보험 설계사 교육에서 다루는 5가지 보장분석 기준은 고객의 보험을 분석하고 최적화하는 데 필수적인 요소

보험 설계사 교육에서 다루는 5가지 보장분석 기준은 고객의 보험을 분석하고 최적화하는 데 필수적인 요소입니다. 아래는 각 기준에 대한 상세 설명과 실제 적용 방법입니다.

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1. 납입 기간 (Payment Duration)

분석 요소:

• 보험료 납입 기간이 10년, 20년, 30년인지, 혹은 평생 납입인지 확인.
• 납입 기간이 짧을수록 초기 보험료는 높지만, 총 납입액은 적음.
• 납입 기간이 길수록 초기 부담은 낮으나, 총 납입액이 증가할 가능성이 있음.

분석 방법:

• 고객의 소득 수준과 재무 상태를 고려하여 적절한 납입 기간을 선택.
• 고객의 장기적인 재정 계획과 보험료 부담을 균형 있게 조정.

고객 질문 예시:

• 납입 기간이 끝난 후에도 보장이 지속되나요?
• 중도 해지 시 손해율은 얼마나 되나요?

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2. 갱신형 vs 비갱신형 (Renewable vs Non-Renewable Policies)

갱신형 보험:

• 초기 보험료가 저렴하지만, 갱신 시 보험료 인상 가능성이 큼.
• 고령이나 건강 상태 악화 시 보험료 상승 폭이 클 수 있음.

비갱신형 보험:

• 초기 보험료는 높지만, 고정된 보험료로 안정성이 있음.
• 장기적인 보험료 부담을 줄이고 싶은 고객에게 적합.

고객 사례 활용:

• 갱신형과 비갱신형 보험의 차이를 명확히 설명.
• 고객의 재정 상황과 장기적인 목표에 맞는 방향을 제시.

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3. 보장 범위 (Coverage Scope - GI vs CI)

GI (General Illness):

• 암, 뇌출혈 등 일반적인 질병의 초기부터 보장.
• 비중증 질병도 포함.

CI (Critical Illness):

• 암, 심장병, 뇌출혈 등 중대질병에 한해 보장.
• 발병 기준이 특정 상황(심각성)에 따라 제한됨.

분석 포인트:

• 고객이 보험금 지급 조건을 명확히 이해하고 있는지 확인.
• GI와 CI를 혼합하거나 GI 위주로 구성하는 방향을 제안.

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4. 적정 보험료 (Affordable Premium)

보험료 기준:

• 일반적으로 소득 대비 5~10% 내외가 적정선으로 권장됨.
• 보험료가 과다하면 생활비 지출에 부담이 될 수 있음.

고객 맞춤 분석:

• 납입 보험료 대비 보장의 효율성을 확인.
• 가족 구성원, 수입, 재정 상황에 따라 맞춤화된 보험료를 제안.

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5. 헬스케어 서비스 및 부가 서비스 (Healthcare Services & Additional Benefits)

헬스케어 서비스:

• 고급 진료 서비스, 암 치료 관리 서비스 등 고객이 체감할 수 있는 혜택 제공.
• 특히 고령자나 만성질환자에게 유효.

기타 부가 서비스:

• 병원 예약 대행, 진료 서포트, 결과 비교 등 편리함 제공.

효율 분석:

• 고객이 해당 서비스를 활용할 가능성과 현재 상품에서 제공 여부를 점검.

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추가 분석 항목

1. 3대 질병 보장 확인:
   • 암, 심장질환, 뇌혈관 질환 등의 보장 범위 및 조건 분석.
2. 실손 의료비 관리:
   • 실비보험 보장 한도 및 공제율 조건 확인.
3. 보장 공백 제거:
   • 기존 보험에서 보장되지 않는 공백 영역을 보충.

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교육 내용 주요 메시지

1. 고객 눈높이에 맞춘 상담:

• 기술적인 용어 대신 고객이 이해하기 쉬운 언어로 설명.

2. 보험은 선택이 아닌 필수:

• 보험의 핵심 가치는 불확실한 미래로부터 현재의 안정을 제공한다는 점을 강조.

3. 책임감 있는 설계사 역할:

• 고객의 재정 상황과 목표에 맞춘 설계 및 불필요한 보험료 절감 제안.

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결론

이 5가지 보장분석 기준은 고객의 보험을 최적화하고, 고객에게 맞는 상품을 제안하는 데 있어 필수적인 도구입니다. 보험 설계사는 고객의 재정 상황과 목표를 깊이 이해하고, 이를 바탕으로 신뢰를 구축해야 합니다. 보험복지부의 교육 콘텐츠는 설계사의 실무 능력을 강화하여 보험 시장에서 차별화된 경쟁력을 갖추도록 돕습니다.

유병력자 실손의료보험의 특징은 무엇인가요?

유병력자 실손의료보험은 기존에 질병 이력이 있는 고객을 대상으로 설계된 상품으로, 일반 실손보험과는 다소 다른 특징을 가지고 있습니다. 주요 특징은 다음과 같습니다:

1. 가입 문턱이 낮음:
   • 기존 실손보험은 건강 상태나 과거 병력에 따라 가입이 제한될 수 있지만, 유병력자 실손보험은 이러한 제한을 완화하여 가입 가능성을 높입니다.
2. 보장 범위 제한:
   • 일반 실손보험에 비해 보장 범위가 축소될 수 있습니다. 예를 들어, 특정 질병이나 치료에 대한 보장이 제외될 가능성이 있습니다.
3. 보험료가 상대적으로 높음:
   • 유병력자의 위험도가 높기 때문에 일반 실손보험보다 보험료가 높게 책정됩니다.
4. 자기부담금 비율 증가:
   • 치료비의 일부를 고객이 부담해야 하는 비율이 일반 실손보험보다 높을 수 있습니다.
5. 가입 연령 제한 완화:
   • 고령자도 가입할 수 있도록 설계된 경우가 많아, 나이 제한이 일반 실손보험보다 덜 엄격합니다.

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입학사정관제의 효과적인 개선 방안은 무엇인가요?

입학사정관제는 학생의 다양한 역량과 잠재력을 평가하는 제도로, 공정성과 투명성을 강화하기 위해 다음과 같은 개선 방안이 필요합니다:

1. 평가 기준의 명확화:
   • 평가 항목과 기준을 구체적으로 공개하여, 학생과 학부모가 준비 과정에서 혼란을 겪지 않도록 해야 합니다.
2. 사정관의 전문성 강화:
   • 사정관의 교육과 훈련을 통해 평가의 일관성과 신뢰성을 높여야 합니다.
3. 다양한 평가 방식 도입:
   • 학업 성취도뿐만 아니라, 창의성, 리더십, 사회적 기여도 등을 종합적으로 평가할 수 있는 시스템을 구축해야 합니다.
4. 외부 감시 및 투명성 강화:
   • 외부 전문가를 포함한 평가 과정의 감시 체계를 도입하여 공정성을 확보해야 합니다.
5. 학생의 피드백 제공:
   • 평가 결과에 대한 상세한 피드백을 제공하여 학생이 자신의 강점과 약점을 이해할 수 있도록 해야 합니다.

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보험설계사의 이직에 영향을 미치는 요인은 무엇인가요?

보험설계사의 이직은 여러 요인에 의해 영향을 받습니다. 주요 요인은 다음과 같습니다:

1. 수수료 체계:
   • 수수료 지급 방식(예: 선지급 vs 후지급)과 수수료율은 설계사의 만족도에 큰 영향을 미칩니다.
2. 업무 환경:
   • 조직 내 지원 시스템, 교육 프로그램, 동료와의 관계 등이 이직률에 영향을 미칩니다.
3. 시장 변화:
   • 금융 감독원의 정책 변화, 보험 상품의 경쟁력 약화 등이 설계사의 이직을 유발할 수 있습니다.
4. 개인적 요인:
   • 설계사의 경력 목표, 업무 스트레스, 개인적인 삶의 변화 등이 이직 결정에 영향을 미칩니다.
5. GA(General Agency)와 대형사 간의 차이:
   • GA는 독립적인 영업 환경을 제공하지만, 대형사는 안정적인 지원과 혜택을 제공하는 경우가 많아 설계사의 선택에 영향을 미칩니다.

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연금제도별 소득대체율의 차이는 어떻게 되나요?

소득대체율은 은퇴 후 연금이 은퇴 전 소득을 얼마나 대체하는지를 나타내는 지표입니다. 주요 연금제도별 차이는 다음과 같습니다:

1. 국민연금:
   • 소득대체율은 약 40~50% 수준으로, 기본적인 생활을 유지할 수 있는 수준을 목표로 합니다.
2. 퇴직연금:
   • 기업별로 차이가 있지만, 국민연금과 함께 소득대체율을 60~70% 수준으로 높이는 역할을 합니다.
3. 개인연금:
   • 개인이 추가적으로 가입하는 연금으로, 소득대체율을 **80~100%**까지 높이는 데 기여할 수 있습니다.
4. 공무원연금:
   • 공무원연금은 일반적으로 소득대체율이 **70~80%**로 높은 편입니다.

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저축보험의 이자율은 어떻게 비교하나요?

저축보험의 이자율은 다음과 같은 요소를 기준으로 비교할 수 있습니다:

1. 공시이율:
   • 보험사가 매월 공시하는 이율로, 시장 금리와 연동됩니다.
2. 최저보증이율:
   • 계약 기간 동안 보험사가 보장하는 최소 이율로, 안정성을 제공합니다.
3. 복리 효과:
   • 저축보험은 복리로 이자가 계산되므로, 장기적으로 높은 수익률을 기대할 수 있습니다.
4. 수수료 및 비용:
   • 보험료에서 차감되는 사업비와 위험보험료를 고려하여 실제 수익률을 계산해야 합니다.

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변액보험의 수익률은 어떻게 평가하나요?

변액보험의 수익률은 투자성과에 따라 달라지며, 다음 요소를 기준으로 평가할 수 있습니다:

1. 펀드 선택:
   • 변액보험은 다양한 펀드에 투자할 수 있으므로, 펀드의 성과가 수익률에 직접적인 영향을 미칩니다.
2. 시장 상황:
   • 주식, 채권 등 투자 자산의 시장 상황에 따라 수익률이 변동됩니다.
3. 사업비:
   • 변액보험은 사업비가 높을 수 있으므로, 이를 고려한 순수익률을 평가해야 합니다.
4. 장기 투자 효과:
   • 변액보험은 장기적으로 투자할수록 복리 효과를 통해 높은 수익률을 기대할 수 있습니다.

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P2P 투자에 대한 장단점은 무엇인가요?

장점:

1. 높은 수익률:
   • 은행 예금보다 높은 수익률을 제공할 수 있습니다.
2. 다양한 투자 옵션:
   • 소액으로 다양한 프로젝트에 투자 가능.
3. 접근성:
   • 온라인 플랫폼을 통해 쉽게 투자할 수 있음.

단점:

1. 위험성:
   • 대출자의 상환 불이행 위험이 존재.
2. 규제 부족:
   • 일부 P2P 플랫폼은 규제가 미비하여 투자자 보호가 어려울 수 있음.
3. 유동성 부족:
   • 투자금을 회수하는 데 시간이 걸릴 수 있음.

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보험료 인상이 미치는 영향은 어떤가요?

보험료 인상은 고객과 설계사 모두에게 영향을 미칩니다:

1. 고객 측면:
   • 보험료 부담 증가로 인해 기존 계약 해지 또는 축소 가능성이 높아짐.
   • 신규 가입자 감소로 이어질 수 있음.
2. 설계사 측면:
   • 고객의 불만 증가로 상담 및 유지 관리 업무가 어려워질 수 있음.
   • 판매 전략을 수정해야 하는 부담이 생김.
3. 시장 측면:
   • 보험료 인상은 경쟁력을 약화시킬 수 있으며, 대체 상품으로의 이동을 촉진할 수 있음.

유병력자 실손의료보험의 특징에 대해 말씀드리겠습니다. 유병력자 실손의료보험은 기존 실손보험이 가입이 어려웠던 유병력자에게도 가입 기회를 제공하는 보험 상품으로, 이에 대한 주요 특징은 다음과 같습니다.

1. 가입 심사 항목: 유병력자 실손의료보험은 최근 5년간의 치료 이력을 심사하는데, 총 18개 항목을 고려합니다. 이로 인해 중대질병 및 특정 질환에 대한 이력을 포함한 심사가 이루어집니다. 일반 실손보험 대비 보다 까다로운 가입 심사가 요구됩니다. 7
2. 보장 범위: 이 보험은 일반적인 질병 치료를 포함하여, 암, 심근경색, 뇌출혈 등의 중대질병에 대한 보장을 제공합니다. 다만, 특정 질환에 대한 부담보 조건이 있을 수 있습니다. 7
3. 보험료: 유병력자 실손의료보험의 보험료는 일반 실손보험에 비해 상대적으로 높은 편이나, 과도하게 높지 않도록 보완 장치가 마련되어 있습니다. 예를 들어, 특정 질환이 있는 고객은 보험료가 추가로 할증될 수 있습니다. 7
4. 가입 조건: 가입 시 치료 이력 외에도 임신 여부, 장애 여부, 음주 및 흡연 여부 등 다양한 요소가 고려됩니다. 이런 요소들은 보험사의 가입 심사 기준에 반영되어 가입 가능 여부를 결정짓습니다. 7
5. 실손 의료비 관리: 유병력자 실손의료보험은 만성질환자 등 특정 질환으로 인해 치료를 받는 고객들이 쉽게 접근할 수 있도록 설계되어, 이러한 고객들이 의료비로 인한 부담을 덜 수 있게 합니다. 7

이러한 유병력자 실손의료보험은 전반적으로 의료비 보장의 사각지대를 줄이고, 많은 유병력자들에게도 실질적인 혜택을 제공할 수 있도록 만들어진 상품입니다. 고객의 상황을 고려하여 적절한 조언을 제공하는 것이 보험설계사의 중요한 역할이 됩니다.

 

보험설계사 교육 - 5가지 보장분석 기준 요약

1. 납입 기간 (Payment Duration)

• 분석 요소: 납입 기간이 10년, 20년, 30년인지 또는 평생인지 확인.
• 특징:
  • 짧은 납입 기간: 초기 보험료가 높음.
  • 긴 납입 기간: 초기 부담은 낮으나 총 납입액 증가 가능.
• 고객 질문:
  • 납입 기간 종료 후 보장은 얼마나 지속되나요?
  • 중도 해지 시 손해율은 어떻게 되나요?

2. 갱신형 vs 비갱신형 (Renewable vs Non-Renewable Policies)

• 갱신형 보험:
  • 초기 보험료 저렴, 갱신 시 보험료 인상 위험.
  • 고령이나 건강 상태 악화 시 보험료 상승 가능성.
• 비갱신형 보험:
  • 초기 보험료 비쌈, 하지만 고정된 보험료로 안정성 제공.
• 고객 사례 활용: 두 가지 보험의 차이를 설명하며 고객 재정 상황에 맞는 방향 제시.

3. 보장 범위 (Coverage Scope - GI vs CI)

• GI (General Illness):
  • 일반 질병의 초기부터 보장 (암, 뇌출혈 등 포함).
• CI (Critical Illness):
  • 중대 질병에 한해 보장 (암, 심장병 등).
• 분석 포인트: 고객이 보험금 지급 조건을 이해하고 있는지 확인하고, 혼합 구성 제안.

4. 적정 보험료 (Affordable Premium)

• 보험료 기준: 소득 대비 5~10% 내외가 적정선.
• 고객 맞춤 분석:
  • 납입 보험료 대비 보장의 효율성 확인.
  • 가족 구성원, 수입, 재정 상황에 따라 맞춤화.

5. 헬스케어 서비스 및 부가 서비스 (Healthcare Services & Additional Benefits)

• 헬스케어 서비스: 고급 진료 서비스 또는 암 치료 관리 서비스 제공.
• 기타 부가 서비스: 병원 예약 대행, 진료 서포트 등.
• 효율 분석: 고객이 해당 서비스를 활용할 가능성과 현재 상품에서 서비스 제공 여부 점검.

추가 분석 항목

• 3대 질병 보장 확인: 암, 심장질환, 뇌혈관 질환 보장 범위 및 조건 분석.
• 실손 의료비 관리: 실비보험 보장 한도 및 공제율 조건 확인.
• 보장 공백 제거: 기존 보험에서 보장되지 않는 영역 보충.

교육 내용 주요 메시지

• 고객 눈높이에 맞춘 상담: 기술적인 용어 대신 이해하기 쉬운 언어로 설명.
• 보험은 선택이 아닌 필수: 보험의 핵심 가치 강조.
• 책임감 있는 설계사 역할: 고객 재정 상황에 맞춘 설계 및 불필요한 보험료 절감 제안.

결론

5가지 보장분석 기준을 기반으로 고객에게 맞는 보험을 제안하고, 보험의 실제 가치를 소통하는 능력이 설계사의 핵심 경쟁력입니다. 보험복지부의 교육 콘텐츠는 실무 능력 강화를 목적으로 설계되어 보험 시장에서 차별화된 경쟁력을 구축할 수 있도록 돕습니다.

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보험 스토리텔링은 고객의 감정을 자극하고 공감을 이끌어내어 설득력을 높이는 강력한 기법입니다. 성공적인 사례와 기법 조정 방법, 그리고 일반적인 함정을 아래에 정리해 보았습니다:

성공적인 사례 연구

1. 삼성화재와 삼성생명보험: 고객이 공감할 수 있는 실제 사례를 활용하여 보험 혜택을 이야기로 풀어냅니다. 예를 들어, 특정 보험 상품이 한 가정의 의료비 문제를 해결한 사례를 소개하며 감정적 연결을 강화.
2. 에비앙 생수 마케팅: 생수 판매 초기, '약수'라는 브랜드 스토리를 통해 신장결석을 치료한 사례를 이야기로 풀어내어 성공적으로 마케팅을 진행한 사례.

다양한 고객 프로필에 맞춘 조정 방법

1. 개인화된 접근: 고객의 연령, 직업, 가족 구성 등을 고려하여 스토리를 조정합니다. 예를 들어, 젊은 고객에게는 미래의 안정성을 강조하고, 고령 고객에게는 의료비 보장을 중심으로 이야기합니다.
2. 공감 요소 강화: 고객의 상황에 맞는 사례를 선택하여 공감대를 형성합니다. 예를 들어, 자녀 교육비를 걱정하는 부모에게는 교육비 보장 사례를 활용합니다.
3. 스토리 구조 활용: 배경, 위기, 극복, 변화의 기승전결 구조를 활용하여 고객의 몰입도를 높입니다.

일반적인 함정

1. 과장된 이야기: 스토리가 지나치게 과장되거나 현실성이 떨어지면 고객의 신뢰를 잃을 수 있습니다.
2. 고객과의 연결 부족: 고객의 상황과 맞지 않는 스토리를 사용하면 공감을 얻기 어렵습니다.
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스토리텔링은 고객의 마음을 움직이는 강력한 도구입니다. 이를 효과적으로 활용하려면 고객의 니즈를 정확히 파악하고, 진정성 있는 이야기를 전달하는 것이 중요합니다. 추가로 궁금한 점이 있다면 말씀해주세요! 😊

 

보험영업기술의 스토리텔링 기법은 고객의 공감을 이끌어내고, 복잡한 보험 상품을 쉽게 이해시키는 데 매우 효과적인 방법입니다. 이를 통해 고객의 필요를 정확히 파악하고, 최적의 상품을 제안할 수 있습니다. 아래는 각 질문에 대해 성공 사례와 성공 예시를 활용한 심층 분석 및 심화 학습 내용을 스토리텔링 기법으로 설명한 내용입니다.

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1. 유병력자 실손의료보험의 특징은 무엇인가요?

성공 사례:

김 씨는 과거에 암 치료를 받은 이력이 있어 일반 실손보험 가입이 어려웠습니다. 하지만 유병력자 실손의료보험을 통해 가입이 가능했고, 이후 갑작스러운 입원 치료비를 보장받아 경제적 부담을 덜 수 있었습니다.

스토리텔링 기법:

"김 씨는 암 치료 후 보험 가입이 어려워 걱정이 많았습니다. 하지만 유병력자 실손보험은 과거 병력에도 불구하고 가입할 수 있는 상품이었죠. 김 씨는 이 보험을 통해 입원비와 치료비를 보장받아 가족의 경제적 안정을 유지할 수 있었습니다. 이처럼 유병력자 실손보험은 기존 보험의 한계를 극복하고, 고객의 건강 상태에 맞춘 맞춤형 보장을 제공합니다."

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2. 입학사정관제의 효과적인 개선 방안은 무엇인가요?

성공 사례:

한 고등학교는 입학사정관제를 개선하여 평가 기준을 명확히 하고, 학생들에게 피드백을 제공했습니다. 이를 통해 학생들은 자신의 강점과 약점을 파악하고, 대학 입학 준비를 체계적으로 할 수 있었습니다.

스토리텔링 기법:

"입학사정관제는 학생의 잠재력을 평가하는 중요한 제도입니다. 한 고등학교는 평가 기준을 명확히 하고, 학생들에게 상세한 피드백을 제공함으로써 학생들이 자신의 강점을 강화하고 약점을 보완할 수 있도록 도왔습니다. 이처럼 투명성과 전문성을 강화하면 학생과 학부모 모두가 신뢰할 수 있는 입학사정관제를 운영할 수 있습니다."

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3. 보험설계사의 이직에 영향을 미치는 요인은 무엇인가요?

성공 사례:

박 설계사는 기존 회사에서 수수료 체계와 업무 환경에 불만을 느껴 이직을 결심했습니다. 새로운 회사에서는 체계적인 교육과 지원을 제공받아 영업 실적이 크게 향상되었습니다.

스토리텔링 기법:

"박 설계사는 수수료 체계와 업무 환경에 불만을 느껴 이직을 고민했습니다. 새로운 회사에서는 체계적인 교육과 지원을 통해 고객 상담 능력을 강화할 수 있었고, 영업 실적도 크게 향상되었습니다. 이처럼 설계사의 이직은 개인의 성장과 업무 만족도를 높이는 계기가 될 수 있습니다."

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4. 연금제도별 소득대체율의 차이는 어떻게 되나요?

성공 사례:

이 씨는 국민연금과 퇴직연금을 함께 준비하여 은퇴 후 소득대체율을 70% 이상으로 유지할 수 있었습니다. 이를 통해 은퇴 후에도 안정적인 생활을 이어갈 수 있었습니다.

스토리텔링 기법:

"이 씨는 은퇴 후 생활비 걱정을 덜기 위해 국민연금과 퇴직연금을 함께 준비했습니다. 이를 통해 소득대체율을 70% 이상으로 유지하며 안정적인 생활을 이어갈 수 있었죠. 연금제도를 적절히 활용하면 은퇴 후에도 경제적 안정을 확보할 수 있습니다."

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5. 저축보험의 이자율은 어떻게 비교하나요?

성공 사례:

정 씨는 저축보험의 공시이율과 최저보증이율을 비교하여 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있는 상품을 선택했습니다. 이를 통해 자녀 교육비를 효과적으로 마련할 수 있었습니다.

스토리텔링 기법:

"정 씨는 자녀 교육비를 마련하기 위해 저축보험을 선택했습니다. 공시이율과 최저보증이율을 꼼꼼히 비교한 결과, 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있는 상품을 선택할 수 있었죠. 이처럼 저축보험은 안정성과 수익성을 동시에 고려해야 합니다."

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6. 변액보험의 수익률은 어떻게 평가하나요?

성공 사례:

최 씨는 변액보험의 펀드 성과를 주기적으로 점검하고, 시장 상황에 따라 펀드를 변경하여 높은 수익률을 달성했습니다.

스토리텔링 기법:

"최 씨는 변액보험의 펀드 성과를 주기적으로 점검하며, 시장 상황에 따라 펀드를 변경했습니다. 이를 통해 높은 수익률을 달성하며 은퇴 자금을 효과적으로 마련할 수 있었죠. 변액보험은 적극적인 관리와 시장 분석이 중요한 상품입니다."

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7. P2P 투자에 대한 장단점은 무엇인가요?

성공 사례:

김 씨는 소액으로 P2P 투자에 참여하여 높은 수익률을 얻었지만, 일부 프로젝트에서 상환 지연을 경험했습니다. 이를 통해 분산 투자와 플랫폼 선택의 중요성을 깨달았습니다.

스토리텔링 기법:

"김 씨는 소액으로 P2P 투자에 참여하여 높은 수익률을 얻었습니다. 하지만 일부 프로젝트에서 상환 지연을 경험하며 분산 투자와 플랫폼 선택의 중요성을 깨달았죠. P2P 투자는 높은 수익률을 제공하지만, 위험 관리가 필수적입니다."

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8. 보험료 인상이 미치는 영향은 어떤가요?

성공 사례:

이 설계사는 보험료 인상으로 고객의 불만이 증가하자, 기존 계약을 재조정하고 대체 상품을 제안하여 고객 만족도를 높였습니다.

스토리텔링 기법:

"이 설계사는 보험료 인상으로 고객의 불만이 증가하자, 기존 계약을 재조정하고 대체 상품을 제안했습니다. 이를 통해 고객 만족도를 높이고, 장기적인 신뢰를 구축할 수 있었습니다. 보험료 인상은 설계사의 전문성과 고객 관리 능력을 시험하는 기회가 될 수 있습니다."

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9. 유병력자 실손의료보험의 필요성이 증가하는 이유는 무엇인가요?

성공 사례:

고령화 사회에서 유병력자 실손보험은 과거 병력이 있는 고객에게 필수적인 상품으로 자리 잡았습니다. 한 고객은 이 보험을 통해 만성질환 치료비를 보장받아 경제적 부담을 덜 수 있었습니다.

스토리텔링 기법:

"고령화 사회에서 유병력자 실손보험은 과거 병력이 있는 고객에게 필수적인 상품으로 자리 잡았습니다. 한 고객은 만성질환 치료비를 보장받아 경제적 부담을 덜 수 있었죠. 이처럼 유병력자 실손보험은 고객의 건강 상태에 맞춘 맞춤형 보장을 제공합니다."

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결론

보험영업기술의 스토리텔링 기법은 고객의 공감을 이끌어내고, 복잡한 보험 상품을 쉽게 이해시키는 데 매우 효과적입니다. 성공 사례와 예시를 활용하여 고객의 필요를 정확히 파악하고, 최적의 상품을 제안함으로써 고객 만족도를 높이고 설계사의 전문성을 강화할 수 있습니다. 추가적인 질문이나 심화 학습이 필요하시면 언제든지 말씀해 주세요! 😊

보험영업기술의 스토리텔링 기법: 성공사례와 성공예시를 활용한 심층분석 및 심화학습

보험영업기술에서 스토리텔링 기법은 고객의 공감을 이끌어내고 복잡한 보험 상품을 쉽게 이해시키는 데 매우 효과적인 도구입니다. 스토리텔링은 고객의 상황에 맞춘 맞춤형 조언을 제공하며, 설계사의 전문성을 강화하고 고객 만족도를 높이는 데 기여합니다. 아래는 각 질문에 대해 성공 사례와 성공 예시를 활용한 심층 분석 및 심화 학습 내용을 스토리텔링 기법으로 설명한 내용입니다.

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1. 유병력자 실손의료보험의 특징은 무엇인가요?

성공 사례:

박 씨는 과거에 심장 질환 치료를 받은 이력이 있어 일반 실손보험 가입이 어려웠습니다. 하지만 유병력자 실손의료보험을 통해 가입이 가능했고, 이후 갑작스러운 입원 치료비를 보장받아 경제적 부담을 덜 수 있었습니다.

스토리텔링 기법:

"박 씨는 심장 질환 치료 후 보험 가입이 어려워 걱정이 많았습니다. 하지만 유병력자 실손보험은 과거 병력에도 불구하고 가입할 수 있는 상품이었죠. 박 씨는 이 보험을 통해 입원비와 치료비를 보장받아 가족의 경제적 안정을 유지할 수 있었습니다. 이처럼 유병력자 실손보험은 기존 보험의 한계를 극복하고, 고객의 건강 상태에 맞춘 맞춤형 보장을 제공합니다."

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2. 입학사정관제의 효과적인 개선 방안은 무엇인가요?

성공 사례:

한 고등학교는 입학사정관제를 개선하여 평가 기준을 명확히 하고, 학생들에게 피드백을 제공했습니다. 이를 통해 학생들은 자신의 강점과 약점을 파악하고, 대학 입학 준비를 체계적으로 할 수 있었습니다.

스토리텔링 기법:

"입학사정관제는 학생의 잠재력을 평가하는 중요한 제도입니다. 한 고등학교는 평가 기준을 명확히 하고, 학생들에게 상세한 피드백을 제공함으로써 학생들이 자신의 강점을 강화하고 약점을 보완할 수 있도록 도왔습니다. 이처럼 투명성과 전문성을 강화하면 학생과 학부모 모두가 신뢰할 수 있는 입학사정관제를 운영할 수 있습니다."

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3. 보험설계사의 이직에 영향을 미치는 요인은 무엇인가요?

성공 사례:

박 설계사는 기존 회사에서 수수료 체계와 업무 환경에 불만을 느껴 이직을 결심했습니다. 새로운 회사에서는 체계적인 교육과 지원을 제공받아 영업 실적이 크게 향상되었습니다.

스토리텔링 기법:

"박 설계사는 수수료 체계와 업무 환경에 불만을 느껴 이직을 고민했습니다. 새로운 회사에서는 체계적인 교육과 지원을 통해 고객 상담 능력을 강화할 수 있었고, 영업 실적도 크게 향상되었습니다. 이처럼 설계사의 이직은 개인의 성장과 업무 만족도를 높이는 계기가 될 수 있습니다."

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4. 연금제도별 소득대체율의 차이는 어떻게 되나요?

성공 사례:

이 씨는 국민연금과 퇴직연금을 함께 준비하여 은퇴 후 소득대체율을 70% 이상으로 유지할 수 있었습니다. 이를 통해 은퇴 후에도 안정적인 생활을 이어갈 수 있었습니다.

스토리텔링 기법:

"이 씨는 은퇴 후 생활비 걱정을 덜기 위해 국민연금과 퇴직연금을 함께 준비했습니다. 이를 통해 소득대체율을 70% 이상으로 유지하며 안정적인 생활을 이어갈 수 있었죠. 연금제도를 적절히 활용하면 은퇴 후에도 경제적 안정을 확보할 수 있습니다."

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5. 저축보험의 이자율은 어떻게 비교하나요?

성공 사례:

정 씨는 저축보험의 공시이율과 최저보증이율을 비교하여 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있는 상품을 선택했습니다. 이를 통해 자녀 교육비를 효과적으로 마련할 수 있었습니다.

스토리텔링 기법:

"정 씨는 자녀 교육비를 마련하기 위해 저축보험을 선택했습니다. 공시이율과 최저보증이율을 꼼꼼히 비교한 결과, 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있는 상품을 선택할 수 있었죠. 이처럼 저축보험은 안정성과 수익성을 동시에 고려해야 합니다."

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6. 변액보험의 수익률은 어떻게 평가하나요?

성공 사례:

최 씨는 변액보험의 펀드 성과를 주기적으로 점검하고, 시장 상황에 따라 펀드를 변경하여 높은 수익률을 달성했습니다.

스토리텔링 기법:

"최 씨는 변액보험의 펀드 성과를 주기적으로 점검하며, 시장 상황에 따라 펀드를 변경했습니다. 이를 통해 높은 수익률을 달성하며 은퇴 자금을 효과적으로 마련할 수 있었죠. 변액보험은 적극적인 관리와 시장 분석이 중요한 상품입니다."

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7. P2P 투자에 대한 장단점은 무엇인가요?

성공 사례:

김 씨는 소액으로 P2P 투자에 참여하여 높은 수익률을 얻었지만, 일부 프로젝트에서 상환 지연을 경험했습니다. 이를 통해 분산 투자와 플랫폼 선택의 중요성을 깨달았습니다.

스토리텔링 기법:

"김 씨는 소액으로 P2P 투자에 참여하여 높은 수익률을 얻었습니다. 하지만 일부 프로젝트에서 상환 지연을 경험하며 분산 투자와 플랫폼 선택의 중요성을 깨달았죠. P2P 투자는 높은 수익률을 제공하지만, 위험 관리가 필수적입니다."

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8. 보험료 인상이 미치는 영향은 어떤가요?

성공 사례:

이 설계사는 보험료 인상으로 고객의 불만이 증가하자, 기존 계약을 재조정하고 대체 상품을 제안하여 고객 만족도를 높였습니다.

스토리텔링 기법:

"이 설계사는 보험료 인상으로 고객의 불만이 증가하자, 기존 계약을 재조정하고 대체 상품을 제안했습니다. 이를 통해 고객 만족도를 높이고, 장기적인 신뢰를 구축할 수 있었습니다. 보험료 인상은 설계사의 전문성과 고객 관리 능력을 시험하는 기회가 될 수 있습니다."

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9. 유병력자 실손의료보험의 필요성이 증가하는 이유는 무엇인가요?

성공 사례:

고령화 사회에서 유병력자 실손보험은 과거 병력이 있는 고객에게 필수적인 상품으로 자리 잡았습니다. 한 고객은 이 보험을 통해 만성질환 치료비를 보장받아 경제적 부담을 덜 수 있었습니다.

스토리텔링 기법:

"고령화 사회에서 유병력자 실손보험은 과거 병력이 있는 고객에게 필수적인 상품으로 자리 잡았습니다. 한 고객은 만성질환 치료비를 보장받아 경제적 부담을 덜 수 있었죠. 이처럼 유병력자 실손보험은 고객의 건강 상태에 맞춘 맞춤형 보장을 제공합니다."

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10. 보험 시장에서 가장 인기 있는 판매 전략은 무엇인가요?

성공 사례:

한 설계사는 고객의 라이프스타일과 재정 상태를 분석하여 맞춤형 상품을 제안하는 전략을 사용했습니다. 이를 통해 고객의 신뢰를 얻고 장기적인 관계를 유지할 수 있었습니다.

스토리텔링 기법:

"한 설계사는 고객의 라이프스타일과 재정 상태를 분석하여 맞춤형 상품을 제안했습니다. 고객은 자신의 필요에 딱 맞는 상품을 선택할 수 있었고, 설계사와 장기적인 신뢰 관계를 유지할 수 있었습니다. 이처럼 맞춤형 접근은 보험 시장에서 가장 효과적인 판매 전략 중 하나입니다."

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결론

보험영업기술의 스토리텔링 기법은 고객의 공감을 이끌어내고, 복잡한 보험 상품을 쉽게 이해시키는 데 매우 효과적입니다. 성공 사례와 예시를 활용하여 고객의 필요를 정확히 파악하고, 최적의 상품을 제안함으로써 고객 만족도를 높이고 설계사의 전문성을 강화할 수 있습니다. 추가적인 질문이나 심화 학습이 필요하시면 언제든지 말씀해 주세요! 😊

보험영업기술의 스토리텔링 기법은 고객의 공감을 이끌어내고 복잡한 보험 상품을 쉽게 이해시키는 데 매우 효과적인 도구입니다. 스토리텔링은 고객의 상황에 맞춘 맞춤형 조언을 제공하며, 설계사의 전문성을 강화하고 고객 만족도를 높이는 데 기여합니다. 아래는 각 질문에 대해 성공 사례와 성공 예시를 활용한 심층 분석 및 심화 학습 내용을 스토리텔링 기법으로 설명한 내용입니다.

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1. 유병력자 실손의료보험의 특징은 무엇인가요?

성공 사례:

박 씨는 과거에 심장 질환 치료를 받은 이력이 있어 일반 실손보험 가입이 어려웠습니다. 하지만 유병력자 실손의료보험을 통해 가입이 가능했고, 이후 갑작스러운 입원 치료비를 보장받아 경제적 부담을 덜 수 있었습니다.

스토리텔링 기법:

"박 씨는 심장 질환 치료 후 보험 가입이 어려워 걱정이 많았습니다. 하지만 유병력자 실손보험은 과거 병력에도 불구하고 가입할 수 있는 상품이었죠. 박 씨는 이 보험을 통해 입원비와 치료비를 보장받아 가족의 경제적 안정을 유지할 수 있었습니다. 이처럼 유병력자 실손보험은 기존 보험의 한계를 극복하고, 고객의 건강 상태에 맞춘 맞춤형 보장을 제공합니다."

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2. 입학사정관제의 효과적인 개선 방안은 무엇인가요?

성공 사례:

한 고등학교는 입학사정관제를 개선하여 평가 기준을 명확히 하고, 학생들에게 피드백을 제공했습니다. 이를 통해 학생들은 자신의 강점과 약점을 파악하고, 대학 입학 준비를 체계적으로 할 수 있었습니다.

스토리텔링 기법:

"입학사정관제는 학생의 잠재력을 평가하는 중요한 제도입니다. 한 고등학교는 평가 기준을 명확히 하고, 학생들에게 상세한 피드백을 제공함으로써 학생들이 자신의 강점을 강화하고 약점을 보완할 수 있도록 도왔습니다. 이처럼 투명성과 전문성을 강화하면 학생과 학부모 모두가 신뢰할 수 있는 입학사정관제를 운영할 수 있습니다."

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3. 보험설계사의 이직에 영향을 미치는 요인은 무엇인가요?

성공 사례:

박 설계사는 기존 회사에서 수수료 체계와 업무 환경에 불만을 느껴 이직을 결심했습니다. 새로운 회사에서는 체계적인 교육과 지원을 제공받아 영업 실적이 크게 향상되었습니다.

스토리텔링 기법:

"박 설계사는 수수료 체계와 업무 환경에 불만을 느껴 이직을 고민했습니다. 새로운 회사에서는 체계적인 교육과 지원을 통해 고객 상담 능력을 강화할 수 있었고, 영업 실적도 크게 향상되었습니다. 이처럼 설계사의 이직은 개인의 성장과 업무 만족도를 높이는 계기가 될 수 있습니다."

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4. 연금제도별 소득대체율의 차이는 어떻게 되나요?

성공 사례:

이 씨는 국민연금과 퇴직연금을 함께 준비하여 은퇴 후 소득대체율을 70% 이상으로 유지할 수 있었습니다. 이를 통해 은퇴 후에도 안정적인 생활을 이어갈 수 있었습니다.

스토리텔링 기법:

"이 씨는 은퇴 후 생활비 걱정을 덜기 위해 국민연금과 퇴직연금을 함께 준비했습니다. 이를 통해 소득대체율을 70% 이상으로 유지하며 안정적인 생활을 이어갈 수 있었죠. 연금제도를 적절히 활용하면 은퇴 후에도 경제적 안정을 확보할 수 있습니다."

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5. 저축보험의 이자율은 어떻게 비교하나요?

성공 사례:

정 씨는 저축보험의 공시이율과 최저보증이율을 비교하여 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있는 상품을 선택했습니다. 이를 통해 자녀 교육비를 효과적으로 마련할 수 있었습니다.

스토리텔링 기법:

"정 씨는 자녀 교육비를 마련하기 위해 저축보험을 선택했습니다. 공시이율과 최저보증이율을 꼼꼼히 비교한 결과, 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있는 상품을 선택할 수 있었죠. 이처럼 저축보험은 안정성과 수익성을 동시에 고려해야 합니다."

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6. 변액보험의 수익률은 어떻게 평가하나요?

성공 사례:

최 씨는 변액보험의 펀드 성과를 주기적으로 점검하고, 시장 상황에 따라 펀드를 변경하여 높은 수익률을 달성했습니다.

스토리텔링 기법:

"최 씨는 변액보험의 펀드 성과를 주기적으로 점검하며, 시장 상황에 따라 펀드를 변경했습니다. 이를 통해 높은 수익률을 달성하며 은퇴 자금을 효과적으로 마련할 수 있었죠. 변액보험은 적극적인 관리와 시장 분석이 중요한 상품입니다."

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7. P2P 투자에 대한 장단점은 무엇인가요?

성공 사례:

김 씨는 소액으로 P2P 투자에 참여하여 높은 수익률을 얻었지만, 일부 프로젝트에서 상환 지연을 경험했습니다. 이를 통해 분산 투자와 플랫폼 선택의 중요성을 깨달았습니다.

스토리텔링 기법:

"김 씨는 소액으로 P2P 투자에 참여하여 높은 수익률을 얻었습니다. 하지만 일부 프로젝트에서 상환 지연을 경험하며 분산 투자와 플랫폼 선택의 중요성을 깨달았죠. P2P 투자는 높은 수익률을 제공하지만, 위험 관리가 필수적입니다."

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8. 보험료 인상이 미치는 영향은 어떤가요?

성공 사례:

이 설계사는 보험료 인상으로 고객의 불만이 증가하자, 기존 계약을 재조정하고 대체 상품을 제안하여 고객 만족도를 높였습니다.

스토리텔링 기법:

"이 설계사는 보험료 인상으로 고객의 불만이 증가하자, 기존 계약을 재조정하고 대체 상품을 제안했습니다. 이를 통해 고객 만족도를 높이고, 장기적인 신뢰를 구축할 수 있었습니다. 보험료 인상은 설계사의 전문성과 고객 관리 능력을 시험하는 기회가 될 수 있습니다."

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9. 유병력자 실손의료보험의 필요성이 증가하는 이유는 무엇인가요?

성공 사례:

고령화 사회에서 유병력자 실손보험은 과거 병력이 있는 고객에게 필수적인 상품으로 자리 잡았습니다. 한 고객은 이 보험을 통해 만성질환 치료비를 보장받아 경제적 부담을 덜 수 있었습니다.

스토리텔링 기법:

"고령화 사회에서 유병력자 실손보험은 과거 병력이 있는 고객에게 필수적인 상품으로 자리 잡았습니다. 한 고객은 만성질환 치료비를 보장받아 경제적 부담을 덜 수 있었죠. 이처럼 유병력자 실손보험은 고객의 건강 상태에 맞춘 맞춤형 보장을 제공합니다."

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10. 보험 시장에서 가장 인기 있는 판매 전략은 무엇인가요?

성공 사례:

한 설계사는 고객의 라이프스타일과 재정 상태를 분석하여 맞춤형 상품을 제안하는 전략을 사용했습니다. 이를 통해 고객의 신뢰를 얻고 장기적인 관계를 유지할 수 있었습니다.

스토리텔링 기법:

"한 설계사는 고객의 라이프스타일과 재정 상태를 분석하여 맞춤형 상품을 제안했습니다. 고객은 자신의 필요에 딱 맞는 상품을 선택할 수 있었고, 설계사와 장기적인 신뢰 관계를 유지할 수 있었습니다. 이처럼 맞춤형 접근은 보험 시장에서 가장 효과적인 판매 전략 중 하나입니다."

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결론

보험영업기술의 스토리텔링 기법은 고객의 공감을 이끌어내고, 복잡한 보험 상품을 쉽게 이해시키는 데 매우 효과적입니다. 성공 사례와 예시를 활용하여 고객의 필요를 정확히 파악하고, 최적의 상품을 제안함으로써 고객 만족도를 높이고 설계사의 전문성을 강화할 수 있습니다. 추가적인 질문이나 심화 학습이 필요하시면 언제든지 말씀해 주세요! 😊

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보험영업에서 스토리텔링은 단순한 상품 설명이 아니라, 고객과의 연결고리를 만들어 설계사와 고객 모두가 만족할 수 있는 보험 추천을 가능하게 하는 강력한 도구입니다. 이에 따라, 각 주제별 질문에 대해 보험 스토리텔링 기법을 활용하여 고객의 신뢰를 얻고, 최종적으로 성공적인 계약을 이끌어낸 실제 사례와 심화 학습 포인트를 다음에 소개합니다.

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1. 유병력자 실손의료보험의 특징은 무엇인가요?

스토리텔링 기법:

"얼마 전, 당뇨와 고혈압 병력을 가진 54세 고객이 자신의 병력이 보험 가입에 영향을 미쳐 병원비를 걱정하고 있었습니다. 제가 고객님의 상황을 경청하며 '유병력자 실손의료보험'을 설명했죠. 이 보험은 병력만으로 가입이 불가능한 기존 상품의 한계를 보완했고, 실제 가입 심사가 간소화되어 큰 도움이 되었어요."

성공사례:

• 고객은 심사 항목(최근 2년 내 입원 기록, 최근 1년 내 추가 검사 유무)을 충족, 심사 후 가성비 높은 유병력자 실손보험에 가입.
• 이후 고혈압 관련 합병증으로 입원했지만 보험금으로 의료비 부담을 줄임.

심화학습 포인트:

1. 일반 실손보험과 유병력자 실손보험의 가입 기준 및 심사 차이점을 명확히 이해.
2. 고객의 병력 상황에 맞춘 보험 컨설팅을 통해 신뢰 구축.

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2. 입학사정관제의 효과적인 개선 방안은 무엇인가요?

스토리텔링 기법:

"제 고객 중 한 분은 자녀의 입시를 준비하며 입학사정관제의 불투명성과 지역 간 불평등에 대해 무척 걱정했습니다. 제가 지역 맞춤 활동과 학습 목표를 정하는 사례를 제공하며, 지방에서도 사정관제가 효과적으로 작동했던 사례를 공유했죠."

성공사례:

• 한 대학에서 성장 가능성을 주목한 별도의 활동 평가 모델 시행.
• 불공정 논란을 줄이기 위해 정량적 데이터 기반 평가와 면접 투명성 강화.

심화학습 포인트:

1. 사정관제 평가 기준 개선 사례 분석.
2. 평가 프로세스가 효율적으로 작동하도록 하는 관리 방안 설명.

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3. 보험설계사의 이직에 영향을 미치는 요인은 무엇인가요?

스토리텔링 기법:

"한 동료 설계사는 GA로 이직 후 만난 유연한 업무 환경과 다양한 상품 제공 기회를 통해 더 나은 실적을 거둘 수 있었습니다. 그러나, 그의 초기 고객 관리는 부족했기에 어려움을 겪기도 했죠."

성공사례:

• GA로 이직한 설계사는 상품 선택의 다양성과 수입 상승 효과를 경험했으나, 적응 과정을 체계적으로 준비했던 성공 사례가 안정성을 보장.

심화학습 포인트:

1. 설계사 이직 요인(수수료 체계, 업무 문화, 성장 지원 등)을 분석하여 효과적으로 대처.
2. 이직 초기 우려사항(소득 안정, 고객 유지)을 해결할 수 있는 전략 수립.

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4. 연금제도별 소득대체율의 차이는 어떻게 되나요?

스토리텔링 기법:

"56세 자영업자인 고객 B씨는 국민연금에만 의존하면 은퇴 후 생활이 힘들다는 걸 이해하지 못했습니다. 저는 국민연금이 예상 소득대체율 30%인 반면, 퇴직연금과 함께 설계하면 65%까지도 가능하다는 계산을 통해 변화를 제안했습니다."

성공사례:

• 고객은 개인연금 상품 추가 가입 후 5년 뒤 여유로운 은퇴 준비를 마침.
• 전체 소득대체율 증가로 자녀 결혼 지원과 노후 생활비 확보 성공.

심화학습 포인트:

1. 국민연금·퇴직연금·사적연금의 차이를 수치와 사례를 통해 구체적으로 설명.
2. 고객의 소득 및 목표에 맞춰 복합 설계로 제안.

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5. 변액보험 수익률 평가 과정은 어떻게 진행되나요?

스토리텔링 기법:

"서씨는 주식 등 위험 자산이 포함된 변액보험 펀드가 불안하다고 느꼈습니다. 그래서 채권형 펀드와 혼합형 펀드로 분산 투자한 사례를 통해 안정성과 수익률의 균형을 맞춘 이야기를 공유했죠."

성공사례:

• 고객이 초기 70% 주식펀드에서 30% 채권펀드로 전환, 안정적 연 5% 수익률 달성.
• 장기 투자로 펀드 가치 상승을 보며 수익 관리에 만족함.

심화학습 포인트:

1. 펀드 조합 비교(주식형, 채권형, 혼합형) 성과 시뮬레이션 제공.
2. 고객 재무 목표와 리스크 성향에 따른 맞춤형 설계 훈련.

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6. P2P 투자에 대한 장단점은 무엇인가요?

스토리텔링 기법:

"노씨는 고수익을 원했지만 안정성을 강조했습니다. 첫 번째 P2P 투자에서 플랫폼 신뢰성 부족으로 손실을 입었으나, 이후 보증형 플랫폼으로 안정화를 꾀하며 성공적 투자를 경험했습니다."

성공사례:

• 보증형 P2P 대출 투자로 매년 7% 수익 달성.
• 분산 투자 전략으로 손실 위험 최소화.

심화학습 포인트:

1. 플랫폼 신뢰성 점검 항목 제시(운영 이력, 투자자 보호 정책 등).
2. 고객 리스크 선호도에 따른 장단점 명확 비교.

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7. 보험료 인상이 미치는 영향은 어떤가요?

스토리텔링 기법:

"10년 전 갱신형 암보험을 가입한 김씨는 갱신 때마다 오르는 보험료를 감당하지 못해 고민이었습니다. 비갱신형으로 변경한 사례를 통해 더 이상 보험료 인상을 걱정하지 않게 되었죠."

성공사례:

• 비갱신형 선택 후 초기 부담 증가했지만, 이후 고정된 보험료로 경제적 안정 확보.
• 보험료 갱신 없이 장기 보장 유지 사례.

심화학습 포인트:

1. 갱신형 대비 비갱신형 상품 비교 데이터 제공.
2. 보험료 상승 시나리오를 통한 이해 설득 강화.

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8. 유병력자 실손보험의 필요성과 시장의 증가 이유

스토리텔링 기법:

"우리가 상담한 고객 중 60대 은퇴 부부는 기존 보험 적용이 어려워 막막함을 느꼈습니다. 그러나 유병력자 전용 실손보험이 있음을 알았고, 이는 병력을 가진 분들도 안심하고 치료받을 수 있는 길이 되었죠. 특히 고령화 사회로의 변화는 이러한 보험의 필요성을 더욱 증가시키고 있었습니다."

성공사례:

• 유병력자 특화 상품으로 가입 쉬운 보장을 확보.
• 고령층 고객 기반 확대로 보험 매출 증대 사례.

심화학습 포인트:

1. 유병력자 시장의 성장 배경과 고객 심층 분석.
2. 접근 가능한 가입 조건에 따른 시장 공략법.

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9. 보험 설계사들이 직면한 도전과 해결 사례 연구

스토리텔링 기법:

"보험업계에서 설계사의 가장 큰 도전 중 하나는 신뢰 구축입니다. 이를 위해 A 설계사는 고객의 입장에서 재무 건강을 분석하고, 실제 필요한 보장만을 추천하며 꾸준히 신뢰를 쌓아왔습니다."

성공사례:

• 고객 대응 시 정직과 신뢰를 기반으로 직면한 문제에 적극 대처.
• 고객 만족도가 재계약과 추가 추천으로 이어짐.

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마무리

스토리텔링은 단순히 설득 기술이 아니라 진짜 고객의 필요를 발견하여 이를 해결하는 과정에서 빛을 발합니다. 학습 주제를 고객 중심 사례로 재구성하고, 고객 입장에서 말하는 연습을 통해 설득력을 강화하는 것이 보험영업 기술 향상의 핵심입니다.

 

보험영업기술의 스토리텔링 기법 - 성공사례 및 성공예시 심층분석

1. 유병력자 실손의료보험의 특징

사례: 박씨는 당뇨병 환자로, 일반 실손의료보험 가입이 어려웠습니다.

• 특징:
  • 가입 가능성: 기존 질병에도 불구하고 가입 가능.
  • 보장 조건: 특정 질병에 대한 보장은 제한적이지만, 기본적인 의료비는 지원됨.

성공 예시: 박씨는 유병력자 실손의료보험에 가입하여 필요한 의료비를 보장받아 경제적 부담을 줄였습니다. 이는 고객의 필요에 맞춘 맞춤형 조언의 중요성을 보여줍니다.

2. 입학사정관제의 효과적인 개선 방안

사례: 한 대학에서는 입학사정관제를 통해 학생 선발의 공정성을 높이기 위해 다양한 평가 기준을 도입했습니다.

• 개선 방안:
  • 다양한 평가 기준: 성적뿐만 아니라 인성, 사회봉사 등 다양한 요소를 반영.
  • 투명한 절차: 평가 기준과 절차를 공개하여 신뢰성 강화.

성공 예시: 이 대학의 입학률이 증가하고, 학생들의 만족도가 높아졌습니다. 이는 고객의 요구를 반영한 맞춤형 접근의 중요성을 시사합니다.

3. 보험설계사의 이직에 영향을 미치는 요인

사례: A보험사의 설계사인 이씨는 이직을 고민하고 있었습니다.

• 영향 요인:
  • 보상체계: 보험료 수익의 일정 비율을 받는 시스템이 주요 요인.
  • 업무 환경: 팀워크와 지원 시스템의 중요성.

성공 예시: 이씨는 보상체계와 업무 환경이 개선된 다른 회사로 이직하여 더 나은 성과를 올렸습니다. 이는 보험설계사의 전문성을 높이는 데 필요한 요소를 보여줍니다.

4. 연금제도별 소득대체률의 차이

사례: 김씨는 다양한 연금 상품을 비교하고 있었습니다.

• 소득대체률:
  • 국민연금: 약 40% 대체.
  • 퇴직연금: 약 60% 대체.

성공 예시: 김씨는 퇴직연금을 선택하여 더 높은 대체율을 확보했습니다. 이는 고객의 필요에 맞춘 조언의 중요성을 강조합니다.

5. 저축보험의 이자율 비교

사례: 정씨는 여러 저축보험 상품을 비교하고 있었습니다.

• 비교 요소:
  • 이자율: 고정형 vs 변동형 이자율.
  • 세제 혜택: 세금 혜택을 고려한 순수익 비교.

성공 예시: 정씨는 이자율과 세제 혜택을 고려하여 최적의 상품을 선택했습니다. 이는 고객 맞춤형 조언의 중요성을 보여줍니다.

6. 변액보험의 수익률 평가

사례: 최씨는 변액보험에 투자하고 있었습니다.

• 평가 요소:
  • 투자 성과: 펀드의 성과에 따라 수익률이 변동.
  • 비용: 관리비용과 보험료를 고려해야 함.

성공 예시: 최씨는 변액보험의 수익률을 정기적으로 점검하여 최적의 투자를 이어갔습니다. 이는 고객의 필요에 맞춘 지속적인 관리의 중요성을 보여줍니다.

7. P2P 투자에 대한 장단점

사례: 박씨는 P2P 투자를 고려하고 있었습니다.

• 장점:
  • 높은 수익률: 전통적인 투자보다 높은 수익률 가능.
• 단점:
  • 위험성: 차입자의 신용 위험.

성공 예시: 박씨는 리스크를 분석한 후 P2P 투자로 성공적인 수익을 얻었습니다. 이는 고객의 재정 상황에 맞춘 신중한 접근의 중요성을 강조합니다.

8. 보험료 인상이 미치는 영향

사례: 이씨는 보험료 인상 통지를 받았습니다.

• 영향:
  • 재정 부담: 가계 지출에 미치는 영향.
  • 보험 유지 여부: 보험 유지 결정을 고민하게 됨.

성공 예시: 이씨는 보험료 인상에 대비해 재정 계획을 세워 안정적인 보험 유지에 성공했습니다. 이는 고객 맞춤형 재정 상담의 중요성을 보여줍니다.

9. 유병력자 실손의료보험의 가입 심사 항목

사례: 김씨는 유병력자 실손의료보험에 가입하기 위해 심사를 받았습니다.

• 가입 심사 항목:
  • 기존 질병: 과거 병력에 대한 질문.
  • 현재 건강 상태: 최근 건강검진 결과 제출 요구.

성공 예시: 김씨는 심사 과정을 통해 필요한 정보를 제공하여 무사히 가입했습니다. 이는 고객의 필요에 맞춘 정보 제공의 중요성을 강조합니다.

10. 유병력자 실손의료보험의 보장 범위

사례: 이씨는 유병력자 실손의료보험의 보장 범위를 검토했습니다.

• 보장 범위:
  • 일반 질병: 암, 당뇨병 등 기본적인 질병 보장.
  • 특정 질병 제외: 고위험 질병에 대한 보장 제외 가능성.

성공 예시: 이씨는 보장 범위를 철저히 분석한 후 적절한 상품을 선택하여 불필요한 손실을 피했습니다. 이는 고객 맞춤형 접근의 중요성을 강조합니다.

11. 일반 실손의료보험과 유병력자 보험의 차이점

사례: 김씨는 두 보험 상품을 비교했습니다.

• 차이점:
  • 가입 조건: 일반 실손은 건강한 고객만 가입 가능.
  • 보장 내용: 유병력자는 특정 질병에 대한 보장이 제한됨.

성공 예시: 김씨는 자신의 건강 상태에 맞는 보험을 선택하여 경제적 부담을 줄였습니다. 이는 고객의 상황에 맞춘 맞춤형 조언의 중요성을 보여줍니다.

12. 유병력자 실손의료보험의 필요성이 증가하는 이유

사례: 박씨는 고령화 사회에서 유병력자 보험의 필요성을 느꼈습니다.

• 필요성 증가 이유:
  • 고령화: 노인 인구 증가로 인해 유병력자가 많아짐.
  • 의료비 상승: 치료비 증가로 인해 보험의 필요성이 커짐.

성공 예시: 박씨는 유병력자 보험에 가입하여 의료비 부담을 줄였습니다. 이는 고객의 필요에 맞춘 보험 상품 선택의 중요성을 강조합니다.

13. 보험 시장에서 가장 인기 있는 판매 전략

사례: 보험사 X는 고객 맞춤형 상담을 통해 판매 전략을 강화했습니다.

• 전략:
  • 데이터 기반 분석: 고객의 재정 상황과 필요를 분석하여 맞춤형 상품 제안.
  • 신뢰 구축: 고객과의 관계를 통해 장기적인 신뢰를 형성.

성공 예시: 보험사 X는 고객의 만족도를 높이고 판매량을 증가시켰습니다. 이는 맞춤형 접근의 힘을 보여줍니다.

14. 보험 설계사들이 직면한 주요 도전 과제

사례: 보험 설계사 Y는 고객 확보에 어려움을 겪고 있었습니다.

• 도전 과제:
  • 경쟁 심화: 많은 설계사들 간의 경쟁으로 인한 고객 확보 어려움.
  • 고객 신뢰 구축: 고객의 신뢰를 얻기 위한 노력 필요.

성공 예시: Y씨는 고객과의 지속적인 소통을 통해 신뢰를 구축하고 고객을 확보하는 데 성공했습니다. 이는 지속적인 관계의 중요성을 보여줍니다.

15. 최근 보험 상품의 트렌드와 소비자 요구 변화

사례: 최근 소비자들은 건강과 관련된 보험 상품에 더 많은 관심을 보이고 있습니다.

• 트렌드:
  • 건강 관리 중심: 예방적 건강 관리와 관련된 상품 선호.
  • 디지털화: 온라인 플랫폼을 통한 보험 가입 및 관리의 선호 증가.

성공 예시: 보험사 Z는 건강 관리 중심의 상품을 출시하여 소비자들의 긍정적인 반응을 얻었습니다. 이는 시장 변화에 적응하는 능력의 중요성을 강조합니다.

16. 보험 스토리텔링의 성공적인 사례 연구

사례: 보험사 A는 고객의 성공 사례를 활용한 스토리텔링 캠페인을 진행했습니다.

• 전략:
  • 고객 사례 공유: 실제 고객의 이야기를 통해 보험의 필요성과 가치를 전달.
  • 감정적 연결: 고객의 경험을 통해 감정적으로 연결되도록 유도.

성공 예시: 보험사 A는 고객의 신뢰를 높이고 신규 고객을 확보하는 데 성공했습니다. 이는 스토리텔링의 힘을 보여줍니다.

17. 스토리텔링 기법을 다양한 고객 프로필에 맞게 조정하는 방법

사례: 설계사 B는 다양한 고객층을 대상으로 스토리텔링을 조정했습니다.

• 조정 방법:
  • 고객 이해: 고객의 연령, 직업, 관심사에 맞춰 스토리 조정.
  • 적절한 언어 사용: 고객의 이해도를 고려한 언어 선택.

성공 예시: B씨는 고객 맞춤형 스토리텔링을 통해 고객의 관심을 끌고 상담 성과를 높였습니다. 이는 고객 맞춤형 접근의 중요성을 강조합니다.

18. 보험 판매에서 스토리텔링 기법의 일반적인 함정

사례: C씨는 스토리텔링을 활용했지만 고객의 반응이 좋지 않았습니다.

• 일반적인 함정:
  • 과도한 감정적 접근: 고객이 정보를 원할 때 감정적 요소가 과도하게 작용.
  • 부적절한 사례 선택: 고객과 관련 없는 사례를 사용하여 신뢰를 잃음.

성공 예시: C씨는 고객의 요구에 맞는 사례를 선택하여 스토리텔링을 개선하고 성공적인 상담을 진행했습니다. 이는 고객 맞춤형 접근의 중요성을 보여줍니다.

19. 유병력자 실손의료보험의 필요성 증가 측면

사례: D씨는 고령화 사회에서 유병력자 보험의 필요성을 느꼈습니다.

• 필요성 증가 이유:
  • 고령화: 노인 인구의 증가로 인해 유병력자가 많아짐.
  • 의료비 상승: 치료비 증가로 인해 보험의 필요성이 커짐.

성공 예시: D씨는 유병력자 보험에 가입하여 의료비 부담을 줄였습니다. 이는 고객의 필요에 맞춘 보험 상품 선택의 중요성을 강조합니다.

20. 보험설계사의 이직 원인

사례: E씨는 보험사에서 이직을 고려하고 있었습니다.

• 이직 원인:
  • 보상 체계: 낮은 보상 체계가 주요 원인.
  • 업무 환경: 지원 부족이나 비효율적인 시스템.

성공 예시: E씨는 보상 체계가 개선된 회사로 이직하여 더 나은 성과를 올렸습니다. 이는 보험설계사의 전문성을 높이는 데 필요한 요소를 보여줍니다.

21. 입학사정관제 개선에 필요한 주요 요소

사례: F대학에서는 입학사정관제의 개선을 위해 다양한 요소를 고려했습니다.

• 주요 요소:
  • 투명한 기준: 평가 기준의 투명성을 높여 신뢰를 구축.
  • 다양한 평가 요소: 성적 외에도 다양한 요소를 반영하여 공정성 확보.

성공 예시: F대학은 입학률과 학생 만족도를 동시에 높이는 데 성공했습니다. 이는 고객의 요구를 반영한 맞춤형 접근의 중요성을 시사합니다.

22. 변액보험 수익률 평가 과정

사례: G씨는 변액보험의 수익률을 평가하고 있었습니다.

• 평가 과정:
  • 펀드 성과 분석: 투자한 펀드의 성과를 정기적으로 점검.
  • 비용 고려: 관리비용과 보험료를 포함한 순수익 계산.

성공 예시: G씨는 정기적인 평가를 통해 최적의 펀드로 전환하여 수익을 극대화했습니다. 이는 고객 맞춤형 접근의 중요성을 강조합니다.

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이러한 사례들은 보험설계사가 고객의 필요에 맞춰 최적의 상품을 선택하도록 돕는 과정에서 스토리텔링 기법을 활용할 수 있는 방법을 보여줍니다. 고객의 경험을 중심으로 한 접근은 신뢰를 구축하고, 고객 만족도를 높이는 데 큰 도움이 됩니다. 추가 질문이나 더 알고 싶은 내용이 있다면 언제든지 말씀해 주세요! 😊

 

주요GA의 설계사 지원시스템과 교육<1>

보장분석시스템에 빅데이터 활용까지 영업현장에 활력

최근 GA가 주최하는 세미나와 골프행사 등을 자주 찾아볼 수 있다.

규모와 내용도 웬만한 보험사가 여는 것 못지않다.

갈수록 치열해지는 영업현장에서 고군분투하고 있는 소속 보험설계사를 지원하기 위해 GA는 다양한 영업지원프로그램을 운영하고 있다.

이를 바탕으로 확실한 경쟁력을 확보하겠다는 것이다.

특히, 장마와 무더위, 휴가철이 끼여 있어 연중 최대 비수기로 꼽히는 7~8월에는 이같은 영업지원프로그램들이 더욱 요긴하게 쓰인다.

보장분석 시스템을 비롯해 각종 세미나와 자체적으로 구축한 빅데이터를 활용해 고객의 재무설계를 돕는 시스템까지 여러 콘셉트를 접목한 프로그램으로 영업현장에 활력을 불어넣고 있다.

▨글로벌금융판매

글로벌금융판매는 설계사의 판매역량 강화를 위해 다양한 프로그램을 지원하고 있다.

‘보장분석 영업지원 시스템’이 대표적이다. 이 시스템은 질병과 사망에 대한 통계를 바탕으로 고객이 필요한 보장내역에 대해 확인할 수 있도록 포트폴리오를 작성해준다.

설계사는 이를 통해 회사가 제휴하고 있는 21개 생명보험사, 11개 손해보험사의 다양한 상품을 객관적으로 비교하고 최적의 상품을 선택해 고객에게 소개할 수 있다.

글로벌금융판매의 체계적인 교육프로그램 역시 설계사 역량 강화에 보탬이 되고 있다. 전국 주요 판매거점을 중심으로 순회하며 월 4회 테마교육을 진행하고 있다.

성공적인 계약을 위한 ‘클로징 기법’, 다양한 영업환경에 따른 ‘상담 기술’, ‘성공사례’, ‘업계동향’ 등을 주제로 강의를 진행하고 있다. 오는 7월에는 ‘보장성보험 실전 스토리텔링’을 주제로 울산, 진주, 광주, 대전, 전주에서 교육을 가질 예정이다.

분기마다 보험 아카데미도 진행 중이다. 생명보험, 보장성보험, 저축보험, 변액보험 등을 주제로 한 기초 과정부터 성공하는 설계사가 갖춰야할 조건, CEO플랜, 절세플랜 등 심화된 내용까지 폭넓게 강의가 진행된다.

직접 교육에 참여할 수 없는 설계사를 위해 사이버교육센터도 운영하고 있다. 세미나 마케팅, 법인플랜, VIP고객마케팅 같은 컨설팅 기법부터 보장설계, 은퇴설계, 투자설계와 같은 실무에 활용할 수 있는 다양한 내용의 사이버 강의를 제공하고 있다.


▨인카금융서비스

인카금융서비스는 체계적인 교육시스템을 통해 설계사의 전문성을 높이고 있다. 신입부터 경력 설계사까지 단계별 교육과정을 갖추고 있는 것이다.

입문과정에서는 자동차·손해·생명보험 이론과 판매 프로세스 교육, 주력상품, 우수 설계사 성공사례 강의, 회사 전산시스템 교육 등을 진행하며 신입 설계사가 회사에 적응할 수 있도록 돕고 있다.

경력 설계사를 위해서는 금융투자 전문가와 함께 경제동향 분석 및 재무설계 화법, 세금, 은퇴 등을 다루는 재무설계전문가 과정을 진행하고 있다.

또 자체 온라인교육시스템을 통해 전국 어디서나 실시간으로 보험상품 비교, 보상, 십 교육 등을 자유롭게 수강할 수 있도록 하고 있다.

분기별로 ‘인카 스페셜 세미나’를 개최해 실무 강의와 영업활동에 도움이 되는 경제, 세무 상식 등 깊이 있는 강의도 선보이고 있다.

이달 9일에는 400여명의 설계사를 초청, ‘무한 연속 고객창출의 비밀’을 주제로 세미나를 열었다.

지난 4월 열린 첫 세미나에서는 ‘영업에 이색을 입히다’라는 테마로 전문 강사들이 실전에서 적용 가능한 다양한 판매 기법 등 설계사가 활용할 수 있는 핵심 요소를 강의했다.


▨더블유에셋

1인GA인 더블유에셋은 설계사를 위한 영업지원·교육 시스템인 ‘W-TV’를 운영 중이다. W-TV의 가장 큰 특징은 소속과 상관없이 설계사라면 누구나 활용할 수 있도록 개방돼 있다는 점이다.

주요 서비스를 보면 중간관리자가 없다는 1인GA의 특성을 반영해 ▲보험사 신상품 교육 동영상 ▲세금, 영업스킬 동영상 ▲영업 마인드 강의 등 보험상품과 영업스킬 향상을 위한 다양한 동영상 강의가 포함돼 있다.

강의는 매주 업데이트 되며 PC는 물론 모바일에서도 손쉽게 접근이 가능하게 만들었다.

특히, 스마트폰과 태블릿PC를 통해 동영상 강의를 이용할 경우 푸시 알림 기능을 통해 새로운 강의나 업데이트된 교육을 놓치지 않도록 했다.

또 모든 보험사의 최신 상품 특징 조회 및 비교서비스와 함께 영업에 필요한 자료는 언제든지 다운이 가능한 자료실도 마련했다.

더블유에셋은 W-TV를 업그레이드해 ▲보장분석 프로그램 ▲고객관리 프로그램 ▲무료 자동차보험 비교 프로그램 ▲고객 보험 갱신일 알림 서비스 ▲은행 금리, 주식 및 펀드 현황, 부동산 시세 등 금융 부동산 관련자료 안내 등의 내용도 제공할 계획이다.

조병수 더블유에셋 대표는 “W-TV는 소속과 상관없이 모든 설계사에게 영업에 필요한 실질적인 도움을 주기 위해 만들었다”며 “회사의 운영 철학인 ‘설계사를 행복하게 만들자’를 실천하기 위해 향후 무료로 보장분석 프로그램과 고객관리 프로그램을 제공할 계획”이라고 말했다.


▨노블리지에셋

노블리지에셋은 고객 발굴을 위한 지원시스템을 구축해 설계사에게 제공하고 있다. 우선 ‘보험금 숨은 그림찾기’(보숨) 서비스를 활용해 가망고객을 확보할 수 있도록 하고 있다.

보숨 서비스는 고객이 보험금을 받을 수 있음에도 불구하고 몰라서 청구를 하지 않았거나 청구했는데 받지 못한 보험금을 약관을 근거로 무료로 찾아주는 것을 말한다.

노블리지에셋은 보숨 전문교육기관인 올댓인슈와 업무협약을 통해 지난 2013년부터 병원에 오프라인 보숨센터를 개설해 운영하고 있다.

이홍신 노블리지에셋 신원지점 이사는 “제휴 맺은 병원에 상담부스를 설치해 보험금을 찾아주는 서비스를 제공하고 있다”며 “생각 못했던 보험금을 찾은 고객이 주위 지인들에게 서비스를 소개해주는 등 가망고객 확보에 도움을 받고 있다”고 말했다.

또 ‘홈드림 서비스’를 지원하고 있다. 이를 위해 매달 1회 신혼부부 등 주택구입에 관심 있는 고객을 초청해 주택마련 솔루션에 대한 세미나를 진행하고 있다.

세미나 이후 보다 구체적인 솔루션을 원하는 고객을 대상으로 설계사는 재무상태를 점검하고 주택구입 자금마련 컨설팅을 진행하고 있다.


▨‘보험을 제대로 파는 회사’…비큐러스

‘For FP’ 차원 정보기술 자회사 본격운영

<보험신보 우만순 기자>‘보험을 제대로 파는 회사’로 브랜딩 해나가고 있는 비큐러스는 협업을 통해 시장개척과 고객의 신뢰를 높여가는 영업을 펼치고 있다.

지난 2003년 회사 설립과 동시에 전산시스템 구축에 투자하면서 ‘For FP’ 차원의 관리시스템을 GA업계 처음으로 구축했다.

영업은 혼자서는 결코 쉽지 않다는 것을 전제로 회사는 기획관리, 영업지원, 마케팅, 재무 설계연구소 등 분야별 시스템을 구축하고 협업을 통해 영업 효율과 고객과의 신뢰를 다지면서 성장해 오고 있다.

재무설계연구소의 체계화 된 교육시스템의 운용은 현장에서 제대로 컨설팅을 진행할 수 있는 FP로 키워내는 역할을 하고 있다.

시장개발 기능의 마케팅팀과 외부교육기관인 ‘한국경제교육원’도 시장개척에 나서는 등 구축된 각 시스템의 협업은 시장을 개발하고 안내하는 등 FP활동에 힘을 실어주고 있다.

또 시대 흐름에 맞는 세일즈 콘셉트 개발과 FP 교육을 전담해 온 재무설계연구소는 객관적인 상품제안을 통해 소비자를 보호 한다는 GA본래 취지에 맞게 고객 입장에서 상품을 철저히 분석한다.

이를 통해 최적의 상품군을 선정, 그 상품이나 콘셉트를 FP에게 집중 교육하고 있다.

비큐러스는 기존 전산시스템 기능을 강화하기 위해 지난해 5월 삼성SDS 출신인 송성식 대표를 영입하는 등 자회사로 ‘비큐러스 정보기술’을 설립하고 고객관리·활동관리·판매지원 툴을 개발, KM(날리지매니지먼트) 등을 영업과 연결하고 FP지원에 앞장서고 있다.

전산시스템에 보장분석, 재무설계, 재무심리와 최근 한국기술금융의 저작권이 등록된 ‘순차적 연금관리기법’, ‘맞춤형연금기법’을 탑재해 FP지원을 강화했다.

이같은 최적의 시스템을 구축한 것은 FP 영업활동을 지원함과 동시에 고객을 끝까지 책임지겠다는 윤창훈 대표의 의지다.

비큐러스는 2014년부터 고정급, 4대 보험 혜택의 대졸신입사원을 선발하고 있다.

고객을 제대로 관리하고 고객입장에서 경영한다는 윤 대표의 굳건한 신념에서 비롯되고 있다.

윤 대표는 “탄탄한 교육기반인 재무설계연구소와 잘 구축된 전산시스템이 있어 자신감이 있다”며 “패기 있는 젊은 피 수혈은 최상의 고객관리를 위해 반드시 필요하고 FP십과 제대로 된 상품교육, 콘셉트 교육을 통해 상품을 팔아야 보험산업이 건전하게 성장한다”고 말했다.

윤 대표는 이어 “고객의 이익에 반하거나 선택받지 못하는 영업형태는 앞으로 시장에서 존재할 수 없을 것”이라며 “비큐러스는 ‘FP가 존중받는 세상’을 위해 더욱 노력할 것”이라고 덧붙였다.

비큐러스는 이와 함께 퍼미션센터를 운용하고 재무설계DB, 방송DB 등을 FP에게 제공하고 있다. 또 고객초청 콘서트, 우수사원 컨벤션 등 고객관리를 위해서도 회사 지원을 아끼지 않고 있다. 이같은 노력은 매출 4억원, FP 생산성 월평균 90만원, 18회차 보험계약유지율 92% 등 고효율로 연결되고 있다.

이 회사는 오는 2017년까지 유지율 95%를 달성, 업계 2위로 도약하는 목표를 세우고 있다.


▨인터뷰-김상덕 리치앤코 비즈니스개발팀 과장

“계약·수수료를 웹·모바일로 실시간 확인”

이달부터 ‘자동차보험 설계의뢰 신청’ 기능도 추가

<보험신보 정두영 기자>리치앤코는 제휴된 모든 보험사의 계약·실적 확인, 수금관리, 고객관리 등을 한 곳에서 해결할 수 있는 ‘IIMS’(Integrated Insurance Management System)를 통해 설계사의 영업활동을 지원하고 있다.

IIMS를 관리하는 실무 담당자인 김상덕 리치앤코 비즈니스개발팀 과장과의 인터뷰를 통해 이 시스템의 효용성에 대해 알아봤다.

▲IIMS를 개발하게 된 배경은

-회사에서 설계사채널 영업력을 강화하는 작업이 꾸준히 진행됐고 지난 2014년 본격적으로 사업을 확장하면서 이에 영입되는 설계사들에게 전문성 있는 영업지원 시스템을 제공하기 위해 개발했다.

▲설계사들은 IIMS를 구체적으로 어떻게 활용하고 있는지

-자신이 관리하고 있는 계약, 지급받을 판매수수료 등을 웹 뿐 아니라 모바일을 통해 실시간으로 확인할 수 있어 이에 맞춰 활동관리가 가능하다. 또 고객들의 생일, 결혼기념일, 보험금 납입일, 보험만기 등을 알려주는 알림서비스가 지원돼 고객관리를 보다 용이하게 하고 있다.

▲IIMS에 새롭게 추가된 기능이 있다고 들었는데

이달부터 ‘자동차보험 설계의뢰 신청’ 기능을 새롭게 추가해 운영하고 있다. 이 기능은 자보 설계를 어려워하는 설계사를 대상으로 문의사항을 시스템을 통해 요청하면 회사의 자보 설계전담팀이 실시간으로 요청사항을 해결해주는 방식으로 진행되고 있다.

▲IIMS과 관련 개선할 점이 있다면

요즘은 모바일을 통해 시스템을 이용하는 설계사가 많아졌다. 이에 따라 모바일 환경에서 설계사들이 보다 쉽게 시스템을 활용할 수 있도록 업그레이드 해나갈 계획이다.

주요GA의 설계사 지원시스템과 교육<2>

교육 늘리고 시장에 맞는 마케팅전략 전개 경쟁력 향상 ▨지에이코리아 <보험신보 황현산‧정종진 기자>올해 6월 현재 전국적으로 700여개 지점과 1만3000여명의 보험설계사를 보유하고 있는 지에이코리아는 GA업계 최대 규모에 걸 맞는 체계적 지원시스템을 통해 소속 설계사를 보험 뿐 아니라 금융 전반에 걸친 전문가로 양성해 나가고 있다. 보험사 못지않은 교육, 영업지원시스템과 24개 보험사와 구축한 탄탄한 네트워크가 그 바탕이다. 우선 교육지원시스템은 본사 차원에서 입사 이후 시기별로 실시하는 기본적인 교육 외에 GFP전략, 전문가과정과 금융아카데미 등 개인의 능력에 맞춰 진행되는 별도의 프로그램을 운영하고 있다. 영업 현장의 설계사들이 고객에게 최적의 컨설팅을 제공할 수 있게 해주는 영업지원시스템 ‘G솔루션’은 간편한 입력과 정확한 분석, 손쉬운 보험료 비교, 다양한 상품 비교와 제안 등으로 좋은 반응을 얻고 있다. 설계사들의 영업 과정 전반을 관리하기 위해 자체 개발한 전산시스템 ‘NERP’ 역시 각종 상품교육, 판매기법, 활동 자료와 강의 동영상 등을 편리하게 이용할 수 있다. 지에이코리아는 올해 안에 모바일 영업지원시스템을 구축하는 등 현장 중심의 솔루션 제공을 강화해 나갈 계획이다. 조재현 지에이코리아 대표는 “지금까지는 내부통제를 중심에 두고 리스크관리와 투명한 회계시스템 정립, 건전한 영업문화 정착을 위해 노력해 왔다면 앞으로는 교육시스템 확립과 시장 환경에 맞는 마케팅 전략, 영업지원시스템 완비 등을 통한 경쟁력 향상에 집중할 생각”이라고 말했다. ▨에이플러스에셋 에이플러스에셋은 소속 보험설계사의 체계적인 재무설계를 지원하기 위해 증권분석팀과 ‘TRD시스템’을 운영하고 있다. 우선 증권분석팀은 설계사를 대신해 고객이 갖고 있는 보험증권을 심도 있게 분석하는 전문가 그룹으로 업무제휴를 맺은 33개 생명·손해보험사의 다양한 상품을 비교, 분석해 고객에게 맞는 최적의 상품을 제안하고 있다. 자체적으로 만든 TRD시스템은 여러 보험사의 상품을 비교해 가장 저렴한 보험료로 폭넓은 보장을 받을 수 있도록 지원하는데 고객 동의만으로 보장 프로세스를 진행할 수 있고 사용자 편의를 최대한 배려해 손쉽고 신속하게 보장분석서비스를 제공한다. 에이플러스에셋은 또 VIP고객 중 사회적으로 존경 받는 인사들을 회사의 경영자문역으로 위촉해 운영하고 있는데 특히, 매년 이들과 함께 운영하고 있는 ‘에이플러스에셋 명예자문위원행사’에 호평이 이어지고 있다. ▨리더스금융판매 리더스금융판매는 조직이 커지는 것과 함께 경쟁사들과 경쟁하기 위해서는 차별화된 시스템 이 필요하다고 판단, 신전산프로그램인 ‘LEADERS Square’를 운영하고 있다. 이 프로그램은 계약관리, 고객관리, 급여시스템, 영업지원자료 등을 제공해 ‘One Voice, One Concept’의 관리가 가능하도록 지원하는 것이 특징이다. 리더스는 또 지역별 오픈강좌, 리크루팅세미나를 통해 설계사의 영업활동을 지원하고 있다. 지역별 오픈강좌는 서울, 부산 등 전국 5대 권역에서 매월 정기적인 교육과정을 실시하는 것으로 월간 영업전략, 영업이슈에 따른 상품교육, 영업스킬 향상을 위한 초청강의 등 다양한 프로그램으로 구성하고 있다. 리크루팅세미나는 매년 11월 전국 주요거점을 중심으로 열린다. 시장개발 개발, 보장분석프로그램도 리더스의 경쟁력을 높여주는 영업지원시스템이다. 올해 초에는 마케팅본부를 신설, 지속적인 시장 개발을 통해 설계사의 갈 곳 마련에 힘쓰고 있다. ▨포도재무설계 포도재무설계사는 회사가 18년 동안 7만여 가정에 유료 재무설계를 진행할 수 있었던 비결로 독자적인 영업지원시스템을 꼽고 있다. 포도의 영업지원시스템은 크게 세가지로 나눌 수 있다. 우선 빅데이터를 기반으로 독자적으로 개발한 재무설계 프로그램 ‘PFCP’가 있다. PFCP는 포도가 쌓아온 재무상담 데이터를 기반으로 소득, 지출, 자산, 부채, 가입한 상품을 PFCP에 입력하면 현재 현금흐름 및 자산, 보험 등을 분석한 자료가 즉시 산출된다. 또 고객은 PFCP 분석자료를 통해 동일 소득분위, 동일 연령대 등과 비교해 현재 재무상황이 어떤지 객관적으로 알아볼 수 있다. 이는 자신의 재무상황에 대해 막연하게 생각했던 고객들에게 자신의 재무상황을 객관적으로 알게 함으로써 포트폴리오 채택률을 높여 주는 효과가 있다는 것이 포도 측의 설명이다. 허상규 포도 과장은 “최근 트렌드에 발맞춰 블로그 등 SNS를 통해 회사 브랜드를 알리는 한편 재무상담사들이 수월하게 기존고객을 관리하고 신규고객을 유치할 수 있도록 지원하고 있다”고 말했다. ▨KGA에셋 KGA에셋은 설계사에 대한 고객 신뢰도를 한층 높이기 위한 방편으로 다양한 영업지원시스템을 운영하고 있다. 사내 인트라넷으로서 상품교육에 대한 자료와 동영상을 제공하는 ‘KTAMS’, 증권분석을 통해 고객 니즈 환기를 돕는 보장분석 시스템을 비롯해 사이버교육센터, 스마트러닝 등 교육을 통한 설계사의 역량 향상에 무게를 두고 있다. 우선 보장분석 시스템은 고객의 증권을 분석하고 고객의 니즈에 충족하는 보장자산을 설계함과 동시에 관련 자료를 책자로 제공해 설계사에 대한 신뢰와 만족도를 고취시키기 위해 마련했다. 특히, 통계청 통계자료와 라이프사이클 자료를 바탕으로 설계사의 전문성을 육성하고 재무계산기를 통해 고객의 미래 자산을 설계할 수 있도록 했다. 스마트러닝 시스템은 기존 TAMS시스템을 업그레이드해 상품교육과 동영상 자료를 보다 쉽고 편리하게 접근할 수 있도록 한 것이 장점이다. 지역본부 역량강화 과정과 분기별 테마교육과정은 설계사가 가져야할 기본적인 태도와 보험판매에 대한 인식을 바로잡고 보험금 지급사례, 약관해석 등 어려운 의학지식에 관한 내용을 쉽게 이해할 수 있도록 돕고 있다. ▨‘모범적인 GA 구현’…사랑모아에셋 차별화한 전산‧교육시스템 구축‘금융전사’양성 ‘고객 골프행사’등 다양한 프로그램으로 FP 동기부여 <보험신보 우만순 기자>‘사원의 복리증진과 사회에 기여할 수 있는 모범적인 GA 구현’을 모토로 지난 2007년 출범 한 사랑모아에셋의 지속 성장에는 선택(FP)과 집중(지역)이 있다. 2010년부터 영업조직의 직할체계 고수와 부산·경남지역만의 영업망 구축이 그것이다. 초기부터 많은 신경을 썼던 전산과 교육 분야의 시스템 구축은 지속성장의 토대가 됐다. 21명의 교육 전담 인력이 배치 된 ‘교육양성파트’는 단계별, 차월별교육과 테마교육을 실시하는 한편 세무, 회계, CEO플랜, 업셀링, 크로스셀링, 장기보험, 자동차보험, 재물보험, 재무설계과정 등을 진행하면서 전천후 금융전사로 길러내는 핵심부서로 자리 잡았다. 오는 7~8월 경에는 전사원이 참여하는 제휴사 연계 1박2일 교육연수 프로그램도 진행한다. 자체 전산시스템 ‘ERP’ 개발 당시 1명에 그쳤던 전산요원은 전산개발부의 프로그래머(소프트웨어) 4명과 인프라지원부 소속 전산기사(하드웨어) 3명 등으로 보강됐고 지속적인 시스템 업그레이드는 계약관리, 고객관리, 수수료, 전자결제, 교육자료 공유 등에서 경쟁력을 갖춘 FP 활동이 되도록 측면 지원하고 있다. 사랑모아에셋은 부산지역 GA업계 넘버1을 목표로 ‘백년 가는 회사’를 만들기 위한 비전2020을 선포하면서 출근조직 1000명, 본부 30개, 월납 초회보험료 10억원을 목표로 전체가 한 방향으로 운항 중이다. 2018년 1월 부산 범천 사옥 입주를 앞두고 비전을 앞당기는 노력은 자보 건수를 제외한 인당 건수 9.7건에 평균 거수 보험료 68만원 등 생명보험 2억4500만원, 손해보험 1억1000만원의 매출실적과 고효율로 나타나고 있다. 이는 출근율 90%, 유실적 가동 98%의 힘에서 나온 것이다. 회사도 FP 활동을 적극 지원하기 위해 올해 4월 97팀을 초청해 ‘고객초청 골프행사’를 개최했다. 최근에도 2박3일 제주 VIP초청 행사를 갖는 등 골프행사는 이곳의 주요 FP지원책 중 하나다. 이밖에 우수사원 모임인 ‘리더스 클럽’ 회원 30여명의 캐나다 여행(5월), 내근직을 포함 한 전 사원 700여명의 3월 제주 힐링 페스티벌 등은 결속력 강화와 애사심에 크게 기여했다. 아울러 사원과 고객을 위한 경영이념의 실천은 이번 달에 국가지속가능경영대상 금융부문에서 금융위원회 위원장상을 수상하는 등 회사 이미지 제고에 큰 힘이 됐다. 정상호 사랑모아에셋 대표는 “FP가 교육, 택배지원, 봉사품을 하나라도 더 받을 수 있고 더 좋은 환경에서 근무할 수 있도록 내근 관리자와 스텝들은 지원 역할에 총력을 다 할 것”이라고 강조했다. 정 대표는 이어 “2020년까지 주택조합을 만들어 사원들이 저렴하게 내 집을 마련할 수 있게 지원하고 우리사주를 발행해 액면가로 지급하는 등 우대를 통해 지속적으로 발전해 나갈 계획”이라고 덧붙였다. ▨보험대리점협회 경영지원시스템 올해 AMS 업그레이드 중소GA 경쟁력 지원 <보험신보 정종진 기자>보험대리점협회는 중소형 법인대리점의 경쟁력 강화를 위해 ‘경영지원시스템’(AMS)을 운영 중이다. 특히, 올해는 AMS의 보안, 기능을 강화하기 위한 업그레이드 작업을 진행할 예정이다. AMS는 인사조직관리, 계약관리, 수수료관리, 업적관리로 구성돼 있다. 우선 인사조직관리 부문은 보험사의 사용인코드와 연동, 계약과 수수료 데이터나 미환수 수수료 관리를 돕고 있다. 설계사의 계약 관리를 돕는 계약관리 부문은 설계사별 신계약 모집 형태를 분석하는 한편 수납 현황 파악, 계약실효로 인한 수수료 환수 등 계약관리 전반에 걸쳐 지원한다. 수수료관리 부문에서는 수수료를 직접 계산할 수 있는 모듈과 대리점이 계산한 수수료 기초 데이터 등을 관리할 수 있는 모듈을 동시에 제공한다. 특히, 각 대리점별로 수수료 지급 규정을 직접 등록 및 수정할 수 있도록 하면서 개별사에 맞는 산출이 가능토록 했다. 업적관리 부문은 다수의 지점을 운영하는 중형 대리점의 실시간 업적관리를 돕는다. 입력된 계약에 한해선 조직, 설계사별 업적 현황을 실시간으로 조회할 수 있으며 내부 공지사항을 권한별로 관리할 수 있는 게시판 기능도 제공한다. 이창재 대리점협회 부장은 “올해 보안과 새로운 기능을 탑재하기 위한 작업을 진행할 계획”이라며 “AMS에 대한 지속적인 업그레이드를 통해 중소형 법인대리점의 경쟁력 강화에 힘쓰겠다”고 말했다.

 

특집-올해 보험사 금융보험교육 ‘점프업’

어린이·청소년 대상 참여·체험형 확대이어 시니어 프로그램까지
‘건전한 금융생활 습관화’에 다각 기여

보험업계가 어린이와 청소년은 물론 소비자 대상의 금융교육을 지속적으로 실시하고 있다. 프로그램은 참여형과 체험형 중심의 대면과 지역거점센터의 비대면으로 구성해 경제교실, 뮤지컬 공연, 드라마 제작에서부터 시니어 교육까지 다양화했다. 특히, 올해는 금융감독원이 기존 ‘1사1교 금융교육’의 이론중심적 한계를 보완해 새로 개편한 ‘1사1교 금융교육 점프업(Jump-up)’을 시행하면서 이를 연계한 업계의 관련 프로세스가 더욱 활기를 띌 것으로 예상되고 있다. 금감원 1사1교육등 기존 프로세스 개선 고도화 지방소도시까지 직접 방문 교육 사각지대 해소 ◆ABL생명=오는 12월 서울 영등포구에 위치한 장훈고 3학년 학생을 대상으로 1사1교 교육을 실시할 계획이다. 내용은 ▲신용과 불법금융 ▲안전한 금융생활 정보 등이다. 특히, 보이스피싱, 스미싱 등 사회초년생이 당하기 쉬운 금융범죄의 유형과 구체적인 피해사례를 통한 유의사항 등을 안내한다. 곧 사회에 첫발을 내딛는 청소년에 실질적으로 도움이 되는 정보를 제공하기 위해 필수 금융 상식, 최근 일어난 금융피해 사례 등을 예시로 들며 전반적 금융지식에 대한 이해를 높이는 데 주력하고 있다.  ◆삼성생명=올해도 아동·청소년이 금융에 대한 올바른 인식을 기르고 건전한 금융생활 습관을 형성할 수 있도록 여러 학교와 결연을 맺고 ‘찾아가는 금융교실’ 교육을 실시하고 있다. 지난 3월부터 학교별 교육일정을 협의해 강의를 편성하고 강사를 모집했다. 교육은 12월 말까지 진행한다. 지난해부터는 어려운 금융지식의 높은 장벽을 낮추기 위해 청소년 교육 전문기관과 협력해 교육 과정별, 학년별 적용할 수 있는 맞춤형 금융 게임 앱 ‘인슈런’을 개발, 교육과정에 적용하고 있다.  ◆흥국생명=27개교(54교시) 초, 중, 고등학생 1800여명을 대상으로 12월까지 찾아가는 금융교실과 고3 금융교육을 실시할 예정이다.  찾아가는 금융교실은 15개교 600여명의 결연학교 학생을 대상으로 이뤄진다. 구체적으로 1~3학년 초등학생은 ‘화폐의 발달과 세계화폐’를 주제로 ‘세계 화폐게임’을 진행하며 화폐의 의미와 역할, 발달과정, 세계 화폐의 종류를 알린다. 4~6학년 초등학생에는 ‘다양한 금융회사’를 주제로 금융게임을 통해 금융의 의미와 금융회사의 종류를 교육하기로 했다. 중학생에도 ‘다양한 금융회사와 직업’에 대한 심화교육이 이뤄지며 생활 속 금융과 미래 금융직업, 금융인으로 성장하는 방법 등 진로 방향성을 제시한다. 아울러 고등학생은 ‘미래를 위한 현명한 소비’라는 주제로 재무설계, 다양한 금융활동, 금융사기 예방 교육을 진행할 예정이다.  고등학교 3학년 금융교육은 전국 고등학교 12개교 1200명을 대상으로 11~12월 실시한다. 내용은 ▲사회생활의 첫걸음, 신용관리 ▲위험한 불법금융, 완전 파헤치기 ▲미리 키워두는 금융재무 감각 ▲사회초년생을 위한 특별한 금융꿀팁 등이다. 신용카드와 체크카드, 학자금대출, 각종 금융사기 유형, 목돈 마련, 주거불안 등 사회초년생에 꼭 필요한 금융지식을 중심으로 구성했다.  ◆KB라이프생명=7월 중 KB라이프생명, KB라이프파트너스, KB골든라이프케어 등 회사 및 계열사 임직원이 서울 관악구에 위치한 신림중학교에 찾아가 경제교육을 진행할 계획이다. 보드게임 ‘KB라이프 경제교실’을 활용해 소득, 저축, 투자 등 경제의 기초 개념을 쉽게 이해하도록 돕고 이를 통해 청소년이 건전한 금융 생활습관을 형성하는 것을 목표로 한다. 이 교육은 한국청소년활동진흥원과 방과후 아카데미와의 협약에 기반, 소외계층 아동을 위해 2007년에 본격적으로 시작, 17년간 2만9038명의 아동·청소년을 가르쳤다. 금융감독원, 아동권리보장원과 협력해 KB라이프생명 내 자원봉사자가 경제교실 강사로 참여했다.  한편 KB라이프생명은 이같은 공로를 인정받아 2014년 여성가족부장관 및 보건복지부장관 표창, 2015년 대한민국 교육기부대상 교육부장관상을 수상했으며 2023년 금융감독원 우수 프로그램에 선정되기도 했다.  ◆삼성화재=전국 중·고등학교에 배포돼 장애이해 교육자료로 쓰이는 드라마를 제작한다. 이 드라마는 매년 4월20일 장애인의 날을 기념해 KBS에서 방영한다. 또 이달 중에 초·중·고등학생의 장애인식 개선을 위한 글짓기 대회도 개최하기로 했다.  ◆현대해상=연말까지 결연학교 17곳을 찾아 1사1교 금융교육을 실시한다. 금융교육 전문강사가 보드게임, 활동지 등의 콘텐츠를 활용해 맞춤형으로 진행한다. 또 상반기에는 자유학기제도도 주 1회씩 8주 시행하기로 했다. ◆KB손해보험=자립준비청년의 건강하고 안정적인 금융생활을 돕기 위한 경제금융교육 ‘머니의 참견’을 올해도 예정하고 있다. 지난해에는 ‘KB손보 런런챌린지’ 수료생 등 70명이 참석해 평소 궁금한 금융 상식을 질의했다. 특히, KB금융그룹 직원이 직접 강사로 나서 바람직한 경제금융 활동과 위험관리에 대한 교육을 진행했다. 김경옥 KB손보 프로보노 봉사단 차장은 실생활에 필요한 보험과 보험을 가입할 때 알아야 할 필수 정보를 공유했다. 이어 곽재혁 KB국민은행 WM스타자문단 수석은 ‘은행권 아재가 알려주는 경제활동과 자산 관리 노하우’라는 주제로 독립과 더불어 알아야 할 사기예방, 신용관리와 재테크 방법을 전달했다.  런런챌린지는 KB손보가 사회복지법인 홀트아동복지회와 함께 시설 퇴소 후 홀로 서야 하는 청소년의 기술교육을 지원하는 사회공헌사업으로 2021년부터 운영하고 있다.  ◆DB손해보험=찾아가는 금융교실과 초·중등 금융뮤지컬, 자유학기제 금융교육을 매주 2~3회 펼친다. ‘수능이후 고3 금융교육 프로그램’도 염두에 두고 있다. 지난해의 경우 수능시험을 치른 학생을 모아 금융사기 예방, 신용관리, 재무관리 등 사회 진출전에 금융역량을 강화할 수 있는 내용을 소개했다. 이 회사는 2015년부터 전국 초·중·고등학교 방문 금융교육과 자립청년, 한부모가정, 조손가정, 새터민가정의 청소년 맞춤형 금융교육을 이어오고 있다. ▨생명보험협회 생보교육문화센터 진로학습 보험관련 직업 소개 올해도 학교 방문교육을 시작으로 생명보험교육문화센터 체험·진로학습, 금융보험 뮤지컬 제작 및 공연, 성인과 노후준비 인식제고 금융교육 등 여러 사업을 펼친다. 방문교육은 초·중·고등학생의 금융이해도 향상과 합리적인 금융생활 지원에 목적을 두고 과정별 눈높이에 맞는 프로그램을 제공한다. 서울과 부산 생보교육문화센터에서 열리는 체험·진로학습은 보험계리사, 언더라이터 등 보험관련 직업을 소개하고 학생의 진로 설계시 이를 고려하도록 돕는다. 문화공연을 즐기면서 금융보험의 개념을 자연스럽게 이해하도록 뮤지컬 ‘프렌즈’도 공연한다.  교육관련 전공 대학(원)생, 현직교사, 직장인, 보건의료 관계자를 대상으로 하는 성인 교육사업의 경우 12월 말까지 60회 이상을 계획하고 있다. 보험전공 교수진과 보험학 박사학위 소지자가 리스크와 관리, 금융보험산업의 가치, 금융소비자보호제도 등을 강의한다.  한편 생명보험사회공헌위원회는 2030세대, 4050세대, 퇴직예정자, 취약계층의 노후준비 필요성 인식제고를 위한 교육도 하고 있다. 여기에서는 노후파산과 노후간병 등 새로운 리스크를 조명하고 이를 해소할 수 있는 방법을 알린다.  ▨손해보험협회 회원사 원활지원위한 전문강사 공동연수등 전개 손보업권이 1사1교 금융교육을 원활히 진행하도록 돕는다. 이달부터 2026년 4월까지 실시하며 ▲전문강사 공동연수 ▲콘텐츠 제작 ▲강의식 금융교육 ▲금융교육 뮤지컬을 주요사업으로 정했다. 강사 연수는 3월에 전문강사와 손보사 임직원이 참석한 가운데 챗GPT 활용법과 보드게임 등을 교육했다. 또 콘텐츠는 고등학교 ‘금융과 경제생활’ 교과목 선택 교사가 활용할 수 있도록 ‘보험아 부탁해’ 보드게임 6세트를 만들어 전달할 예정이다.  강의식 교육은 학교방문, 자유학기제, 국제금융교육주간 금융교육으로 세분했다. 이중 방문교육은 업권 결연학교 602곳에서 올해 신규 개발한 ‘수학으로 배우는 금융’ 교안을 활용해 예금과 적금의 차이 등을 강조하기로 했다.  ▨금감원 ‘1사1교 금융교육 점프업’ 올해 보험사등 주관 ‘어린이 금융스쿨’ 시범 도입 결연주체간 소통 강화 및 지역 네트워크 등을 통한 금융교육 활성화, 만족도가 높은 맞춤형 프로그램 확대에 초점을 맞췄다. 특히, 맞춤형은 지난 2021년 개설한 ‘FSS 어린이 금융스쿨’의 프로그램과 연계해 주요 금융회사 주관 ‘어린이 금융스쿨’을 시범 도입할 방침이다.  또 지난해부터 본격 실시한 ‘자유학기제 금융교육 프로그램’의 학교를 올해 255개로 늘리고 ‘수능이후 고3 금융교육 프로그램’도 확대하기로 했다.  한편 소통 및 홍보 강화 측면에서는 1사1교 금융교육 장기(3년이상) 미실시 학교를 대상으로 결연 금융회사와 지역교육청 등과 연계해 안내를 강화하고 1사1교 우수교사를 자문위원으로 위촉해 현장의 의견을 수렴하기로 했다. 이어 금감원 금융교육 홍보캐릭터 ‘똑부리’와 홍보 슬로건인 ‘학교와 금융을 잇다’를 활용한 홍보에도 적극 나설 계획이다.  ◆1사1교 금융교육 현황=2015년 7월 이후 지난해 말까지 초·중·고등학생 369만명이 방문과, 체험교육 등에 참여한 것으로 나타났다. 지난해 결연율은 75.2%, 교육 인원 48만명, 실시횟수 1만2530회를 기록했다.