AI를 활용한 보험세일즈...'실전 AI활용 상담스킬'

AI를 활용한 보험세일즈...'실전 AI활용 상담스킬'

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AI를 활용한 보험세일즈 전문가 되기

 

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안녕하세요. 김성한 강사입니다. AI를 활용한 보험 세일즈 세 번째 시간입니다.이 AI를 활용한이 새로운 패러다임이 열리고 있는만큼 이제 실전에 내가 어떻게이 상담에 활용해야 되는가 또 궁금하실 거예요. 그래서 실제로 활용된 사례들을 좀 제가 직접 한 것들을 좀 보여 드릴 거고요. 그래서 어떻게 고객과의 상담에 녹여내서 어 최초 단계부터 어 클로징 단계까지 갈 수 있는지도 어 보너스 페이지로 넣어 드렸으니까 관심 갖고 봐 주시면 좋겠습니다. 어 총 세 가지로 나눠서 설명을 좀 드려 볼 건데요. 첫 번째 학습시키는 방법 그렇구나. 이게 내가 하나의 직원이 생기는 것과 같다라고 표현들을 많이 하시는데 AI 프로그램 하나를 사용할 때 내가 어떻게 학습시키는 거야? 이거를 제가 정말 양이 많은데 정말 어렵게 어렵게 다섯 가지로 딱 요약을 해 봤습니다. 눈 크게 뜨고 봐 주셔야 되고요. 두 번째는 그럼 학습시킨 다음에 내가이 어 내 AI 비서에게 내 AI 동료에게 활용을 할 때 어떻게 전달을 해야 명령어를 입력해야 제대로 된 답을 주는가도 중요해요. 그냥 막 막 쓰면 막 답을 주더라고요. 제대로 써야 제대로 답을 주거든요. 이제 이런 부분들 세 번째 여러분들이 어 오늘 저의이 세 가지 강의가 AI 세차시 강의가 끝났을 때 듣고 그냥 끝나 버리는게 아니라 이걸 내가 활용해 보려면 사실 경험해 보고 연습해 보는 간단한 과정은 사실 필요하잖아요. 제가 그것마저도 어떻게 실습해 보시면 될지도 직접 준비를 좀 해서 왔습니다. 그래서 마지막 강의까지 여러분 집중하셔서 들어 주시면 좋겠습니다. 우선 AI 프로그램을 핸드폰이나 또는 노트북에 다운을 받으실 수 있잖아요. 설치하실 수 있어요. 그러면 막상 그냥 가벼운 질문들로 접근을 하시게 됩니다. 뭐 뭐 이건 어때? 저건 어때? 또는 이건 뭔데?네 생각은 어때? 근데 이제 거기서 끝나는게 아니라 사실은 나라는 사람, 여러분들이 어떤 FP로서 어떠한 비전을 갖고 있고 그리고 어떠한 고객층들이 있으며 또는 나는 주로 몇 시부터 몇 시까지 활동하며 내 주요 상담 분야는 실비 쪽인지 운전자 쪽인지 또는 어 재무 설계 쪽인지 부부 상담인지 또는 법인 세금 상담인지 뭐 여러 가지 상담 주 분야가 있으실 거 아닙니까? 그런 모든 것까지도이 AI에게 다 입력해서 인식하게 하는게 굉장히 중요합니다. 우선 어 첫 번째 방법은 원하는 역할을 명확하게 정의하는게 중요합니다. 그래서 명확하게 정의한다라는 건 단순히 네이버나 구글처럼 검색독으로 생각하시는 분들이 굉장히 많으세요. 조금 더 네이버보다 정확한 정보를 주는 거가 AI 아니야라고 생각하실 수 있지만 그거를 어 다른 차원으로 뛰어넘을 수 있다라는 걸 인식하셔서 나의 개인비서 또는 영업 코치로서 어 활용한다라는 걸 아시면 좋을 것 같아요.이 이 골프를 치시는 분들이 어 예를 들어 설명을 좀 드려 보면 예전에는 이게 골프를 스윙을 하면이 나를 가르쳐 주는 코치님께서 자세를 요렇게 바꿔 봐라 또는 이렇게 해 봐라라고 자세 교정을 해 줬다면 요즘엔 어떻게까지 변화가 됐는지 보면은 그 1, 2초밖에 걸리지 않는 스윙하는 시간을 어 3D로 분석을 해서 어디 부분에 근육이 들어가고 무게가 이동되고 공이 맞는 부위가 일괄적으로 어떠며 이런 거를 분석한 표가 그냥 수행 한 번만 해도 나오는 시대가 됐죠. 또 그걸 통해 AI가 어떤 걸 수정해야 된다고까지 알려 줍니다. 사람적인 코치가 있지만 또이 AI가 또는 어떤 디지털 프로그램들이 분석해 주는 시대가 됐듯이 여러분들도이 AI를 통해 영업 확장을 이루시려면 정확하게이 용도를 알고 사용하시는게 중요하다라는 거고요. 예를 들었을 때 너는 지금부터 보험 전문가야. 고객 상담을 효과적으로 할 수 있도록 나를 도와줘야 돼라고 입력을 시키는 겁니다. 그럼 AI는 그 명령어를 듣자마자 아 나는 지금부터 보험 상담 전문가구나. 보험과 관련된 전 세계의 모든 프로그램들을 우선 학습해서 와야지라고 생각을 하고 저와 대화를 시작한다라는 거죠. 자, 지금부터 너는 내 일정을 관리해 주는 비서야. 중요한 미팅과 연락을 정리해 줘라고 해서 내가 막 작성했던 것들을 여기다 옮겨 붙이면 그를 딱딱 정리해 준다라는 거죠. 두 번째는요. 세부적인 맥락가 배경을 제공해야 됩니다. AI을 질문을 받을 때마다 누적되고 있는 데이터가 있습니다. 다 기억하고 있습니다. 아주 기억력이 좋은 친구라서 내가 두 세 달 전에 얘기했던 것도 끌어와서 오늘 내가 남기는 질문을 생각하는 거기 때문에 지속적으로 맥락을 계속 이어가서 나에게 맞춰진 답변을 제공하게 된다라는 겁니다. 그래서 나의 주요 고객층은 4, 50대 직장인이야라고 얘기를 해 놓고 몇 주 뒤에 내가 오늘 고객을 만날 거야라고 얘기를 하면 당연히 4, 50대를 기반으로 만날 거라고 생각하기 때문에 세부적으로 오늘은 2, 30대 직장인들을 만날 거야라는 말들을 넣어 주거나 또는 그 부분을 생략하면 그 전 버전으로 이야기가 이어지게 된다라는 거고요. 나는 주로 고객들을 만나기 전에 또는 고객 관리를 할 때 전화 통화를 진짜 많이 하는 스타일이야. 카카오 톡으로 서로 채팅을 좀 많이 하는 스타일이야. 이거에 관련해서 스크립트를 좀 만들어 줘라는 것도 어 AI를 어 나만의 좀 조력자로 만드는 방법이기도 하고요. 세 번째는요. 실제 업무를 활용해서 학습을 시켜야 되는데 데이터를 가지고 활용을 시키는 겁니다. 자주 쓰는 이메일이나 카톡 그리고 상담 스크립트 내 고객의 주유형 만나게 되는 타겟들 내 영업 노하우 등을 AI에게 알려주면요. AI는 그 이상으로 학습을 하기 때문에 나중에 나보다 더 좋은 아이디어나 스크립트를 만들어 주게 됩니다. 내가 지금 입력했던 내용은 내가 과거에 이걸로 큰 계약을 받았던 사례거나 고객을 감동시켰던 내용이야.이 이 패턴을 분석해서 조금 더 나아진, 조금 더 세련되거나 조금 더 다듬어진 방법을 추천해 줘라고 했을 때 그거에 대한 내용을 알려 주게 되고요. AI가 처음부터 완벽한 답을 주지 않아요. 나에 대한 내가 누군지 잘 모르기 때문에 AI는 아,이 사람에 대해서 정확하게 알고 심리가 어떻고 어떤 목표가 있고 어떤 상품을 주로 취급하고 어떤 고객층들이 많은지를 학습을 여러 번 시켜야 그때부터 내가 원하는 답을 주기도 하기 때문에 계속적으로 길들이 놓는 과정이 좀 필요합니다. 서로 맞춰 가야 한다라는 거죠. 근데 그냥 맹목적으로 AI가 요즘 유명하다고 하니까 내가 대충 입력해도 다 알겠지. 요거는 좀 잘못된 접근일 수 있습니다. 너무 똑똑한 아이이기 때문에 나에 대해서 정확히 알려 줄수록 훨씬 더 나은 답변을 준다라는 관점으로 AI를 활용하시는게 훨씬 더 지혜로운 방법이신 겁니다. 마지막 다섯 번째는요. 연계 기능을 활용해야 된다. 단순히 질문하는 도구로만 쓰지 말고 일정 관리, 고객 대응, 자료 정리 등 다양한 업무와 연계를 한다면 어 생각보다 나는 스크립트만 아이디어만 또는 뭐 요약만이 정도만 한게 아니라 조금 더 머리를 열고 정말 확장성 있게이 AI를 활용해 보신다면 어 정말 생각지도 못한 다양한 방식의 아이디어를 주기도 한다라는 거죠. 그렇게 좀 활용해 보시면 좋을 것 같습니다. 그러면 이제 내가 어 AI를 통해서 그게 어떤 AI 프로그램이든 여러분들이 원하는 AI 프로그램을 가지고 학습을 시킨 다음에 어 이거를 활용해서 실제로 업무에 녹여내야지 의미가 있는 거잖아요. 그 저는 재무 상담을 한다고 가정을 하고이 내용을 어 실제로 제가 자주 사용하는 AI 프로그램에다가 입력을 했을 때 우선은 이런 식으로 입력을 하게 됩니다. 잘 보십시오. 저는 맞춤명 예산에 대한 설계를 좀 하고 싶어요. 그러면 고객들에게 어 이런 나이에 연봉이 정도 받는 고객이 있는데 예산 설계해 줘. 이렇게 입력하면 너무 광범위하게 추상적으로 답이 나올 수 있기 때문에 이런 느낌으로 입력을 해 보는 거죠. 자 지금부터 어 나의 맞춤형 예산 설계를 시작할 건데 내 월수입은이 정도 금액이고 고정 지출은 주거비 생활비이 정도 대출 갚는 거이 정도 보험료이 정도야.이 이 상황에서 5대 3대 2 법칙으로 5는 필수 지출, 3은 욕구 지출, 2는 저축 지출이라고 가정해 주고 이걸 적용한 세부 예상 계획을 세워 줘. 그리고 항목별로 적정 지출 금액과 함께 절약할 수 있는 부분도 제한해 줘. 또 연령대와 직업을 고려해서 특별 지출 항목과 비상금까지도 만들면 좋겠어라고 입력을 해야만 그거에 대한 답이 명확하게 나옵니다. 근데 우리가 이렇게까지 작성해 보는 연습이 되어져 있지 않기 때문에 AI를 처음 사용해 보시는 분들은 실망하는 경우들이 있어요. 내 머릿속에 정리돼 있는 걸 한두 줄로만 입력하면 AI가 다 알아봐 주겠지라고 하지만 사실은 머리에 뇌속까지 들어가 볼 수 없기 때문에 정확하게 정리하는 그걸 입력하는 명령어 프롬프트를 입력하는 연습을 좀 해 보시는게 굉장히 중요할 수 있다라는 겁니다. 계속가 볼게요. 투자 포트폴리오를 설계할 거야라고 했을 때 어 굉장히 추상적으로 느껴지지 않고 굉장히 정확하게 입력을 해 주는 겁니다. 나는 몇 살이고 그리고 나는 어 투자 경험이 중급이야. 그리고이 정도 금액을 투자할 계획이고 나는 보수적인 성향을 갖고 있어. 그래서 ETF, 개별 주식, 채권 등의 비율과 함께 정기적인 리밸런싱 방법도 알려주고 경기 사이클에 따른 포트폴리오 조정 전략과 하락기에 대한 해지할 수 있는 방안까지 알려 줘라고 얘기했을 때 관련된 내용들이 나오면 그걸 읽어 보는 것만으로도 한시간 뒤에 만날 고객과 요런 느낌으로 상담을 이어간다면 나머지는 고객의 의견만 입력하게 되면 아 상담은 성공적으로 진행될 수 있겠다라는 이야기를 하실 수 있는 거죠. 은퇴 준비 관련된 내용도 마찬가지입니다. 비슷한 어 내용이죠. 나는 나이와 희망하는 나이가이 정도인데라고 전제 조건을 깔아준 상태에서 은퇴는이 정도로 받고 싶고 월이 정도가 필요하며 국민 연금은이 정도로 준비가 돼 있어. 은퇴 자금으로 인출 전략을 어떻게 설계해야 하는지도 추가로 알려 주면 좋겠어. 이렇게 구체적으로 들어간다면 와 이렇게까지 답을 줄 수 있구나라는 걸 알게 될 거고요.네 번째는 세금 쪽 얘기를 한다면 또 이런 식으로 물어볼 수 있습니다. 내 직업은 뭐고 연소득은이 정도를 받아 현재 어 전세에 살고 있고 결혼했고 아이들은 둘인데 세금을 최대한 절약할 수 있는 합법적인 방법을 알려주고 소득 세액 공제와 내가 놓치고 있을 만한게 있다면 알려 줘 봐. 왜냐면 내가 지금 뭘 놓치고 있는지 모르기 때문에 네가 알려 줘야 돼. 그럼 내가 놓치고 있는 거는 오케이하고 나머지는 내고 있는 거니까 그거에 맞는 절세 금융 상품도 추천해 줘. 그러면 소득 공제나 세액 공제가 되어지는 금융 상품, 보험 상품 이런 것들이 나오게 되니까 고객님 어 AI도 이렇게 얘기를 하는 상품이 제가 지금 계속 설명드리고 있는 상품입니다라는 상담이 이루어질 수 있겠죠. 난 재정 목표 그러니까 어 고객한테 목표를 좀 설정해 주고 싶어. 돈을 모을 수 있도록. 그러면 이제 이런 어떤 목표들이 무엇인지를 묻고 그 내용을 가지고 AI에게 직접 질문을 던져 줍니다. 그래서 어 내가 목표를 달성할 수 있는 가능성을 높이기 위해 수입을 늘리고 지출을 줄일 수 있는 방법도 알려줘. 알고 있지만 네가 다시 한번 알려 줘 봐. 그리고 또한이 물가가 오르고 예상치 못한 비용 증가를 고려가 있을 때 어떻게 하면 그 조금 딜레이될 수 있는 목표도 빠르게 달성할 수 있는지도 알려줘라고 하면 관련된 내용이 쭈르륵 나오면서 여러분들은 그걸 읽어 보는 것만으로도 충분히 머리가 워밍업이 되면서 훨씬 더 풍성하고 전문적이고 틀에서 벗어나지 않는 상담들이 이루어질 수 있다라는 겁니다. 제가 어떻습니까? 설명을 들어 보시면 아, AI가 어떻게까지 답을 주는지 궁금하지 않으십니까? 제가 그 명령어들을 입력했을 때 나오는 답을 캡처하지 않은 건 바로 여러분들께 보여 드리지 않은 건 직접 해 보셔야 그 감동을 느끼실 수 있기 때문입니다. 그래서 제가 이런 것들을 직접 친해지고 전문가의 첫 걸음을 떼실 수 있도록 실습 과제를 직접 만들어 왔습니다. 여러분들은 이것들을 꼭 한번 경험해 보셨으면 좋겠는데요. 첫 번째 과제입니다. 채 GPT를 활용한 실습을 해 보십시오. 제가 지금 입력하라는 것과 여기서 응용돼서 여러분들이 입력하고 싶은 내용들을 꼭 입력해 보십시오. A와 B에 대한 내용이고요. 두 번째는 노션이라고 하는이 상담 내용을 정리해 주거나 또는 내 아이디어들을 정리하거나 회의록들을 작성할 수 있는데 특화된 AI가 바로이 노션인데요. 이걸 통해서 고객 상담 내용을 자동으로 요약하는 걸 꼭 경험해 보시고 주요 질문 및 답변들이 어떤게이 고객들이 반복적으로 질문했는지 내 답변에 어떤 것들을 계속 얼버어무리거나 답을 못 했는지를 파악해내는 연습을 해 보셔야 됩니다. 세 번째는요. 카카오 톡에 있는 채벗이 있습니다. 카카오 채벗을 활용해서 고객이 주로 질문하는 물장들을 설정해서 고객들이 저한테 뭔가를 문의할 때 링크를 보내 드리십시오. 그게 여러분들만의 고유 카카오 채봇 링크가 될 건데요. 그거 카카오 뚝 들어가시면 보실 수 있어요. 그걸 통해서 고객이 이런 질문을 하면 카카오톡 채보 링크를 보내 주고 여기다 입력하시면 제가 전화상으로 지금 급하게 말씀드리는 것보다 더 상세하게 답변을 드릴 겁니다. 추가적인 질문도 가능하십니다. 제 고객들이 가장 많이 묻는 질문들을 다 AI가 학습하게끔 해서 정리해 놨습니다라고 해서 고객한테 딱 보내주면 얼마나 멋있습니까? 그죠? 그러면 아, 내 담당자는이 정도까지 스마트하게 정말 기업처럼 운영하고 있구나라는 이미지를 줄 수 있거든요. 어, 설퍼도 처음엔 괜찮습니다. 해보는게 굉장히 중요하니까요. 이걸 꼭 실습해 보시고요. 그리고 다시 한번 노션이 나오네요. 제가 노션을 좋아합니다. 노션 AI를 통해서 고객 유형별 상담 스크립트를 좀 만들어 줘. 내가 총 10명 정도에 상담했던 내용을 노션이라는 어플에다 다 입력해 놓고 정리를 해 놨어요. 그리고 한 번 더 입력하는 거죠. 내가 상담했던 내용들을 가지고 고객 유형별로 내가 어떤 스크립트가 좀 필요한지 설정해 줘라고 하면 어설프든 자세히든 나오겠죠. 그 틀을 잡아 주는 것만으로도 우리 FP 님들이 일을 할 때 절반 이상은 끝나서 굉장히 쉽게 쉽게 다른 업무들을 하실 수 있게 될 거고요. 채 GPT나 또는 네이버에서 만든 클럽버 X를 통해서 고객 맞춤명 보험 추천 스크립트를 만들어 줘. 어떻게 만들어 주냐면 20대 대상, 30대 대상, 4, 50대 대상, 5, 60대 대상으로 만들 건데 생명보험 위주 하나, 손해보험 위주 하나, 재무 설계 위주 하나로 다 만들어 줘라고 얘기를 해서 어떤 것에 답이 나오며 그걸 내가 읽어 보는 연습. 어,이 부분은 조금 불명확하게 나오네. 내가 명령어를 어떻게 입력했을 때 이렇게 나오고 제대로 입력하니까 어 내가 알던 것보다 훨씬 많은 정보를 주는구나까지도 여러분들이 꼭 경험해 보셔야지만 매일 쓰지 않더라도 앞으로 펼쳐질 보험 산업의 미래에서 어 내용들이 이해가 되면서 따라갈 수 있게 된다라는 말씀을 드리게 되는 겁니다. 자, 이거는 제가 보너스 페이지로 사실은 어 강의를 섭외 받았을 때 요청했던 내용은 아닌데 제가 우리 어이 영상을 봐 주시는 우리 FP 님들을 위해서 제가 한번 이렇게 알고리즘을 만들어 봤습니다. 어 이상적으로 AI를 활용한다고 한다면 이렇게 활용하시면 좋겠다. 제가 직접 활용하는 내용들인데요. 첫 번째 이제 고객을 만나러 가기 전 상황입니다. 채 GPT를 이용해서 예를 들어 30대다. 30대의 고객 정보와 내가 알고 있는 소개해 주신 분에게들은 그 해당 고객의 정보를 다 입력한 상태로 사전 상담 준비를 도움을 받을 것 같고요. 두 번째는이 퍼블릭시티 예,이 퍼블랙시티를 관련해서 그러면 그 대상들에 대한 추천 상품을 데이터 기반으로 가장 강력한 AI가 퍼블레시티기 때문에이 데이터를 기반으로 해서 최대한 자세하게 추천 상품들을 추천받아서 대략 예상을 하고 갈 것 같고요. 세 번째로는 오터라는 AI를 통해서 고객 상담 자료를 좀 요약해 줘. 막 막 이만큼씩 서류 들고 가서 막 이렇게 펼치고 이러면 고객도 복잡시럽고 저도 막 헤멜 때가 많잖아요. 그래서 요약된 자료를 만들 것 같고요. 그리고 상담이 끝나고 나서는이 노션이나 클로버 X를 통해서 녹음된 자료나 정리된 내용을 가지고 어 어떤 키워드가 가장 많이 오늘 상담에서 등장했고 주요 내용이 뭐였고 그리고 AI 체포을 통해서 고객 상담 솔루션을 조금 더 나는 물론 상담 중에 이렇게 해 주면 되겠다는 답이 나왔겠지만 어이 클로바 X를 통해서 네가 생각할 때요 내용에서 어떤 솔루션을 추가로 주면 좋을 것 같은지를 또 파악해 보실 수 있겠고요. 그런 내용들을 가지고 제한서를 만들어 만들고 가야겠죠. 그때이 감마라는 AI가 있습니다.이 감마라는 건 PPT를 만들어 주고 디자인을 해 주는 AI인데요.이 감마 AI를 통해서 어 내가 이제 두 번째 막 때이 30대 고객에게 제한서를 만들 건데이 상담 내용을 가지고 제한서로 만들어 줘라고 하면 이쁜 PPT로 정리가 되어지고요. 그렇게 이제 고객이 되어지고 나서는 이제 캠버라는 캠버라는 AI를 통해서 고객에게 고객 유지 관리 카드 뉴스나 또는 제 근황 그리고 요즘 또 최로 출시된 상품들에 대한 홍보 카드 뉴스들을 만들 때요 캠버를 통해서 계속적으로 추가 마케팅을 한다라는 거죠. 어떻습니까? 이제는 무엇나 우리 세일즈 활동하는 세부적인 프로세스들 중에 AI가 어 들어가지 않는 활동이 없다라는 거죠. 그래서 여러분들이 이런 샘플들, 제가 활용했던 내용들을 보너스로 알려 드렸으니 한번 활용해 보시는 하나씩이라도 한 번씩 경험해 보시는 시간이 되면 좋겠습니다. 자, 이렇게 총 세 가지 챕터로 좀 3 세차시 동안이 AI를 활용한 세일즈 전문가 시대가 왔다라는 테마를 가지고 여러분들께 어, 이야기를 좀 들려 드렸는데요. 어, AI는 우리 업을 대체하게 되는 프로그램이 아니라 우리와 함께 성장하면서 우리의 어떻게 보면 경쟁력을 좀 더 높여 주고 일을 조금 더 효율적으로 하게 되면서 어, 시간도 절약해 주고 세일즈도 맞춤형으로 고객을 만나며 고객에 대한 유지도 높여 줄 수 있는 아주 좋은 기능을 가진 어, 프로그램이 바로 AI다라고 생각을 하셔야 합니다. 절대 놓치시면 안 되고 어 나랑 안 맞아라는 어 어떤 그런 고정관념으로 대하실게 아니라 이제 진짜 핸드폰이 어느 순간 이제 남녀 놓서 필수품이 되고 어딜 가도 보고 있는 것처럼 일상에 녹여질 시기가 얼마 남지 않았습니다. 그래서 이걸 활용하지 않으면 어 시간이 흐를수록 어 똑같은 보험 세일즈를 시작했는데도 차이가 많이 날 거거든요. 그래서 지금부터 어 오늘이 강의들을 통해서 AI 활용 영업 습관을 잘 들리시면 반드시이 경쟁력이 확보가 될 거라고 생각합니다. 어 더불어 저희는요 지금이 AI를 활용한 내용들을 정말 어 맛보기 식으로만 보여 드린 거고 이거를 세일즈 프로세스부터 다양한 영업 아이디어에 녹여낸 응용 버전의 강의들을 제가 기획해 보고 또 준비해 보고 있으니 또 많이 기대해 주시면 좋을 것 같습니다. 기억해 주십시오. 스마트한 비서로 좀 활용해 주시고요. 그리고 여러분들이 명령어를 잘 입력하는 연습을 하신다면 또 실습 과제가 드려드린 보여 드린 것들 안 하실 수도 있겠죠. 하지만 가볍게라도 접근해 보신다면 새로운 세계를 경험하실 수 있을 거라 생각합니다. AI를 활용한 또 보험 세일즈 전문가로서 거듭나시기를 바랍니다. 세차 동안 시청해 주셔서 감사합니다. 

AI를 활용한 보험 세일즈 소개
강사 소개: 김현진 강사가 AI를 활용한 보험 세일즈에 대해 강의하고 있다.
강의 주제: AI를 활용한 상담 스킬에 대한 실전 활용 방법을 다룬다.
강의 목표: AI를 상담에 어떻게 활용할 수 있는지에 대한 궁금증을 해소하고, 실제 사례를 통해 이해를 돕는다.
강의 구성: 총 세 가지로 나누어 설명할 예정이며, 각 단계에서의 활용 방법을 제시할 것이다.
AI 상담 스킬의 중요성
새로운 패러다임: AI를 활용한 보험 세일즈는 새로운 패러다임을 열고 있다.
상담 활용: 상담의 각 단계에서 AI를 어떻게 활용할 수 있는지에 대한 관심이 필요하다.
사례 제시: 실제 활용된 사례를 통해 AI의 효과를 보여줄 예정이다.
보너스 페이지: 상담의 최초 단계부터 클로징 단계까지의 활용 방법을 보너스 페이지로 제공할 것이다.
AI 학습 방법 설명
프로그램 설치: AI 프로그램을 핸드폰이나 노트북에 설치할 수 있다.
질문 접근: 가벼운 질문으로 AI에 접근하는 것이 일반적이다.
고객 정보 입력: 상담자가 자신의 비전, 고객층, 상담 분야 등을 AI에 입력하는 것이 중요하다.
역할 정의: AI의 역할을 명확히 정의하는 것이 상담의 효과를 높이는 데 기여한다.
AI 역할 정의하기
명확한 역할 정의: AI를 개인 비서 또는 영업 코치로 활용하기 위해 역할을 명확히 정의해야 한다.
정보 제공: AI는 단순한 검색 도구가 아니라, 더 정확한 정보를 제공할 수 있는 도구임을 인식해야 한다.
예시 설명: 골프 코치의 예를 들어, AI가 어떻게 고객의 상담을 도와줄 수 있는지를 설명한다.
명령어 입력: AI에게 명확한 명령어를 입력하여 원하는 결과를 얻는 것이 중요하다.
세부 맥락 제공하기
맥락의 중요성: AI는 질문을 받을 때마다 누적된 데이터를 기억하고 있다.
고객층 정보: 주요 고객층에 대한 정보를 AI에 제공하여 맞춤형 답변을 받을 수 있다.
상담 스타일: 상담자가 주로 사용하는 커뮤니케이션 방식(전화, 카카오톡 등)을 AI에 알려주는 것이 필요하다.
스크립트 생성: AI를 조력자로 만들기 위해 상담 스크립트를 요청할 수 있다.
실제 업무 활용하기
데이터 활용: 자주 사용하는 이메일, 카톡, 상담 스크립트 등을 AI에 입력하여 학습시켜야 한다.
아이디어 생성: AI는 입력된 데이터를 바탕으로 더 나은 아이디어나 스크립트를 제공할 수 있다.
계약 사례 분석: 과거의 성공 사례를 AI에 입력하여 패턴을 분석하고 개선된 방법을 추천받을 수 있다.
지속적인 학습: AI는 상담자가 누군지, 어떤 목표가 있는지를 학습해야 원하는 답변을 제공할 수 있다.
AI와의 상호작용 개선하기
AI의 한계: AI는 처음부터 완벽한 답을 주지 않으며, 지속적인 학습이 필요하다.
정확한 정보 제공: AI에게 정확한 정보를 제공할수록 더 나은 답변을 받을 수 있다.
잘못된 접근 경계: AI가 유명하다고 해서 대충 입력하는 것은 잘못된 접근일 수 있다.
지혜로운 활용: AI를 활용하는 데 있어 정확한 정보 제공이 중요하다는 점을 강조한다.
연계 기능 활용하기
다양한 업무 연계: AI를 단순한 질문 도구로만 사용하지 말고, 일정 관리, 고객 대응 등 다양한 업무와 연계해야 한다.
아이디어 확장: AI를 활용하여 다양한 방식의 아이디어를 얻을 수 있다.
업무 효율성: AI를 통해 업무의 효율성을 높이고, 더 나은 결과를 도출할 수 있다.
활용 방안 제시: AI를 활용하여 업무를 보다 스마트하게 진행할 수 있는 방법을 제시한다.
AI 프로그램 활용 사례
실제 입력 예시: 상담자가 AI에 입력하는 방식에 대한 구체적인 예시를 제공한다.
예산 설계 요청: 고객의 상황을 구체적으로 입력하여 AI에게 맞춤형 예산 설계를 요청하는 방법을 설명한다.
투자 포트폴리오 설계: 투자 성향과 경험을 기반으로 AI에게 포트폴리오 설계를 요청하는 방법을 제시한다.
세금 절약 방법: 세금 관련 질문을 통해 AI에게 합법적인 절세 방법을 요청하는 사례를 설명한다.
구체적인 입력 예시
상담 목표 설정: 고객의 재정 목표를 설정하기 위해 AI에게 질문하는 방법을 설명한다.
상담 내용 요약: 상담 후 AI를 통해 주요 내용을 요약하고 정리하는 방법을 제시한다.
고객 맞춤형 스크립트: 고객 유형별로 맞춤형 상담 스크립트를 AI에게 요청하는 방법을 설명한다.
AI의 활용 경험: AI를 활용하여 고객 상담을 보다 전문적으로 진행할 수 있는 방법을 제시한다.
실습 과제 제안
실습 과제 제시: AI를 활용한 실습 과제를 통해 학습을 강화할 것을 권장한다.
채 GPT 활용: 채 GPT를 활용하여 고객 상담 내용을 정리하고 질문을 설정하는 연습을 권장한다.
노션 활용: 노션을 통해 상담 내용을 요약하고 정리하는 방법을 제안한다.
카카오 채봇 활용: 고객 질문에 대한 답변을 자동으로 제공하는 카카오 채봇을 활용할 것을 권장한다.
AI 활용의 미래 전망
AI의 역할: AI는 보험 세일즈의 경쟁력을 높이고, 업무 효율성을 증대시키는 도구로 자리 잡을 것이다.
고정관념 극복: AI에 대한 고정관념을 극복하고 적극적으로 활용해야 한다.
일상 속 AI: AI는 일상에 녹아들어 필수품이 될 것이며, 이를 활용하지 않으면 경쟁에서 뒤처질 수 있다.
경쟁력 확보: AI 활용 습관을 통해 경쟁력을 확보할 수 있을 것이라는 점을 강조한다.

AI를 활용한 보험 세일즈 전문가로서 ChatGPT를 통해 실습하는 방법은 다음과 같습니다.

1. 고객 유형별 상담 스크립트 작성하기

예시: 30대 맞벌이 부부를 위한 생명보험 상담 스크립트

• 상담 시작
  • 안녕하세요! 오늘은 30대 맞벌이 부부님께 적합한 생명보험에 대해 설명드리겠습니다. 우선, 자녀 교육비 마련과 노후 준비가 중요한 부분이라고 말씀해 주셨는데, 이에 맞춰 보장을 설계하겠습니다.
• 보험 필요성 설명
  • 먼저, 맞벌이 부부라면 어느 한쪽의 소득이 중단될 경우 가정 경제에 큰 영향을 줄 수 있기 때문에, 생활 안정을 위한 보험이 필수적입니다.
• 특정 상품 소개
  • 자녀 교육비를 위해 저축성 보험을 추천드립니다. 이 보험은 일정 기간 후 일시금으로 자녀의 학자금을 지원할 수 있습니다.
  • 노후 준비를 위해 연금형 보험도 고려해볼 만합니다. 일정 연령 이후 매월 일정 금액을 받을 수 있으니 안정적인 노후 생활을 준비하실 수 있습니다.
• 상담 마무리
  • 혹시 궁금하신 점이 있으시면 언제든지 질문해 주세요. 앞으로의 미래를 위한 준비가 매우 중요하니 꼭 필요한 보험을 찾아보도록 하겠습니다.

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2. 맞춤형 보험 추천 논리 개발하기

예시: 40대 자영업자를 위한 보험 추천 논리

• 핵심 요소 분석
  • 소득 변동성: 자영업자는 월별 소득이 불규칙할 수 있으므로, 보험료 납입 부담이 적은 상품을 추천해야 합니다.
  • 업무상 상해 위험: 직업 특성상 사고 위험이 높으므로, 상해보험(실손/상해)과 같은 보장 중심 상품이 필요합니다.
• 추천 논리
  • 상해보험: 업무 중 발생할 수 있는 각종 사고에 대비해 실손의료비와 상해보장이 강화된 상품을 추천합니다.
  • 저렴한 보험료 구조: 월 납입액이 적고, 납입 기간이 유연한 상품을 선택하여 경제적 부담을 줄입니다.
  • 예상 소득 감소 대비: 장기적으로 소득 감소 시 대처할 수 있는 종신보험이나 저축성 보험도 고려해볼 만합니다.

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3. 고객 질문에 대한 전문적 답변 준비하기

예시:

• Q: “저는 자영업자인데, 갑자기 병원에 입원했을 때 어떻게 대처해야 하나요?”
• A: 자영업자는 건강 문제로 인한 소득 손실 위험이 크기 때문에, 입원일당이나 실손의료비 등 기본적인 건강보험 외에도 추가적인 상해·질병 관련 보장을 권장드립니다. 만약 아직 준비되지 않은 상태라면 즉시 상담을 받아보시는 것이 좋습니다.

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이처럼 ChatGPT를 활용하여 다양한 고객 유형과 니즈에 맞춘 상담 스크립트와 추천 논리를 개발함으로써, AI 기반의 효율적인 보험 세일즈 전문가로 성장할 수 있습니다.

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AI를 활용한 보험 세일즈 전문가가 되기 위해서는 고객의 요구에 맞춘 상담 스크립트 작성, 맞춤형 보험 추천 논리 개발 및 고객 질문에 대한 전문적인 답변을 준비하는 것이 중요합니다. 여기서는 ChatGPT를 활용한 구체적인 실습 방법을 소개하겠습니다.

1. 고객 유형별 상담 스크립트 작성하기

고객의 특정 요구와 관심사를 고려하여 상담 스크립트를 제작하는 것이 필요합니다. 예를 들어, 다음과 같이 요청할 수 있습니다:

• 예시 요청: “30대 맞벌이 부부를 위한 생명보험 상담 스크립트를 작성해줘. 자녀 교육비 마련과 노후 준비가 주요 관심사야.”
• ChatGPT 활용: ChatGPT에 이러한 구체적인 정보를 제공함으로써, 맞춤형 상담 스크립트를 생성할 수 있습니다. 이를 통해 대화의 흐름을 자연스럽게 이어갈 수 있게 됩니다.

2. 맞춤형 보험 추천 논리 개발하기

특정 고객군의 상황을 반영한 보험 추천 논리를 만드는 것도 중요합니다. 아래와 같은 형식으로 요청할 수 있습니다:

• 예시 요청: “40대 자영업자를 위한 보험 추천 시 고려해야 할 핵심 요소와 추천 논리를 알려줘. 소득 변동성이 크고 업무상 상해 위험이 있는 상황이야.”
• ChatGPT 활용: 이러한 요청을 통해 해당 고객군에 적합한 보험 상품이나 특징을 제안받을 수 있습니다. 각 고객의 특성과 위험 요소를 잘 반영한 추천이 가능해집니다.

3. 고객 질문에 대한 전문적 답변 준비하기

고객이 질문할 경우, 전문적이고 신뢰성 있는 답변을 미리 준비하는 것이 필요합니다. 고객이 자주 문의할 법한 질문을 예측하고 ChatGPT를 통해 답변을 마련합니다. 예를 들어, "보험금 청구 과정에 대해 설명해줘."라는 질문에 대해 명확하고 구체적인 정보를 제공할 수 있습니다.

이러한 방법들로 AI를 적극 활용하면, 보다 전문적이고 효율적인 보험 세일즈가 가능해집니다. AI 기술을 효과적으로 적용해 고객과의 소통을 강화하고, 개인화된 보험 서비스를 제공하는 것이 중요합니다. 향후 보험업계에서는 AI가 더욱 확대될 것으로 기대되니, 이러한 기술을 잘 활용하는 것이 경쟁력의 차별점이 될 것입니다.

 

1. 고객 유형에 따라 상담 스크립트는 어떻게 달라질까?

고객의 연령, 직업, 가족 상황, 주요 관심사에 따라 상담 스크립트의 초점과 어조가 달라집니다.

• 20대 사회초년생
  “첫 직장 생활을 시작하셨으니, 소득 보장과 의료비 대비가 중요합니다. 실손보험과 저렴한 정기보험부터 시작해보세요.”
• 30대 맞벌이 부부
  “자녀 교육비와 노후 준비가 핵심입니다. 저축성 보험과 연금보험을 조합해 미래 계획을 세워보세요.”
• 40대 자영업자
  “소득 변동성과 상해 위험을 고려해, 유연한 납입 구조의 상해보험과 종신보험을 추천드립니다.”
• 50대 은퇴 준비자
  “노후 소득원 확보와 의료비 대비가 중요합니다. 연금보험과 건강보험에 집중해보세요.”

ChatGPT 활용법:
고객의 특성(나이, 직업, 가족, 관심사 등)을 입력하면, 그에 맞는 대화 흐름과 상품 제안 스크립트를 자동 생성할 수 있습니다.

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2. 생명보험 추천 시 주요 고려 요소는 무엇일까?

• 가족 부양 책임: 남은 가족의 생활비, 자녀 교육비 등
• 경제적 상황: 보험료 납입 여력, 소득 수준
• 건강 상태: 기존 질병 여부, 과거 병력
• 미래 계획: 자녀 출산, 주택 구입, 은퇴 등
• 기존 보장 현황: 이미 가입한 보험, 중복 여부

예시:
“맞벌이 부부의 경우, 한쪽 소득 중단 시에도 가족이 경제적으로 안정될 수 있도록 사망보험금을 충분히 설정하는 것이 중요합니다. 자녀 교육비, 주택 대출 잔액 등도 함께 고려하세요.”

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3. 업무상 상해 위험에 대해 보험은 어떤 대응을 할까?

• 실손의료비 보험: 치료비 실비 보장
• 상해보험: 업무 중 사고로 인한 사망/후유장해/입원/수술 등 광범위 보장
• 소득보장보험(Income Protection): 질병·상해로 일 못할 때 일정 기간 소득을 보장
• 단체보험: 자영업자라면 업종별 단체보험도 고려

예시:
“자영업자는 일하다 다쳐도 소득이 바로 줄어들 수 있습니다. 상해보험과 함께, 입원·휴업 시 일정 금액을 보장해주는 소득보장보험을 추천드립니다.”

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4. AI를 이용한 보험 세일즈의 미래는 어떻게 전망될까?

• 초개인화 상담: AI가 고객 데이터를 분석해 맞춤형 상품과 보장 설계를 자동 제안
• 상담 자동화: 챗봇이 기초 상담·상품 비교·청약 안내까지 24시간 대응
• 보험금 청구·심사 자동화: AI가 증빙서류 확인, 이상 징후 탐지, 지급까지 신속 처리
• 사기 예방: AI가 비정상적 청구 패턴 실시간 감지
• 지속적 고객관리: 생애주기별 필요 보장 자동 리마인드 및 업셀링

예시:
“앞으로는 AI가 고객의 금융·건강 데이터를 실시간 분석해, 변화에 맞는 보험 리모델링을 추천하거나, 상담사가 직접 고객을 만나지 않아도 챗봇이 1차 상담을 완벽히 진행할 수 있습니다.”

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ChatGPT 실전 활용 TIP

• 고객 유형, 고민, 상황을 구체적으로 입력할수록 더 정밀한 스크립트와 논리를 얻을 수 있습니다.
• 예상 질문 리스트를 만들어 ChatGPT로 미리 Q&A 자료를 준비해두면 실전에서 신뢰감 있는 상담이 가능합니다.
• 최신 보험 트렌드, 상품, 규제 등은 Web Access 기능으로 최신 정보까지 반영할 수 있습니다.

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추가로 필요한 상담 시나리오, 예상 질문, 또는 실전 롤플레잉 예시가 필요하다면 언제든 요청해 주세요!
AI와 함께라면 보험 세일즈의 전문성과 효율성을 크게 높일 수 있습니다.

아래에 질문별로 핵심 요약과 실제 상담/실무에서 바로 활용할 수 있는 답변을 정리해드립니다.

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1. 고객 유형에 따라 상담 스크립트는 어떻게 달라질까?

고객의 연령, 직업, 가족상황, 니즈에 따라 상담의 초점과 대화 방식이 달라집니다.

고객유형상담 스크립트 예시(도입부)주요 상담 포인트

20대 사회초년생	“처음 경제활동을 시작하셨으니, 미래 위험 대비가 중요합니다.”	저렴한 보험료, 실손/정기보험 우선
30대 맞벌이 부부	“자녀 교육비와 노후 준비, 두 가지를 동시에 설계해드릴게요.”	저축성보험, 연금보험, 사망보장
40대 자영업자	“소득 변동성과 상해 위험을 함께 대비할 수 있는 보험이 필요합니다.”	상해/실손보험, 유연납입, 소득보장
50대 은퇴 준비자	“노후 생활비와 의료비 대비가 중요한 시기입니다.”	연금보험, 건강보험, 장기요양

포인트:
고객의 ‘상황’과 ‘관심사’를 먼저 파악하고, 그에 맞는 언어와 상품 제안을 해야 신뢰도가 높아집니다.

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2. 생명보험 추천 시 주요 고려 요소는 무엇일까?

• 가족 부양 책임: 남은 가족(배우자, 자녀 등)의 생활비, 교육비 등
• 경제적 상황: 소득 수준, 현재 지출, 보험료 납입 여력
• 건강 상태: 기존 질병, 병력
• 기존 보험 가입 현황: 중복 보장 여부
• 미래 계획: 주택 구입, 자녀 출산, 은퇴 등

예시:
“맞벌이 부부라면 한 쪽 소득이 중단될 때도 가족이 안정적으로 생활할 수 있도록 사망보험금을 충분히 설정하는 것이 중요합니다. 자녀 교육비, 대출 잔액 등도 함께 고려하세요.”

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3. 업무상 상해 위험에 대해 보험은 어떤 대응을 할까?

• 실손의료비 보험: 치료비 실비 보장
• 상해보험: 업무 중 사고로 인한 사망, 장해, 입원, 수술 등 보장
• 소득보장보험: 상해·질병으로 인한 소득 손실 보전 (휴업·장기 입원 시)
• 단체보험: 사업장 단위 가입으로 추가 보장

상담 예시:
“자영업자나 현장 근로자는 일하다 다칠 경우 소득이 곧바로 줄어듭니다. 상해보험과 입원·휴업 시 일정 금액을 지급하는 소득보장보험을 함께 준비하시면 안심할 수 있습니다.”

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4. AI를 이용한 보험 세일즈의 미래는 어떻게 전망될까?

• 초개인화 상담: AI가 고객 데이터를 분석해 맞춤형 상품, 보장 설계 자동 제안
• 상담 자동화: 챗봇이 24시간 기초 상담, 상품 비교, 청약 안내까지 진행
• 보험금 청구 및 심사 자동화: AI가 서류 확인, 지급 심사, 이상 징후 탐지
• 사기 예방: AI가 비정상 청구 패턴 실시간 감지
• 지속적 고객관리: 생애주기별 보장 리모델링, 리마인드 및 업셀링 자동화

미래 전망:
“앞으로는 AI가 고객의 건강, 금융, 라이프스타일 데이터를 실시간 분석해 최적의 보험 설계와 리모델링을 제안하는 시대가 올 것입니다. 상담사는 더 전문적이고 전략적인 역할에 집중하게 될 것입니다.”

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추가 상담 시나리오, 예상 질문 Q&A, 실제 활용 예시가 필요하다면 언제든 말씀해 주세요!
AI와 함께라면 보험 세일즈의 전문성과 효율성이 크게 높아집니다.