변액보험 판매자격시험: 규정과 관리 총정리

변액보험 판매자격시험: 규정과 관리 총정리

일반 리포트 2024년 11월 28일

 

 

목차

1. 요약
2. 시험의 목적 및 개요
3. 응시자격 및 신청 절차
4. 시험 운영 및 관리
5. 부정행위 관리
6. 자격 부여 및 관리
7. 변경 및 개정 사항
8. 결론

1. 요약

• 이 리포트는 변액보험 판매자격시험 및 자격관리에 관한 규정을 분석하여 시험의 목적, 응시 자격, 시험 운영, 부정행위 관리 및 자격 부여를 포함한 주요 내용을 다룹니다. 변액보험은 보험가입자가 투자한 자산의 수익률에 의해 달라지는 보험금으로 인해 판매자에게 전문성과 윤리를 요구합니다. 생명보험협회가 주관하는 이 시험은 자격을 갖춘 판매자를 양성하고자 하며, 공정한 시험 운영을 위해 부정행위 관리와 시험의 공정성을 강조합니다. 규정은 보험업법에 따라 개정되어 왔으며, 각 개정의 의미와 그 영향을 정리해 제시합니다. 이를 통해 변액보험 판매 자격시험의 중요성과 필요성을 이해하는 데 도움을 줍니다.

2. 시험의 목적 및 개요

• 2-1. 시험의 제정 및 개정 연혁

• 변액보험 판매자격시험 및 자격관리에 관한 규정은 2001년 5월 24일에 제정되었습니다. 이후 총 6차례에 걸쳐 개정이 이루어졌으며, 주요 개정 연혁은 다음과 같습니다: 1) 개정 2002년 5월 25일, 2) 개정 2003년 2월 11일, 3) 개정 2003년 11월 17일, 4) 개정 2010년 2월 18일, 5) 개정 2011년 7월 20일, 6) 개정 2012년 11월 1일, 7) 개정 2016년 4월 1일.

• 2-2. 시험의 목적 및 필요성

• 이 규정의 목적은 보험업법 시행령 제56조 및 보험업 감독규정 제5-4조에 근거하여 생명보험협회가 실시하는 변액보험 판매자격시험 및 자격관리에 관한 사항을 규정하는 것입니다. 변액보험 판매자는 전문적인 지식과 윤리를 요구하는 직업으로, 공정한 시험을 통해 자격을 갖춘 인력을 양성하는 것이 필요합니다. 이러한 자격관리는 변액보험의 판매에 있어 전문성 및 공신력을 높이는 데 기여합니다.

3. 응시자격 및 신청 절차

• 3-1. 응시자격의 정의

• 시험에 응시할 수 있는 자는 보험업법 제83조 규정에 의한 모집할 수 있는 자로 하며, 단 손해보험업 또는 제3보험업의 모집종사자는 응시자격에서 제외됩니다.

• 3-2. 응시신청 방법 및 기한

• 시험에 응시하고자 하는 자는 협회에서 정한 기일까지 협회에 신청해야 합니다. 응시신청 방법에 관한 세부사항은 협회 회장이 정하는 바에 따릅니다. 또한, 보험회사 임직원의 경우, 응시신청 시 별지 제1호 서식에 의한 변액보험 판매자격시험 응시신청용 재직증명서를 제출해야 합니다.

4. 시험 운영 및 관리

• 4-1. 시험 시행 및 운영 원칙

• 변액보험 판매자격시험은 생명보험협회가 실시하며, 매년 2회 이상 실시하는 것을 원칙으로 합니다. 응시신청자 규모에 따라 시험 실시 횟수는 조정될 수 있습니다. 시험일시는 시험일로부터 20영업일 이전에 생명보험회사에 통지되고 협회 인터넷홈페이지에 공고되어야 합니다.

• 4-2. 시험 문제 출제 및 관리

• 시험문제는 생명보험협회에서 출제 및 관리하며, 시험문제의 출제를 위해 출제위원회를 운영할 수 있습니다. 출제위원회의 구성 및 운영에 관한 사항은 협회 회장이 정하는 바에 따릅니다. 시험문제는 변액보험 판매에 필요한 전문지식과 직업윤리를 포함하여 출제됩니다.

• 4-3. 응시 수수료 및 환불 규정

• 응시신청자는 협회에서 정한 소정의 응시수수료를 지급해야 하며, 특정 사유로 시험 응시가 불가능할 경우 증빙자료를 제출하여 응시수수료를 환불받을 수 있습니다. 환불 기준은 시험 응시신청 접수일부터 응시신청 마감일까지는 전액 환불되며, 응시신청 마감 후에는 환불이 불가능합니다. 다만, 특정 상황(국가 비상사태, 천재지변 등)에서는 전액 환불이 가능합니다.

5. 부정행위 관리

• 5-1. 부정행위의 정의 및 유형

• 부정행위란 시험과 관련하여 응시자 자신의 실력 이외에 타인의 도움 또는 기타 부정한 방법을 이용하여 공정한 시험 운영업무를 방해하는 것을 말합니다. 이에는 사전에 공모하여 시험에 대리응시하는 행위, 시험문제를 촬영하거나 메모하는 행위 등이 포함됩니다.

• 5-2. 부정행위에 대한 조치 및 제재

• 부정행위와 관련하여 협회는 여러 가지 조치를 취하고 있습니다. 시험장 질서를 문란하게 하는 부정행위는 행위를 한 날로부터 향후 2년간 시험 응시자격을 정지합니다. 예를 들어, 대리응시의 경우 응시자는 2년간 응시할 수 없으며, 대리행위자가 변액보험 판매자격을 취득한 경우에도 자격이 취소됩니다. 또한, 시험과 관련한 다른 부정행위에 대해서는 1년간 시험 응시자격이 정지됩니다. 여기에는 부정한 자료를 이용하는 것, 다른 응시자의 답안지를 보거나 보여주는 것 등이 포함됩니다.

6. 자격 부여 및 관리

• 6-1. 자격 부여의 기준 및 절차

• 변액보험 판매자격을 부여받기 위해서는 다음과 같은 기준과 절차를 준수해야 합니다. 제13조에 따르면, 변액보험 판매자격 시험을 통과한 자 또는 협하여 실시하는 종합자산관리사 시험에 합격하고 응시 자격을 갖춘 자에게 자격이 부여됩니다. 자격 부여를 받은 개인은 협회의 홈페이지에 접속하거나 협회 지역 본·지부를 방문하여 합격 확인서를 발급받을 수 있습니다.

• 6-2. 자격 관리 및 갱신 절차

• 변액보험 판매자격 관리 및 갱신 절차는 다음과 같습니다. 변액보험 자격을 부여받은 자는 정기적으로 자격 갱신을 위해 협회에서 정한 요건을 충족해야 하며, 자격 관리 및 갱신 절차는 협회 회장이 정하는 바에 따릅니다. 응시자는 반드시 변액보험 판매자격을 유지하기 위한 국가 또는 협회에서 정하는 교육 프로그램을 이수해야 하며, 자격 도용 방지를 위해 협회는 응시자의 개인정보를 통해 자격 확인을 실시합니다.

7. 변경 및 개정 사항

• 7-1. 주요 개정 사항 정리

• 변액보험 판매자격시험 및 자격관리에 관한 규정은 제정 이후 여러 차례 개정되었습니다. 최초 제정은 2001년 5월 24일에 이루어졌으며, 이후 2002년 5월 25일, 2003년 2월 11일, 2003년 11월 17일, 2010년 2월 18일, 2011년 7월 20일, 2012년 11월 1일, 마지막으로 2016년 4월 1일에 개정되었습니다. 이러한 개정은 주로 시험의 목적, 응시 자격, 시험 운영 및 자격 부여와 관련된 조정 사항을 포함하고 있습니다.

• 7-2. 개정의 의미 및 영향

• 변액보험 판매자격시험의 개정은 응시자의 자격을 명확히 하고, 부정행위에 대한 엄격한 관리 방안을 마련하여 시험의 공정성을 강화하는 데 영향을 미쳤습니다. 특히, 부정행위에 대한 조치를 강화하여 2년간 시험 응시자격을 정지하는 규정을 신설함으로써 응시자는 공정한 시험 환경에서 시험을 치를 수 있도록 보장됩니다. 이러한 규정은 변액보험 판매의 전문성을 강조하고, 응시자의 책임감을 높이는 방향으로 작용하고 있습니다.

결론

• 변액보험 판매자격시험 및 자격관리에 관한 규정은 보험업계에서 변액보험을 판매하기 위한 기본적인 기준을 확립하는 것을 목표로 하고 있습니다. 생명보험협회는 이 시험을 매년 시행하여 자격 관리와 부정행위 방지를 위한 조치를 취함으로써 변액보험 판매의 공신력을 높이고 있습니다. 특히, 부정행위에 대한 엄격한 제재는 시험의 공정성을 유지하고 변액보험의 전문성을 강조하는 역할을 합니다. 규정 개정은 보험 산업의 변화에 대응하며, 이러한 변화들은 변액보험 판매자가 갖춰야 할 자질과 책임감을 강화하는 방향으로 발전하고 있습니다. 이러한 규정과 관리 방안은 실제 보험업계에서 변액보험 판매의 질을 향상시키며, 응시자에게는 명확한 자격 요건과 정확한 정보를 제공하여 준비 과정을 더욱 공고히 하는 데 기여할 수 있습니다. 향후 변액보험과 관련한 변화와 발전은 이러한 시험 및 자격 관리 규정을 더욱 세분화하고, 보험산업의 지속 가능성에 기여할 것으로 기대됩니다.

용어집

• 변액보험 [보험]: 변액보험은 보험가입자가 투자한 자산의 수익률에 따라 보험금이 변동하는 형태의 보험입니다. 이 보험은 투자성과에 따라 보험금이 달라지기 때문에 판매자는 전문적인 지식과 윤리를 요구받습니다.

• 생명보험협회 [기관]: 생명보험협회는 생명보험 산업의 발전과 보험업계의 공정한 경쟁을 도모하기 위해 설립된 기관으로, 변액보험 판매자격시험을 포함한 여러 가지 기준과 규정을 관리합니다.