 정보를 알고 선택할 수 있도록 도왔습니다. 이러한 접근은 고객의 신뢰를 쌓는 데 큰 역할을 했습니다."

6. 고객의 목표를 명확히 하기 위한 질문 리스트

스토리텔링 예시:
"재무 상담에서 고객의 목표를 명확히 하기 위해 '고객님께서 5년 후에 이루고 싶은 목표는 무엇인가요?', '은퇴 후 어떤 생활을 원하시나요?'와 같은 질문을 던졌습니다. 이러한 질문을 통해 고객은 자신의 목표를 구체화할 수 있었고, 우리는 함께 실현 가능한 계획을 세울 수 있었습니다."

7. 고객 맞춤형 보험 솔루션을 제공하기 위한 데이터 수집 방법

스토리텔링 예시:
"고객 맞춤형 보험 솔루션을 제공하기 위해 저는 고객의 재정 상태, 가족 구성, 직업 등을 자세히 조사합니다. '고객님, 현재의 재정 상태와 가족의 필요를 고려하여 최적의 솔루션을 제공하겠습니다.'라고 말하며, 고객의 데이터를 수집하는 과정에서 신뢰를 쌓았습니다. 이를 통해 고객은 자신에게 맞는 맞춤형 솔루션을 받을 수 있었습니다."

8. 보험 상담에서 고객의 신뢰를 쌓기 위한 방법

스토리텔링 예시:
"보험 상담에서 고객의 신뢰를 쌓기 위해 저는 항상 고객의 의견을 존중하고, 그들의 질문에 성실하게 답변합니다. '고객님, 이 상품에 대해 궁금한 점이 있으신가요?'라고 질문함으로써 고객이 편안하게 이야기할 수 있는 분위기를 조성했습니다."

9. 재무설계 과정에서 가장 자주 발생하는 실수

스토리텔링 예시:
"재무설계 과정에서 자주 발생하는 실수 중 하나는 목표 설정의 불명확성입니다. 예를 들어, 한 고객이 '나는 부자가 되고 싶다'고 말했을 때, 저는 그 의미를 명확히 하기 위해 질문을 던졌습니다. '부자가 되기 위해서는 어떤 목표가 필요하신가요? 특정 금액이 필요하신가요, 아니면 특정 라이프스타일을 원하시나요?' 이 질문을 통해 고객은 자신의 목표를 구체화할 수 있었고, 우리는 함께 실현 가능한 계획을 세울 수 있었습니다."

10. 보험상품 추천 시 고객의 이해도를 높이기 위한 팁

스토리텔링 예시:
"보험상품을 추천할 때, 고객의 이해도를 높이기 위해 저는 항상 비유를 사용합니다. 예를 들어, '보험은 마치 안전망과 같습니다. 우리가 예상치 못한 상황에 처했을 때, 이 안전망이 우리를 지켜줄 것입니다.'라고 설명했습니다. 고객은 이 비유를 통해 보험의 필요성을 쉽게 이해할 수 있었고, 그 결과 더 많은 질문을 하게 되었습니다."

11. 보험사별 필수 가입담보

스토리텔링 예시:
"보험사별 필수 가입담보에 대해 설명할 때, 저는 고객에게 각 보험사의 특징을 이야기했습니다. 'A보험사는 대인배상에 강점을 두고 있고, B보험사는 자차보험에서 더 많은 혜택을 제공합니다. 고객님께서는 어떤 부분이 더 중요하신가요?'라고 질문함으로써 고객의 필요에 맞는 선택을 할 수 있도록 도왔습니다."

12. 보험료 비교사이트 이용 시 유의할 점

스토리텔링 예시:
"보험료 비교사이트를 이용할 때, 고객에게 '신뢰할 수 있는 사이트를 선택하는 것이 중요합니다. 예를 들어, 제가 추천하는 사이트는 고객 리뷰가 많고, 정보가 투명하게 제공됩니다.'라고 설명했습니다. 고객은 이러한 정보를 통해 더 나은 결정을 내릴 수 있었습니다."

13. 자동차보험 갱신 시 주의해야 할 요소

스토리텔링 예시:
"자동차보험 갱신 시 주의해야 할 요소에 대해 고객에게 '갱신 전에 여러 보험사의 조건을 비교하는 것이 중요합니다. 예를 들어, 한 고객이 갱신 시 보험료가 인상된 것을 모르고 있었는데, 다른 보험사로 옮김으로써 더 나은 조건을 찾을 수 있었습니다.'라고 이야기했습니다."

14. 보험료 결정에 영향을 미치는 요소

스토리텔링 예시:
"보험료 결정에 영향을 미치는 요소로는 나이, 성별, 건강 상태 등이 있습니다. '예를 들어, 30대 초반의 고객과 50대 고객의 보험료는 다르게 책정됩니다. 이는 보험사의 리스크 평가에 따라 달라지기 때문입니다.'라고 설명했습니다."

이와 같은 스토리텔링 기법을 활용하면 고객과의 상담에서 더 깊은 신뢰를 구축하고, 그들의 니즈에 맞는 맞춤형 솔루션을 제공할 수 있습니다. 고객의 이야기를 경청하고, 그들의 상황에 맞는 솔루션을 제시하는 것이 핵심입니다.


고소득 고객을 대상으로 한 보험 상담 및 재무 설계에 대한 심층 분석을 스토리텔링 기법을 활용하여 설명드리겠습니다. 각 질문에 대한 답변을 스토리 형식으로 구성하여 고객의 신뢰를 쌓는 방법을 제시하겠습니다.

1. 고객의 보험 요구 사항
스토리: "한 번은 고소득 고객인 김 씨를 만났습니다. 김 씨는 자산이 많지만, 자녀의 교육비와 노후 준비에 대한 걱정이 많았습니다. 상담을 통해 김 씨는 자산 보호와 세금 효율성을 중시한다는 것을 알게 되었습니다. 이를 바탕으로 생명보험과 연금보험을 추천하며, 고객의 요구 사항을 충족하는 맞춤형 솔루션을 제공했습니다."

2. 리스크 관리 방법
스토리: "김 씨와의 상담에서 리스크 관리의 중요성을 강조했습니다. '고소득 고객은 자산이 많기 때문에 리스크 관리가 필수적입니다. 예를 들어, 자산의 10%를 보험으로 보호하면, 예기치 않은 사고나 질병으로부터 안전할 수 있습니다.'라고 설명하며, 다양한 리스크 관리 방법을 제시했습니다."

3. 신뢰 구축의 구체적 기술
스토리: "상담 중 김 씨가 질문할 때마다 성실하게 답변하고, 그가 이해할 수 있도록 쉽게 설명했습니다. '보험은 복잡할 수 있지만, 제가 함께 설명해 드리겠습니다.'라는 말로 고객의 신뢰를 얻었습니다. 또한, 고객의 의견을 존중하며 상담을 진행했습니다."

4. 정확한 보험 상품 추천 기준
스토리: "김 씨의 재정 상태와 목표를 분석한 후, '고객님께서는 자산 보호와 세금 절감이 필요하니, 이 상품이 적합할 것 같습니다.'라고 구체적으로 설명했습니다. 고객의 상황에 맞는 상품을 추천함으로써 신뢰를 쌓았습니다."

5. 신뢰를 얻기 위한 구체적인 전략
스토리: "김 씨와의 상담에서, '저는 고객님과의 신뢰를 가장 중요하게 생각합니다. 언제든지 궁금한 점이 있으면 연락해 주세요.'라고 말하며, 지속적인 소통을 약속했습니다. 이를 통해 고객은 저를 신뢰하게 되었습니다."

6. 목표를 명확히 하기 위한 질문 리스트
스토리: "상담 시작 전, '고객님께서 가장 중요하게 생각하는 재무 목표는 무엇인가요?'라는 질문으로 대화를 시작했습니다. 이어서 '자녀 교육비, 노후 준비, 자산 보호 중 어떤 것이 가장 우선인가요?'라는 질문을 통해 고객의 목표를 명확히 했습니다."

7. 데이터 수집 방법
스토리: "김 씨의 재무 상태를 파악하기 위해, '고객님의 자산, 부채, 수입, 지출에 대한 정보를 공유해 주실 수 있나요?'라고 요청했습니다. 이를 통해 고객 맞춤형 솔루션을 제공할 수 있는 기초 데이터를 확보했습니다."

8. 고객의 신뢰를 쌓기 위한 방법
스토리: "김 씨와의 상담에서, '고객님께서 말씀하신 내용을 바탕으로 최적의 솔루션을 제공하겠습니다.'라고 약속했습니다. 고객의 의견을 존중하고, 그에 맞는 솔루션을 제시함으로써 신뢰를 쌓았습니다."

9. 재무설계 과정에서 자주 발생하는 실수
스토리: "김 씨와의 상담 중, '많은 고객들이 목표를 명확히 하지 않아서 실수를 하곤 합니다. 고객님은 어떤 목표를 가지고 계신가요?'라고 질문하며, 목표 설정의 중요성을 강조했습니다."

10. 고객의 이해도를 높이기 위한 팁
스토리: "상담 중, '이 보험 상품의 장점은 고객님의 상황에 맞춰져 있습니다. 예를 들어, 자녀 교육비를 위한 저축 기능이 포함되어 있습니다.'라고 설명하며, 고객이 이해할 수 있도록 구체적인 예시를 들어 설명했습니다."

11. 보험사별 필수 가입담보
스토리: "김 씨에게 '각 보험사마다 필수 가입담보가 다릅니다. 예를 들어, 자동차보험의 경우 책임보험과 자차보험이 필수적입니다.'라고 설명하며, 고객이 이해할 수 있도록 사례를 들어 설명했습니다."

12. 보험료 비교사이트 이용 시 유의할 점
스토리: "김 씨에게 '보험료 비교사이트를 이용할 때는 신뢰할 수 있는 사이트를 선택하는 것이 중요합니다. 제공되는 정보의 정확성을 확인해야 합니다.'라고 조언하며, 고객이 올바른 선택을 할 수 있도록 도왔습니다."

13. 자동차보험 갱신 시 주의할 요소
스토리: "김 씨와의 상담에서 '자동차보험 갱신 시 보험료 인상 요인과 보장 내용의 변경을 고려해야 합니다.'라고 설명하며, 갱신 전에 여러 보험사의 조건을 비교할 것을 권장했습니다."

14. 보험료 결정에 영향을 미치는 요소
스토리: "상담 중, '보험료는 개인의 나이, 성별, 건강 상태에 따라 달라집니다. 고객님의 상황에 맞춰 최적의 상품을 추천하겠습니다.'라고 설명하며, 고객의 이해를 돕기 위해 구체적인 예를 들었습니다."

이와 같은 스토리텔링 기법을 통해 고소득 고객과의 상담에서 신뢰를 쌓고, 고객 맞춤형 솔루션을 제공할 수 있습니다. 고객의 상황과 요구를 이해하고, 그에 맞는 정보를 제공하는 것이 중요합니다.

 

연봉 3억의 삼성생명 FC..."정년없어 자식에게 물려주고 싶은 직업"

“보험사 FC(재무설계사)는 정년이 없고, 시간 스케줄 관리도 스스로 할 수 있어요. 자식에게 물려주고 싶은 직업입니다.”

삼성생명 광화문금융지점의 김연숙 팀장은 기자와 만나자마자 자신의 일에 대해 자랑을 늘어놓았습니다. 김 팀장은 “75세까지 일하는 게 목표”라며 “34살에 보험일을 시작해 지금까지 다른 일을 해야지 라고 생각한 적이 한번도 없다”고 덧붙였습니다.

김 팀장이 보험일을 시작하게 된 것은 우연이었습니다. “남편이 자동차를 구매했는데, 갑자기 '남편이 사고가 나면 아이들을 어떻게 키우지?'라는 생각이 들었어요. 그래서 그때 돈 7만원하는 보험 ‘슈퍼무지개 보험’을 가입했어요. 그리고 이왕 보험설계사를 할것이면 1등 보험사에서 해야겠다는 마음으로 삼성생명을 찾아갔죠.”

보험설계사가 되는 길의 문턱은 낮습니다. 누구나 지원할수 있다는 말이죠. 하지만, 김 팀장처럼 23년간 지속적으로 할수 있는 사람은 드뭅니다. 김팀장은 “동기가 82명인데 지금까지 남아있는 사람은 3~4명에 불과하다”고 말합니다. 최근 FC로 입사한 사람들도 1년후엔 30%만 남는다고 하네요.

그래서, 삼성생명은 2030세대의 금융종합전문가를 양성하기 위해 유니브 사업부에서 삼성생명SFP(스페셜 재무설계사)를 육성하고 있습니다. 사전인터뷰와 1차 면접을 통해 선발되면, 삼성연수원에서 4주 연수를 받습니다. 연수후에 2차면접을 거치면 정식직원이 됩니다.

김 팀장은 입사한지 3년만에 억대 연봉자가 됐다고 합니다. 말이 억대 연봉이지 억대 연봉을 받을만큼의 노력이 뒤따랐습니다. “그때부터 새벽5시에 일어난 습관이 지금까지 계속되고 있습니다. 집에서 7시에 나와요.” 그러면서 그는 자신이 긍정적인 사람이라는 것이 정말 감사하다고 했다. “영업은 계속 홈런을 칠수가 없어요. 이달에 잘 안되면 다음달엔 더 열심히 해야 겠다는 생각을 하고 더 열심히 뛰는 것이죠.” 고객 상담시간이 점심시간에 몰려 점심도 못먹고 일할때가 수두룩하다고 했다고 합니다.

지금은 베테랑 보험설계사지만, 그도 ‘초자’의 시절이 있었습니다. “당시 동화은행(신한은행에 합병된 은행)에 처음 고객유치를 위해 들어가야 하는데, 문앞에서 심장이 콩닥콩닥거려 문도 두드릴수가 없었어요. 그런데, 거절을 당해도 계속해서 찾아가고 상품을 소개했더니 지인들을 소개해 주는 겁니다. 이러면서 자신감이 생겼습니다. 그때 개척한 동화은행 사람들이 지금도 제 고객이 되고 있어요.”

이런 과정을 거쳐 현재 김 팀장은 삼성생명 1만5000명의 FC 가운데 5~10%에 손꼽히는 설계사가 됐습니다. 그의 연봉은 2억5000만~3억원 수준. 그는 연봉의 절반이상을 고객을 위한 영업비로 쓴다고 했습니다. DM발송부터 택배선물, 상품컨셉 소개도 고민고민해서 보낸다고 했습니다. (연봉이 3억이지만 영업비가 많이 나가기에 국세청에서 과표를 9000만원만 끊는다고 했습니다.) 노련한 보험설계사지만, 아직도 그는 ‘하루 3명씩 고객을 만나고, 무조건 10번의 전화를 하는 것’을 철칙으로 지키고 있습니다. 고객과의 관계유지를 위한 김 팀장의 비결입니다. 그는 “영업은 왕도가 없다”며 “명인(삼성생명 고소득 FC)들은 월1000통의 DM발송자, 뚜벅이, 맨투맨, 전화맨 등 자신만의 노하우로 지속적인 영업을 하는 사람들”이라고 전했습니다.

처음 보험설계사를 시작하는 후배들에게 따끔한 조언도 했습니다. “입사후 처음엔 정말 열심히 원칙대로 해야 합니다. 그런데, 요즘 젊은이드은 열심히 하지 않고 마냥 고소득만 바라는 것 같아요. 헝그리 정신을 가졌으면 합니다. 희생,배려,봉사하다보면 돈은 더불어 들어옵니다.”

사회 초년생을 위해선 월급의 70%는 저축·보험상품에 가입하고 나머지 30%를 소비해야 한다고 강조했습니다. 그는 최근 회사에 입사한 자신의 큰아들의 포트폴리오를 들어 설명했습니다. “연봉이 4000만원인데, 종신보험 33만원, 건강보험(질병,재해 특약 포함) 34만원, 결혼위한 5년 단기저축상품 50만원, 재형저축 100만원을 하고 있어요. 자식이지만 생활비도 30만원 매월 꼬박꼬박 받고 있습니다.”

최근에 그는 의사, 개인사업업가 등의 자산가를 대상으로 합법적인 상속, 자산관리 컨설팅을 해주고 있습니다. 필요하면 회사의 세무사, 변호사 등과 함께 종합자산관리를 해 주다보니 자산가들의 신뢰를 얻고 있다고 합니다. 자신의 고객 700여명이 매월 4000만원씩 신규 입금의 원천이라고 합니다. “우리는 최저보험료로 최고 보장을 받는 방법을 알고 있어요. 하지만, 60살이 눈앞이지만 매일 교육을 받아요. 돌아서면 잊어버리지만 또 듣고 또 듣습니다.” 김 팀장은 보험설계사는 마약같아서 그만 둘수가 없는 직업이라고 웃었습니다.